被告人李**信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉（2015）683号起诉书指控被告人李**犯信用卡诈骗罪，于2015年12月17日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派代理检察员范**出庭支持公诉，被告人李**到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明，2012年6月至2015年1月间，被告人李**使用自己的身份证在中**银行、平**行等九家银行共计申领了九张信用卡。后被告人李**使用上述信用卡超过规定期限进行消费、取现，截止2015年4月，透支本金共计人民币147140.19元，并经发卡银行多次催收，至今仍未归还。其中，被告人李**使用中**银行信用卡（卡*为62×××01）透支本金人民币2733.38元；使用平**行信用卡（卡*为62×××86）透支本金人民币18970.88元；使用中**行信用卡（卡*为40×××30）透支本金人民币7590.55元；使用交通银行信用卡（卡*为45×××30）透支本金人民币33932.36元；使用招商银行信用卡（卡*为45×××07）透支本金人民币15329.72元；使用广**行信用卡（卡*为62×××29）透支本金人民币18318.6元；使用华**行信用卡（卡*为62×××12）透支本金人民币9682.7元；使用上海**银行信用卡（卡*为62×××94）透支本金人民币16612元；使用上**行信用卡（卡*为62×××12）透支本金人民币23970元。

2015年8月7日13时许，被告人李**被公安机关抓获。

上述事实，被告人李**在开庭审理过程中亦无异议，且有证人陈*、陆*、郝**等人的证言、报案材料、调取证据通知书、银行卡申领资料、消费明细、催收记录、调取证据清单、情况说明、抓获经过、户籍资料等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人李**以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。南京市秦淮区人民检察院指控被告人李**犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。被告人李**归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。本院为维护社会秩序，保护国家的金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人李**犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，罚金人民币七万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月8日起至2020年11月7日止，罚金于判决确定之日起一个月内缴纳。）

二、责令被告人李**退赔被害单位中**银行经济损失人民币2733.38元；退赔平安银行经济损失人民币18970.88元；退赔中**行经济损失人民币7590.55元；退赔交**行经济损失人民币33932.36元；退赔招商银行经济损失人民币15329.72元；退赔广**行经济损失人民币18318.6元；退赔华**行经济损失人民币9682.7元；退赔上海**银行经济损失人民币16612元；退赔上**行经济损失人民币23970元。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省**民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月二十九日