许某某信用卡诈骗一审刑事判决书

审理经过

上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉(2015)196号起诉书指控被告人许某某犯信用卡诈骗罪，于2015年11月10日向本院提起公诉。本院将本案报请上海**人民法院指定管辖，上海**人民法院将本案指定本院管辖。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员汪某某出庭支持公诉，被告人许某某到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明：

2004年5月、2013年8月和2014年2月，被告人许某某分别向广**行、中**行和平安银行申办了三张信用卡(广**行卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX，中**行卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX，平安银行卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)。许某某使用上述三张信用卡发生透支消费，并在明知自己无固定工作、没有还款能力的情况下继续使用信用卡进行透支消费，至案发分别透支本金人民币38,096.71元、13,493.35元、70,355.94元，经银行多次催收，超过三个月未还。

2015年7月7日，被告人许某某主动投案并如实供述上述犯罪事实。案发后，被告人许某某家属代为归还广**行、平安银行欠款。

上述事实，被告人许某某在开庭审理中亦无异议，且有广发**分行、中国**市分行、平安银行出具的报案材料、交易明细、催收记录及相关信用卡申请表，广**行存款回单及平安银行信用卡还款凭证，上海市公安局宝山分局出具的《工作情况》，被告人许某某的供述等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人许某某以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支，并经银行多次催收仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人许某某系自首且能积极退赔部分被害单位损失，可以依法减轻处罚。为维护金融管理秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人许某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月7日起至2018年1月6日止。罚金于判决生效后十日内付清。)

二、责令被告人许某某继续退赔被害单位损失。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海**人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

裁判日期

二〇一五年十二月十一日