被告人熊某某信用卡诈骗罪一案一审刑事判决书

审理经过

永州市冷水滩区人民检察院以永冷检刑诉（2015）631号起诉书指控被告人熊某某犯信用卡诈骗罪，于2015年11月10日向本院提起公诉，并同时向本院提交适用简易程序建议书。本院受理后，依法由代理审判员彭**独任审判，于2015年11月27日在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。代理书记员吕**担任庭审记录。永州市冷水滩区人民检察院指派代理检察员唐*出庭支持公诉，被告人熊某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

永州市冷水滩区人民检察院指控，被告人熊某某于2014年8月21日在中国银**江支行办理了一张透支额度为3万元的信用卡，截止2014年12月，其恶意透支40992元，在银行多次催收后，熊某某在2015年5月20日、6月12日分别向银行偿还了1000元，但其仍以各种借口拒还所透支款，在公安机关立案侦查后，其主动还清了所欠银行款项共计人民币55200元。2015年7月29日，熊某某前往公安机关投案自首。该院以被告人熊某某犯信用卡诈骗罪，具有自首情节，提请法庭依法判处。公诉机关向法庭提交了相关书证、证人证言、视听资料、被告人的供述及辩解等证据，以证实其主张。

被告人熊某某对公诉机关起诉指控的犯罪事实供认不讳。

本院查明

经审理查明，2014年8月21日，被告人熊某某在中国银**江支行申办了卡号为625XXXXX24XX号信用卡，该卡的信用额度为30000元。截止2014年12月，熊某某恶意透支40992元，在银行多次催收后，熊某某在2015年5月20日、6月12日分别向银行偿还1000元，但仍以各种借口拒还透支款。2015年7月28日，永州市公安局冷水滩分局对熊某某涉嫌信用卡诈骗案进行立案侦查，熊某某便于同年7月29日偿还了中国银行**行滨江支行透支款、利息及滞纳金共计55200元。

另查明，2015年7月29日，被告人熊某某主动到永州市公安局冷水滩分局刑侦二大队投案，如实供述了自己的犯罪事实。

上述事实，有抓获经过及羁押说明，还款谅解书，户籍证明，银行卡办理手续，消费记录，催款通知单，邮政回执查询结果，证人黄*、邓某某的证言，视听资料，被告人熊某某的供述与辩解等证据予以证实，经庭审质证核实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人熊某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，经银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成了信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人熊某某犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人熊某某犯罪后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。被告人熊某某案发后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人熊某某案发后已退还中国银行**市滨江支行的全部赃款，因此可酌情从轻处罚。被告人熊某某犯罪情节较轻，具有悔罪表现，且没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项，第六十七条第一款，第六十一条，第六十二条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条，《最**法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人熊某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十一月二十七日