谭**信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

秭归县人民检察院以秭检公诉刑诉（2015）138号起诉书指控被告人谭**犯信用卡诈骗罪，于2015年10月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。秭归县人民检察院指派检察员涂海玉出庭支持公诉，被告人谭**及其辩护人宋**到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。

一审请求情况

秭归县人民检察院指控，2011年7月到2013年7月，被告人谭**在中**银行、中**银行、中**银行办理3张信用卡，进行恶意透支，合计透支本金911705.15元。公诉机关认为，被告人谭**的行为已构成信用卡诈骗罪，请求法院依法判处，并随案移送了相关证据。

一审答辩情况

被告人谭**辩称，公诉机关指控的事实属实，其行为已构成信用卡诈骗罪，请求法院从轻判处。

辩护人宋**的辩护意见是，被告人谭**归案后，如实供述犯罪事实，且当庭认罪；被告人谭**因工程亏损而不能归还透支的款项，其主观恶性不深；被告人谭**系初犯、偶犯，犯罪前一贯表现良好；被告人谭**父母长期患病，经济十分拮据。综上，请求法院对被告人谭**从轻或减轻处罚。

本院查明

经审理查明，2011年7月至2013年7月，被告人谭**在中**银行、中**银行、中**银行办理3张信用卡，共恶意透支本金911705.15元，具体犯罪事实如下：

1、2011年7月6日，被告人谭**在中国**峡分行申请办理了一张卡号为62×××××××××××××××的信用卡，授信额度为2万元。2013年3月，被告人谭**经申请增加信用额度至80万元用于汽车分期付款，并约定分24期还款。2013年4月8日，被告人谭**分3次在宜昌欧**有限公司透支80万元。2013年12月，被告人谭**开始逾期不还款，发卡银行于同月30日开始采取打电话、送达书面催收函等方式多次催收，但被告人谭**拒不还款。截止2015年3月11日，被告人谭**拖欠银行本金496168.05元。

2、2012年1月7日，被告人谭**在中国**峡分行申请办理了一张卡号为43×××××××××××××××的信用卡，授信额度为3万元，于2013年8月24日将信用额度提升为8万元，并在使用该卡的过程中多次提升临时信用额度。2012年7月，被告人谭**申请10万元装修分期绑定于该卡，于同月26日将10万元装修分期全部套现。2014年2月，被告人谭**开始逾期不还款，发卡银行于同月开始采取打电话、送达书面催收函等方式多次催收，但被告人谭**拒不还款。截止2014年8月13日，被告人谭**拖欠银行本金216584.10元。

3、2013年7月5日，被告人谭**在中国**汉分行申请办理了一张卡号为62×××××××××××××××的信用卡，授信额度为20万元。2013年7月22日，被告人谭**持卡开始透支使用，2014年7月，被告人谭**透支后开始逾期不还款，发卡银行经多次催收，但被告人谭**拒不还款。截止2015年8月10日，被告人谭**拖欠银行本金198953元。

2015年6月25日，被告人谭**被保康县公安机关抓获归案后，如实供述了利用信用卡恶意透支的犯罪事实。

上述事实，被告人谭**在开庭审理过程中无异议，并有被告人谭**在侦查机关的供述，证人殷某某、向某某、刘某某、宋某某、钟某某、罗某某、汪某某、代某某、卢某某、赵某某的证言，秭归县公安局经济犯罪案件侦查大队出具的《受案登记表》，秭归县公安局出具的《立案决定书》，保康县公安局后坪派出所出具的《抓获经过》，中国工商**卡客户中心、中国建**信用卡中心分别提交的《报案卷宗》、中国民生**卡营销中心提交的信用卡交易记录及催收记录及被告人谭**申请办理信用卡的申请表，秭归县公安局经济犯罪案件侦查大队出具的《情况说明》，被告人谭**及证人的户籍信息等证据证实，已经庭审质证和本院审查，予以认定。

本院认为

本院认为，被告人谭**以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人谭**被抓获归案后，如实供述了犯罪事实，依法从轻处罚。被告人谭**于2015年6月25日被抓获归案，其刑期应自被抓获之日起计算。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款之规定，判决如下：

裁判结果

被告人谭**犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年十个月，并处罚金150000元。

（罚金在本判决生效后十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月25日起至2023年4月24日止。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十一月二十五日