宋刘富信用卡诈骗一审刑事判决书

审理经过

上海市虹口区人民检察院以沪虹检航金刑诉（2016）1号起诉书指控被告人宋刘富犯信用卡诈骗罪，于2016年1月11日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员段*出庭支持公诉，被告人宋刘富到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明：

被告人宋*富于2007年4月至2013年3月间，先后向招商**限公司（以下简称“招商银行”）、广发**分行（以下简称“广**行”）、上**行、兴业**限公司（以下简称“兴**行”）、中国民**限公司（以下简称“民**行”）各申领了1张信用卡，后其持卡多次透支消费，恶意透支本金共计人民币453，273.34元。具体分述如下：

1、被告人宋*富于2007年4月，向招商银行申领了1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，后持上述信用卡多次透支消费，截至2013年8月，已透支本金共计人民币17，127.52元。逾期后，银行多次以电话、信函等方式向被告人宋*富催讨上述透支款项，直至案发，其仍未归还。

2、被告人宋*富于2009年10月，向广**行申领了1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，后持上述信用卡多次透支消费，截至2013年9月，已透支本金共计人民币185，468.04元。逾期后，银行多次以电话、信函等方式向被告人宋*富催讨上述透支款项，直至案发，其仍未归还。

3、被告人宋*富于2010年5月，向上**行申领了1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，后持上述信用卡多次透支消费，截至2013年7月，已透支本金共计人民币45，106.37元。逾期后，银行多次以电话、信函等方式向被告人宋*富催讨上述透支款项，直至案发，其仍未归还。

4、被告人宋*富于2012年3月，向兴**行申领了1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，后持上述信用卡多次透支消费，截至2013年9月，已透支本金共计人民币61，677.41元。逾期后，银行多次以电话、信函等方式向被告人宋*富催讨上述透支款项，直至案发，其仍未归还。

5、被告人宋*富于2013年3月，向民**行申领了1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，后持上述信用卡多次透支消费，截至2013年7月，已透支本金共计人民币143，894元。逾期后，银行多次以电话、信函等方式向被告人宋*富催讨上述透支款项，直至案发，其仍未归还。

2015年3月24日，被告人宋刘*主动至公安机关投案，并如实供述了上述事实。

上述事实，被告人宋**在开庭审理过程中无异议，并有被害单位招商银行信用卡中心、民生**卡中心、广发银**用卡中心、兴业**卡中心、上海**卡中心提供的报案材料、申领材料、账单明细、催收记录、催缴告知函等书证，证人张**、魏某某、马某某、陈*、张*的证言，上海港公安局出具的《到案经过》及上海市崇明县公安局出具的《抓获经过》等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人宋**以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，骗取银行钱财，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人宋**犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人宋**主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚。为维护金融管理秩序，保护金融机构的财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款及第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人宋**信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2021年1月26日止。罚金应自本判决生效之日起三个月内向本院缴纳。）

二、追缴赃款发还被害单位。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海**人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一六年一月二十七日