张**非法吸收公众存款罪一案一审刑事判决书
审理经过
神木县人民检察院以神检诉刑诉（2015）335号起诉书指控被告人张**犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，神木县人民检察院指派检察员郭*、贺**出庭支持公诉，被告人张**到庭参加诉讼。现已审理终结。
一审请求情况
公诉机关指控，被告人张**伙同麻*、张*乙甲（分别另案起诉）、刘某某三人共同于2010年8月份至2013年间，在未经相关金融机构批准的情况下，先后在神木县六里碑小学对面，覆盖桥附近，铧山桥蚂蚁网吧四楼的出租房里，以1.5%-2.2%不等的月利率向社会不特定对象非法吸收存款，现有193人登记报案，涉案金额为3892.91万元，有91人尚未报案，金额为2275.95万元，其中包含麻*、刘某某、张**、张*乙甲本人的存款528.23万元。
一审答辩情况
被告人张**对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，表示愿意积极退赔群众损失。
本院查明
经审理查明：被告人张**伙同麻*、张*乙甲（分别另案起诉）、刘某某共同于2010年8月份至2013年间，在未经相关金融机构批准的情况下，先后在神木县神木镇六里碑小学对面，覆盖桥附近，铧山桥蚂蚁网吧四楼的出租房里，以1.5%-2.2%不等的月利率向社会不特定对象非法吸收存款，现有193人登记报案，涉案金额为3999.5122万元，已结算利息322.7123万元，已还本金347.5万元，利转本14.0678万元，往息抵本后尚欠3315.2321万元。有91人尚未报案，金额为2275.95万元，其中包含麻*、刘某某、张**、张*乙甲本人的存款528.23万元。
另查明，该四人用吸收回来的存款共同和王某某购买了4000万元的煤矿股份，其中购买榆林市榆阳区常家梁**煤矿1000万元的股份，购买榆林市榆阳区常兴煤矿3000万元的股份（煤矿股份在麻某案件中处置），还有部分存款向第三方高息放贷。
又查明，在审理本案过程中，被告人张**的家属乔某某、张**、郝某某、张*丙向本院递交了财产处置承诺书，承诺如下：如被告人张**能被判处缓刑，自愿将其共有的在神木县神木镇呼家圪台村四组旧宅拆迁（五龙聚小区对面）中分配的所有房产（注：小产权房，已查封，楼层未定；土地手续：神木县人民政府神政土批字（2011）461号审批土地件）给受害群众处置补偿；如被告人张**不能被判处缓刑，则不同意处置其份额内财产。张**同意退赔其份额内的上述房产。
2015年10月12日，张**和本案集资参与人张**、张**、白某甲、白**、郭某某达成了以物抵债协议，张**将神木县神木镇呼家圪台村四组向阳小区3号楼5楼东户501房屋一套（无产权证）折价43万元人民币退赔给上述集资参与人。现130余名集资参与人同意对张**判处缓刑。
上述事实，被告人张**在开庭审理过程中亦无异议，且有其在侦查阶段的供述，同案犯麻*的陈述；集资参与人王*、侯某某等190余人的陈述；证人赵某某、刘**、王*某、院马某某、贾某某的证言；受案登记表、立案决定书、户籍信息、账目表、借据、抓捕经过、股权转让协议书、告知书、资产评估报告、抵债协议、变更强制措施意见等证据证实，足以认定。
本院认为
本院认为，被告人张**同他人在未经国家金融监管部门批准的情况下，违反金融管理法律法规，租赁固定场所，以高息为诱饵，长期向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了正常的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的主要事实和罪名成立，唯指控的集资数额有误，予以更正。在共同犯罪中，被告人张**同麻*等三人共同合伙向社会人员集资，获利及风险共同承担，地位、作用相当，均系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人张**在归案后能如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，积极主动退赔群众损失，可对其从轻处罚。被告人张**和其家属自愿交回的房产退赔集资参与人。经神木县司法局对被告人张**调查评估，具备社区矫正条件，且大部分集资参与人同意对张**判处缓刑，根据被告人张**的犯罪情节、性质和悔罪表现，决定对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款和第三款、第五十二条和第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
裁判结果
一、被告人张**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）；并处罚金人民币80000元（罚金限本判决生效之次日起一个月内缴纳）。
二、被告人张**及其家属自愿交回的房产退赔集资参与人，不足部分继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
裁判日期
二〇一五年十二月九日
