李**信用卡诈骗案一审刑事判决书

审理经过

湘潭县人民检察院以潭县检公诉刑诉（2015）395号起诉书指控被告人李**犯信用卡诈骗罪，于2015年11月25日向本院提起公诉。本院依法由审判员徐*担任审判长、审判员罗**及人民陪审员张**组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。代理书记员彭**担任记录。湘潭县人民检察院指派检察员李**出庭支持公诉。被告人李**到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

湘潭县人民检察院指控，2014年11月24日，被告人李**冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，诈骗金额153815元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人李**起主要作用，系主犯，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。并提交了物证；书证；证人王某某的证言；被害人刘某某、赵某某、盛某某、郭某某的陈述；被告人李**的供述与辩解；检查笔录；视听资料等。

被告人李**对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的犯罪事实和罪名均无异议。

本院查明

经审理查明：2014年9月份，被告人李**经朋友介绍认识了广西籍的“老板”（基本情况不详，在逃），“老板”安排他人教会李**在银行ATM机上安装键盘、读卡器、摄像头等设备窃取储户银行卡信息，然后将窃取的信息发送给“老板”，“老板”得到信息后复制银行卡将储户卡内的存款取走。2014年11月24日下午，被告人李**伙同“小子”（基本情况不详，在逃）携带键盘、读卡器、摄像头等设备窜至本县易俗河镇中**凤凰路支行，将上述设备安装在其中一台ATM机上。当晚，不知情的被害人刘某某（卡*为6221885520014194420）、赵某某（户名刘**、卡*为6221505530000659161）、盛某某（卡*为6221885510011653387）、郭某某（卡*为6221505530002125138）四人持银行卡在该台ATM机上进行了存取款操作。后“小子”将窃取到的刘某某、赵某某、盛某某、郭某某四人的银行卡信息发给了“老板”，“老板”用该四人银行卡信息复制银行卡并将四人卡内的153815元存款取走，被告人李**非法获利9000元。

案发后，被告人李**主动退缴赃款36500元。被害人赵某某损失63415元；郭某某卡内被盗49914元，公安机关已经将36500元发还给被害人郭某某，郭某某损失13414元；盛某某损失2471.5元；刘某某损失38014.5元。

上述事实，被告人李**在庭审过程中均无异议，且有被告人李**的供述；被害人盛某某、郭某某、赵某某、刘某某的陈述；证人王某某的证言；银行卡及账户交易明细；ATM机插卡记录；李**指认视频说明；电子数据检查工作记录；作案轨迹图；扣押决定书及扣押、物品文件清单；发还物品清单；户籍信息资料；抓获经过说明；视频资料等已经庭审质证、认证的证据予以证实，证据确实充分，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人李**伙同他人冒用他人信用卡进行诈骗活动，诈骗被害人刘某某等人银行存款153815元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩罚。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人李**起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。案发后，被告人李**能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人李**能主动退缴赃款，可酌情予以从轻处罚。被告人李**给四被害人造成117315元损失，应当予以退赔。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最**法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条的规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人李**犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月12日起至2021年4月11日止；罚金限在判决书生效后十日内缴纳）。

二、责令被告人李**退赔被害人赵某某损失63415元；郭某某损失13414元；盛某某损失2471.5元；刘某某损失38014.5元。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院提出上诉，上诉于湖南省**民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月二十九日