被告单位四川**有限公司等犯骗取贷款等罪一案一审刑事判决书

审理经过

四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检诉刑诉（2014）356号起诉书指控被告单位四川**有限公司、被告人李*、刘**骗取贷款罪，于2014年6月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员刘**出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人陈*，被告人李*及其辩护人杨**，被告人刘*到庭参加诉讼。现已审理终结。

被告人李*的辩护人的辩护意见：1.被告人李*没有犯罪主观恶意，且在贷款到期前已全部归还借款本金及利息，社会危害性不大；2.被告人李*有自首情节；3.被告人李*系初犯。建议对其免予刑事处罚。

本院查明

经审理查明，被告单位四川**有**（以下简称美**公司）由被告人李*与其岳母钱某共同出资并以钱峻名义持有82%股份，李*某、沈某某分别持有该公司9%的股份，李*实际负责经营决策。2013年2月26日，由李*任副董事长兼总经理的四川同泰置地有限责任公司（以下简称同泰置地）通过竞买方式以258649616.00元的价格合法取得成都市新都区国有土地地块使用权（宗地号为园-755，地块编号为XD06（211／252）：2013-26），并于同年3月15日与成都**土资源局签订《国有建设用地使用权出让合同》。因当时同泰置地公司资金紧张，李*便向美**公司股东李*某、沈某某提出以美**公司的土地、房产向银行抵押贷款，并征得李*某、沈某某同意。李*随即联系了中国**分行（以下简称宜**行）相关人员，带领美**公司财物主管人员被告人刘*与宜**行洽谈贷款事宜，并安排刘*具体经办贷款业务。因当时相关政策规定银行不能对房地产企业发放贷款，李*遂利用美**公司分别与江阴市**有**（以下简称克**司）、江阴**易公司（以下简称远**司）、江阴美能达快速印刷有**（以下简称美能达公司）、成都市臻兴印刷材料有**（以下简称臻**司）签订的没有真实货物交易的原材料购买合同，并提供美**公司土地及房产作为抵押，向宜**行申请流动资金贷款1500万元，刘*明知美**公司向宜**行提供的系虚假购买合同而仍为李*骗取贷款提供协助。宜**行经审核相关贷款材料后于同年5月17日向美**公司发放了1500万元流动资金贷款。美**公司收到该笔贷款后将款转入美能达公司650万元并委托对方将该款转到成都天润创成农业有**（以下简称天润创成公司）账户、转入克**司210万元并委托对方将该款转入天润创成公司账户、转入远**司380元并委托对方转入成都开成建筑工程有**（以下简称开成公司）账户、转入成都臻**司260万元并委托对方转入开成公司账户，后又通过四川合润天成投资有**、成都恒一格建材有**、冯*账户转账，最终将全部1500万元流动资金贷款转至同泰置地公司账户并用于支付了宗地号为园-755，地块编号为XD06（211／252）：2013-26的国有土地出让金。贷款期间，美**公司按照与宜**行签订的协议按季给付了贷款利息。

案发后，美**公司于2013年9月9日在贷款期限届满前归还了宜宾分行全部贷款本金1500万元及利息28万元。同年9月17日，李*到公安机关投案并如实供述了其作案事实。

另查明，1、2013年4月28日，美**公司向宜**行申请借款后于同年5月双方签订借款期限为1年的《流动资金借款合同》，宜**行于5月17日将1500万元流动资金贷款转入美**公司账户。2、美**公司系自然人投资或者控股公司，经营范围是包装装潢、其他印刷品印刷；印刷品销售；广告设计、制作、发布、代理。注册资本500万元。经美**公司决议同意将该公司拥有产权的位于宜宾市临港开发区LG-J02-04（a）地块的厂房房地产进行评估，四川省宜**估有限公司作出宜新房估报（2013）第1767号房地产抵押估价报告，对美**公司所有的，宜宾市临港经济开发区临港大道三段3号1幢办公用房、2幢生产用房及LG-J02-04（a）地块进行抵押评估，确定估价对象于2013年5月15日的抵押价值取整（四舍五入至千位）为人民币2963.7万元。3、被告人刘*于2013年8月30日接公安机关电话通知后到公安机关接受调查。

上述事实，被告单位美**公司，被告人李*、刘*在开庭审理过程中亦无异议，且有受理报警登记表、立案决定书，公安机关归案情况说明，证人李*某、沈某某、鲁*、肖*、王某某、陈某某、苗某某、沈某某、吴某某、李*乙、谢*、彭某某、唐某某的证言，搜查笔录，扣押笔录及清单，美顺达材料采购合同，委托书，美顺达向银行提供申请贷款的资料，贷款合同、中**行借款支取凭证，中**行网上银行电子回单，中**银行结算业务申请书，江阴美能达快速印刷有限公司存款账户明细账，成都市**限公司工行账户明细账，双流**银行明细账，李*工行账户明细，中**银行记账凭证，四川同泰置地有限责任公司营业执照及授权委托书、股东会决议、董事会决议，国家建设用地使用权出让合同及竞买资料，润创成农业有限公司、四川合**限公司资料，美**公司工商登记资料，发还清单，中**行贷款还款凭证，中**行宜宾分行情况说明，准予变更登记通知书、营业执照，宜新房估报（2013）第1767号房地产抵押估价报告，被告人李*、刘*的供述和辩解及户籍资料等证据予以证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告单位四川**有限公司以欺骗手段取得银行贷款达1500万元，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪；被告人李*作为被告单位直接负责的主管人员，被告人刘*作为被告单位直接责任人员，应以骗取贷款罪依法追究二被告人的罪责。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人李*起主要作用，系主犯，依法应按其参与的全部犯罪处罚；被告人刘*在共同犯罪中起次要作用，系从犯。案发后，被告人李*自动投案并如实供述其罪行，系自首，依法予以从轻处罚。在诉讼过程中，被告人刘*如实供述其罪行，且在审理过程中认罪、悔罪，依法予以从轻处罚。鉴于本案被告人李*通过刘*协助操作被告单位为进行真实经营业务骗取贷款，且将贷款全部用于该真实经营业务活动，且在案发后，贷款期限届满之前及时归还全部贷款本金和利息，避免银行遭受重大损失，本院依法综合二被告人在共同犯罪中的地位和作用以及社会危害性，认罪、悔罪态度，对被告人李*处以缓刑不致再危害社会，对被告人刘*免予刑事处罚，被告人李*的辩护人的辩护意见合理部分，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告单位四川**有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币100万元。

（罚金于判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。）

二、被告人李**骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币10万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。）

三、被告人刘**骗取贷款罪，免予刑事处罚。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一四年十月二十九日