陆*甲犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

常熟市人民检察院以常检诉刑诉（2015）1632号起诉书，指控被告人陆*甲犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。常熟市人民检察院指派检察员樊力出庭支持公诉，被告人陆*甲到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

常熟市人民检察院指控被告人陆*甲于2008年8月向常熟农**有限公司申领卡号为62u0026times;u0026times;u0026times;07（后换卡号为62u0026times;u0026times;u0026times;15）粒金贷记卡，信用额度为人民币30000元，被告人陆*甲后持该卡消费取现，至2013年6月共计结欠本金人民币14801.8元，后超过规定期限且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还上述款项。至2015年6月刑事立案，被告人陆*甲共计恶意透支人民币14801.8元，并发生滞纳金、利息等计人民币18347.62元。案发后，被告人陆*甲家属已偿还全部本息。被告人陆*甲于2015年8月26日向常熟市公安局投案自首。

为证实上述指控的事实，公诉机关提交了相关的证据材料。公诉机关据此认为，被告人陆*甲以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经**银行两次催收后超过3个月仍不归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人陆*甲系自首，可以从轻处罚。

被告人陆*甲对公诉机关起诉指控的犯罪事实未提出异议。

本院查明

经审理查明，被告人陆*甲于2008年8月向常熟农**有限公司申领卡号为62u0026times;u0026times;u0026times;07（后换卡号为62u0026times;u0026times;u0026times;15）粒金贷记卡，信用额度为人民币30000元，被告人陆*甲后持该卡消费取现，至2013年6月共计结欠本金人民币14801.8元，后超过规定期限且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还上述款项，至2015年6月刑事立案，被告人陆*甲共计恶意透支人民币14801.8元。

被告人陆*甲于2015年8月26日至常熟市公安局碧溪派出所投案，到案后如实供述了自己的罪行。案发后，被告人陆*甲家属已代为偿还全部本息。

上述事实，被告人陆*甲在开庭审理过程中没有异议，并有被害单位相关人员吴*的陈述笔录，证人陆*乙、沈*的证言笔录，接处警工作登记表，报案书、营业执照、组织机构代码证、开户资料催收记录、费用明细，业务凭条、结清证明，公安行政处罚决定书，抓获经过、发破案经过，人口信息等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人陆*甲以非法占有为目的，使用信用卡超过规定期限透支，数额较大，且经发卡行催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩处。被告人陆*甲系自首，可以从轻处罚。被告人陆*甲有劣迹，应酌情从重处罚。被告人陆*甲已退出了赃款，可以酌情从轻处罚。公诉机关起诉指控被告人陆*甲犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请的相关量刑情节成立，应予采纳。根据被告人陆*甲的犯罪情节及悔罪表现，依法可以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人陆*甲犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。

裁判日期

二〇一五年十一月十二日