蔡**集资诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

广东省深圳市人民检察院以深检刑诉（2015）433号起诉书指控被告人蔡*军犯集资诈骗罪，于2015年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省深圳市人民检察院指派检察员出庭支持公诉，被告人蔡*军及其辩护人曾某到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

广东省深圳市人民检察院指控，从2009年初开始，被告人蔡**以非法占有为目的，谎称需要资金进行配资操作买卖股票、股指期货，在聚会、聚餐等公开场合，向朱**、周**、杨**等人借款并承诺支付月息2.7%的回报，在取得信任后，被告人蔡**又要求朱**、周**、杨**等人向亲朋好友借款后再借给其使用，被告人蔡**在取得集资款后，仅仅将少量的资金用于股票、股指期货的买卖，大部分资金都用于支付利息，且有购买车辆、房屋等挥霍集资款行为，致使集资款不能返还。

从2012年开始，被告人蔡**在明知自己前期通过向社会公众高息集资已无能力偿还的情况下，为避免其犯罪行为暴露，又谎称与香港**集团（以下简称×**司）合作交易黄金期货的名义，在×**司员工邓**介绍下，租用了一套模仿×**司黄金交易的软件，然后谎称此软件就是×**司的正式软件，客户的资金都会进入自己的账户内，并将虚假的交易软件向借款人现场演示、下载，虚构黄金交易的高额回报，同时承诺支付月息4%-12%的回报给借款人，从而骗取借款人的信任，向不特定人员集资，集资后蔡**没有将资金用于黄金交易业务，而是将集资的款项小部分用于自己及家人消费、购车等挥霍行为，大部分资金用于偿还前期集资本金和利息，至2014年底，被告人蔡**无力偿还，2014年12月30日蔡**主动到公安机关投案。

经统计，被告人蔡**非法集资金额共计370，577，390。00元人民币，已返还109，264，390.00元人民币，尚欠261，313，000。00元人民币未还。

公诉机关为证实指控的事实，当庭宣读和出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人蔡**以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。诉请本院依法判处。

被告人蔡**承认控罪，对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人蔡**有自首情节，可以从轻处罚；2、被告人没有采取在社会上大肆宣传的方式进行集资，主观恶性不是很明显；3、被告人集资的前期主要是用于炒股等经营活动，后期主要是用于支付高额利息和股金，挥霍集资款的恶意不是很明显；4、蔡**是初犯，偶犯，恳请合议庭从轻判决。

本院经审理查明的事实与公诉机关指控的一致。相关事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：

1、公安机关出具的到案经过：证实2014年12月30日蔡**主动到深圳市公安局经侦支队投案自首。

2、被告人蔡**的供述：我从2009年开始，以虚构的股票股指操作等项目为名，陆续向他人高息借款，涉及数亿元。开始是我的亲戚朋友，后来亲戚朋友又介绍他们的朋友给我认识，由我来向这些朋友的朋友介绍投资项目，再由这些人直接借款给我或通过我的朋友间接借款给我。

2009年，我开始向他们谎称我在操作股指期货，有二十几个客户，可以赚手续费，利润可观，向他们借款作为操作资金，并向他们承诺定期高额利息，陆续借款。

2012年我在股票及股指期货中亏了1000多万元，同时欠了6000多万元后无法偿还后，我就找了一个做伦敦金的香**公司××金融集团，我问工作人员邓某明有没有可以仿照他们公司交易的软件，他就介绍一款黄金交易软件给我。这个软件表面上可以进行黄金交易，可以买涨买跌，可以显示资金量，可以显示对应的手续费用，我就利用这个黄金软件继续向亲戚朋友集资款项，将这个软件在电脑上现场演示给亲戚朋友看，并承诺给他们高额的回报，回报率是月利息4%-12%，亲戚朋友看到这么高的收益后就继续给我资金，有的再向别人集资资金给我，总共又集资了1亿元左右。集资的这些资金实际都根本没有进入这些黄金账户，我将这些资金部分还给原来的欠款及利息和个人开销。

朱**、范**、陈**三人是我的亲戚，数额较大，还有朱**、邓**、成某权、关*等人都是我朋友，数额也较大，另外还有一些亲戚朋友，数额相对比较少。

我的借款主要是支付利息，利滚利，拆东墙补西墙，也有支付前期借款的本金。还有就是公司开支，我买房、买车等个人消费。我没有将资金转移走。家里人的车、房子也是抵押给别人了，现在也没有什么财产了。

3、蔡**下银行账户流水：证实其资金往来情况。

4、证人李*如的证言：蔡**从2011年开始到2014年，在我这做股票配资，总体是亏损600-800万元。

5、部分被害人的陈述，证实蔡**虚构配资、黄金交易等理由大肆诈骗被害人的事实：

（1）何某生：我是在2013年1月份左右通过亲戚周*兴认识了蔡**。当时周*兴请大家吃饭时说，他和蔡**一起开一家资产管理公司，主要经营股票、股指期货、黄金交易，客户在交易过程中需要资金的话，他们给客户配资，放大客户的资金，然后收取客户的手续费，客户每交易一笔就有手续费，手续费收益很高，且每天结算，问我们有没有钱借给他投资，给3分钱的月息。我当时觉得我亲戚周*兴投了，且利息很高，于是我就投资了。我见过×**司的邓**，蔡**说他是香**司派过来培训、了解业务的经理，。我们开始的时候认为我借给蔡**的钱都是进入了××黄金交易平台，因为我们利用账户和密码登陆这个软件平台可以看到账户里面有500万，最近这两天我才听周*兴、杨**、杨**三个人说这个交易软件是蔡**自己在那里操作的，资金根本没有进入这个交易平台。我总共投了517万，我堂弟何某庭投了30万元。我一共收了70万左右的利息，何某庭一共收了5万多的利息。

（2）刘团区：我是在2012年7月份经朋友介绍认识蔡**的。蔡**以其投资黄金，需要在香港**集团开户配资给客户，但是资金不够为由，并且许以月息四分到五分不等的利息作为回报，多次向我和我妻子（孙*欢）借款。我们总共向蔡**提供借款本金总共是2770万元人民币。到目前为止，我们总共收回利息是400万元左右。

当时，蔡**让我们到香港**集团开一个黄金账户，然后将资金放在自己的账户里面，客户由他负责找，然后由他负责操作，给我们月息2分-5分的利息（开始第一个月的利息是2分，从第二月开始月息就是4-5分），当时我们觉得可以，于是蔡**带我们到香**集团开户。**团公司接待我们的就是邓**，邓**帮我妻子孙*欢办理了相关的开户手续，办好开户手续以后，我们将所有的资金都交给了蔡**。之后蔡**就让我们将资金转给他，然后由他再将资金转入我妻子的黄金交易账户，然后再通过这个平台来找相关的客户进行配资。2015年1月5日我们到香**集团了解账户的情况，该公司工作人员告诉我们，我妻子孙*欢是在该公司开了黄金交易账户，但是一直没有资金注入，也没有进行过交易，蔡**给我们讲的都是虚假的，我们也将这个情况到香港警方报了案。

（3）杨某安：我是在2000年左右认识了蔡**。2010年8月份，蔡**主动找到我，说现在做股指配资比较赚钱，问我是否有兴趣，具体就是说资金在他自己开设的股指账号里面，如他的账号里面有100万元资金，客户往他的账户里面存30万元保证金，然后他的资金账号就交给客户去操作，他每天都可以看到资金的变化，如果客户亏损资金超过保证金数额，他就有权平仓，这样能保证资金安全，他主要就是收取客户的手续费，如果客户每交易一千，他就可以收取客户100元的手续费，如果客户多，资金量大的话收益就很可观了，如果我有资金给他，他就按月息6%给我报酬。我觉得可以，就从当月借钱给他，最开始只有几十万元，后来资金逐渐增加了，最多的时候本金加利息共有1365万元人民币。

2012年10月，蔡**又提出做黄金交易。当时蔡**带我到香港**公司开户，××接待我们的就是邓**，然后邓**帮我办理了黄金交易的开户手续，开好户后，邓**就说相关资料会邮寄给我，我后来也没太留意这个事，账户都交给蔡**来负责，蔡**来负责操作和找客户，成本固定收益是4%，如果赚钱了我们两个人平分，开始我投了150万元人民币，最多时本金加利息总共1187万元。一直到蔡**到公安机关自首时，他才告诉我，他给我们的交易平台是虚假的，是他购买了一个交易软件，冒用香港××的名义进行骗钱的。2015年1月5日我到香港**公司核实此事，××公司的人员告诉我邓**于2014年5月就离职了，他们也发现了这个虚假的网址，证明这个交易平台是虚假的，他们公司在香港也报案了。

（4）邓某伟：2011年12月，朱**介绍蔡**，蔡说他是做股票配资的，需要资金，2012年至今，通过我的银行账户借款共计15342430元，给我的回报是13569550元。开始蔡是以炒股需要配资的名义向我借款，后来以炒黄金的名义向我借款，还曾带我到香港**业公司开户，当时接待我的是邓某明。回到惠东，蔡**把黄金交易软件下载到我的电脑上，给我分配编号，说如果我借钱给他他就会将资金转入这些帐号。

6、被害人报案材料（包括《报案人登记表》、《报案书》、借条、银行记录、自书材料等）及公诉机关提供的统计表，证实蔡**诈骗各被害人的相关金额如下：

本院认为

序号受害人借出资金收回资金差额1邓某伟15，342，430.0015，729，550.00-387，120.002关某10，050，000.003，000，000.007，050，000.003李*如2，600，000.002，600，000.004周某儒93，000，000.0050，000，000.0043，000，000.005杨某球19，800，000.007，000，000.0012，800，000.006杨某安25，520，000.008，000，000.0017，520，000.007范某华16，580，000.00400，000.0016，180，000.008王**8，000，000.001，000，000.007，000，000.009王*送14，000，000.002，000，000.0012，000，000.0010游某杏1，000，000.001，000，000.0011陈某华600，000.00600，000.0012杨某达200，000.0096，000.00104，000.0013何某生5，470，000.00700，000.004，770，000.0014刘某区27，700，000.004，000，000.0023，700，000.0015翁某贤800，000.0035，000.00765，000.0016李*奇200，000.0030，000.00170，000.0017陈某友5，110，000.00273，840.004，836，160.0018朱某朋6，000，000.006，000，000.0019李*省22，594，960.002，000，000.0020，594，960.0020周某兴57，010，000.0057，010，000.0021朱某青39，000，000.0015，000，000.0024，000，000.00合计370，577，390.00109，264，390.00261，313，000.00本院认为，被告人蔡**以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。被告人蔡**犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，依法可以认定为自首并予从轻处罚，辩护人提出的相关辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人蔡*军犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年12月30日起至2029年12月29日止，罚金应于判决生效后一个月内向本院缴纳）。

二、责令被告人蔡**向被害人退赔全部诈骗所得。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月一日