曾**信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

深圳市龙岗区人民检察院以深龙检公诉刑诉（2015）598号起诉书指控被告人曾*犯信用卡诈骗罪，于2015年2月12日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院在适用简易程序审理过程中，发现有依法不宜适用简易程序的情形，于2015年3月1日转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市龙岗区人民检察院指派检察员高力力出庭支持公诉，被告人曾*到庭参加诉讼。因补充证据需要，公诉机关建议延期审理。现已审理终结。

一审请求情况

深圳市龙岗区人民检察院指控，被告人曾某于2012年5月29日成功申办一张光大银行信用卡，曾某恶意透支，截止2014年10月15日，合计共欠光大银行人民币599899.45元。经银行电话、信函和上门等多次催收仍拒不还款。此外，曾某以同样方式，欠上**银行本金人民币28196.7元；欠兴**行人民币99827.92元；欠中**银行人民币116393.12元；欠建行人民币89222.74元；欠中行人民币7885元；欠农行人民币29703.41元。

公诉机关为证实指控的事实，当庭宣读和出示了书证，证人证言，被害人陈述，被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人曾某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，构成信用卡诈骗罪。并以深龙检公诉量建（2015）591号量刑建议书建议对被告人判处十年至十二年有期徒刑，并处罚金。诉请本院依法判处。

一审答辩情况

被告人曾*对起诉书指控的部分事实有异议，提出欠中**银行是5000元，欠平安银行、华**行有11万多，总的金额大概是97万多元，与起诉书指控的数额基本一致；其承认控罪。

本院查明

经审理查明，被告人曾某于2012年5月29日成功申办一张光大银行信用卡，曾某恶意透支，截止2014年10月15日，合计共欠光大银行人民币599899.45元。经银行电话、信函和上门等多次催收仍拒不还款。此外，曾某以同样方式，欠上**银行本金人民币28196.7元；欠兴**行人民币99827.92元；欠中**银行人民币116393.12元；欠中**银行人民币89222.74元；欠中**行人民币7885元；欠中**银行人民币29703.41元。

上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明：1、书证：抓获经过、报案材料、信用卡交易记录、账单查询记录、催收记录等；2、证人证言：证人罗某某等人的证言；3、被害人陈述；4、被告人的供述。以上证据来源合法，当庭出示及质证，本院予以确认。

本院认为

本院认为，被告人曾*恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应当依法惩处。公诉机关指控的罪名成立。被告人曾*对数额的辩解与审理查明的事实不符，本院不予采纳。被告人曾*承认控罪，有悔罪表现，本院对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人曾某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币十万元。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月21日起至2023年5月20日止，罚金应于本判决生效之次日起十日内缴纳。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省**民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一六年一月十八日