刘**非法吸收公众存款罪一案一审刑事判决书

审理经过

神木县人民检察院以神检诉刑诉（2015）696号起诉书指控被告人刘**犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，神木县人民检察院指派检察员冯**、奥龙出庭支持公诉，被告人刘**到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明：2011年至2013年间，被告人刘立志以做生意需要资金周转为名，在未经相关金融部门批准的情况下，通过出具格式借据、承诺在一定期限内还本付息的方式，以2.5%至3.0%不等的月利率向社会公众非法吸收存款。刘立志共向王*等22人非法吸收存款1393.4万元，支付利息136.771万元，退还本金8万元。刘立志将吸收的大部分存款转贷给他人从中赚取利息差，现尚欠存款人1000余万元无力偿还。

另查明，在审理本案过程中，21名集资参与人书面申请对被告人刘**取保候审以便其向第三方追债，其中的20名集资参与人又向本院递交了谅解书，对被告人刘**表示谅解，希望对刘**判处缓刑或免于刑事处罚。

上述事实，有被告人刘**的供述；书证：报案材料、受案登记表、立案决定书、被告人、集资参与人身份证复印件、无违法犯罪记录证明、神木县处非办公告、抓获经过、借款条据复印件、银行流水、申请书、谅解书；集资参与人王*等22人的陈述；证人李某某、魏某某的证言等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人刘**在未经国家金融监管部门批准的情况下，违反金融管理法律法规，以高息为诱饵，通过出具“借条”的方式，向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了正常的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人刘**归案后能如实供述其犯罪事实，当庭自愿认罪，具有坦白情节，依法可对其从轻处罚。经神木县司法局对被告人刘**调查评估，具备社区矫正条件，根据被告人刘**的犯罪情节、性质和悔罪表现，决定对其宣告缓刑。违法所得继续予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款和第三款、第五十二条和第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人刘立志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）；并处罚金人民币5万元（罚金限本判决生效之次日起一个月内缴纳）。

二、违法所得继续追缴，追缴到案后返还集资参与人。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

裁判日期

二〇一六年一月二十七日