郑**诈骗、非法吸收公众存款一审刑事判决书

审理经过

温县人民检察院以温检公诉刑诉（2015）243号起诉书指控被告人郑**犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温县人民检察院检察员王**、张**依法出庭支持公诉，被告人郑**及辩护人许**到庭参加诉讼，现已审理终结。

一审请求情况

温县人民检察院指控：1、2012年12月22日，被告人郑**以资金周转为由，用伪造的房产证、租赁的轿车做抵押，骗取张*现金20.75万元。2013年8月23日至案发，郑**已将所骗款项退还张*。

2、郑**于2012年4月25日在温县注册成立“温县前**限公司”，经营期间，郑**以该公司名义，以高利息为诱饵，向社会不特定群众非法吸收存款共计122万元，用于其个人其他生意上资金周转。其中吸收王朝义39万元、杨**10万元、任东平6万元、郑**45万元、晁召贞1万元、申**2万元、王**4万元、康**3万元、吴**7万元、马香5万元。

公诉机关就以上事实提供了相应证据，认为被告人郑**构成诈骗罪和非法吸收公众存款罪。被告人郑**辩称其不构成诈骗罪；其辩护人辩称郑**不构成诈骗罪，其吸收公众存款的行为应属单位犯罪，吸收单位员工吴**的存款7万元不应认定为犯罪。

本院查明

经审理查明：（一）2012年12月22日，被告人郑**以资金周转为由，用伪造的房产证、租赁的轿车做抵押，在温县向张*借款25万元，并约定借款期限三个月，利息三分，到期不能归还借款将抵押的房产放弃归张*所有。扣除利息等费用当日郑**实际从张*处得到现金20.75万元。借款到期后郑**藏匿。2013年8月23日至案发，郑**将所骗款项退还张*。

上述事实，有公诉机关提供并经法庭当庭质证、认证的以下证据予以证实：

1、被害人张*陈述，2012年12月22日，郑**用郑州市的一个房产证和一辆奥迪车作抵押，并给我出具了借据，借款25万元，期限三个月，扣除利息和保证金，我给郑**20.75万元。到期后我到郑**管局一查房产证是假的，房子已经过户到别人名下。2013年5月奥迪车也被租赁公司开走了，我打他电话一般是关机状态，中间联系有几次，他一直推诿说没钱。2013年8月我向公安机关报案后郑**给我3万元。

2、被告人郑**供述，我向张*借款25万元，扣除利息和保证金，我实际拿走20.75万元，这钱都还账了，还给郑*和王*甲了。我向张*抵押的是假房产证和租赁北斗**赁公司的一辆奥迪车。我的房2013年3月卖了，卖了109万元。

3、证人证言：

（1）证人郑*证明，郑**借我有钱，但都还了，借给他的钱都是在瑞**司出纳我的妹妹郑**那里拿的，在2012年快到年底的时候，郑**还我钱，有十八、九万元，打到我妹妹郑**的帐户上了。

（2）证人王*甲证明，我给张*说郑**想用钱，看他如果有钱的话，借给郑**点，月息3分，那天张*说没钱。随后张*和郑**就单独联系，张*把钱借给郑**了。我见郑**开的车在张*那里放，我知道郑**是用车抵押在张*那里拿钱，后来郑**把车弄走，张*找我，我才知道郑**还抵押有房产证。我没有和郑**去办过房产证。

（3）证人王*乙证明，我是2012年认识郑**的，现任云帆汽贸经理，我公司是做汽车分期与销售、租赁汽车。我公司曾经租赁给郑**有车，车已经收回，后来他付不起租金，把车开回公司了。

（4）郑州**租赁公司证明，郑**抵押给张*的奥迪车属于租赁该公司车辆，因郑**租赁到期后没有续交租赁费并不接电话，2013年5月10日晚，公司将车开走。

4、书证：

（1）房屋买卖合同及公证文书，证明郑**于2013年3月将抵押的房产出售。

（2）郑**给张*出具的借据。

（3）张*收到郑**现金20.75万元条据。

5、物证：郑**伪造的房产证一本。

（二）郑**于2012年4月25日在温县注册成立“温县前**限公司”，郑**任公司法定代表人。公司经营项目为汽车租赁。公司经营期间，郑**以该公司名义，以高利息为诱饵，向社会不特定群众非法吸收存款共计117万元，用于其个人其他生意上资金周转。其中吸收王朝义39万元、杨**10万元、任乐平6万元、郑**40万元、晁召贞1万元、申**2万元、王**4万元、康**3万元、吴**7万元、马香5万元。郑**实际支付上述人员利息共计176350元，给存款户造成损失合计为993650元。

上述事实，有公诉机关提供并经法庭当庭质证、认证的以下证据予以证实：

1、被告人郑**供述，温县前**限公司是2012年4月25日注册的，我是法定代表人，公司经营范围是小汽车租赁。我公司在实际操作中借有钱，借王朝义39万元，杨**10万元，任乐平6万元，郑**45万元，吴**、康**大约有20万元，这两户是王*丙照脸借的，都给人家打有条，晁**、申**、王**应该是吴**、康**的客户，具体是谁我不知道，我都不认识。我拿这些人的钱都没有记帐。我吸收的这些钱大都用在西安的生意上了。

2、被害人陈述：

（1）王**陈述，2012年4月份的时候，郑**说开有公司，给我2分利息。我过几天取了七万元钱去他的公司，当时他的公司挂牌是温县**询公司，把七万元给他，郑**给我打了一张借款凭证，我陆续往郑**那里放了39万元，利息付有81800元。

（2）郑**陈述，我是郝*的姨娘，郝*莎是温县前**限公司的工作人员。2013年9月份左右，她说在担保公司是业务员，我拿3万元现金去郝*工作的地方，在那里我见到了郑**，郑**说钱放到他这里没有事，他给我月息2分钱。2014年6月23日我又给郝*17万元，郑**给我打了两张条，一张6万元，一张11万元；2014年9月23日我又给郝*3万元，11月27日我又放了21万元，12月6日我又放1万元，我的本金是40万元，郑**给我打了2万元钱，我实际损失38万元。

（3）任**陈述，2014年3月12日，我取了3万元钱和王**一起去温县**赁公司把钱交给郝*，郝*给我打了一张借款凭证，上面盖有温县**赁公司的章。2014年10月11日我独自取3万元去温县**赁公司把钱给郝*了，我得利息10800元。

（4）杨**陈述，2013年我通过王**认识了郑**，我见王**的钱也在哪里放，我就把我的四万元钱交给了郑**，到期以后我又去存了几次，到最后只剩10万元了，总共给我多少利息我记不清楚了，我还有10万元本金没有取出来。

（5）申**陈述，2014年6月16日、25日分别给李**1万元钱让她把钱放到她公司，然后李**给我带来两张借款合同，合同上盖有温县前**限公司的章，支付3个月利息共900元，我损失19100元。

（6）王武松陈述，2014年7月5日，我把4万元钱给了前程公司的康**，康**就把钱交给了他们公司的会计，郝*在合同上盖了章。给我三个月利息，总共给我了1800元利息。

（7）吴**陈述，2014年6月20日，我第一次取了2万元钱和康**一起温县**赁公司，当时见到了自称负责人的王**，他对我说他是这个公司的负责人，老板是郑**，我就把钱给王**，王**就给我写了一份借款合同，然后郝*在合同上盖了章后就把借款合同给我了。之后我陆陆续续又和康**去存了3次钱，2014年7月11日存了2万元、31日存了3万元、8月19日存了5万元，这是我朋友马*的钱，我照脸放的，利息都是壹万元每个月150元。王**、李*给我写的合同，郝*盖章。大约得到6600元利息。

（8）晁**陈述，2014年康**介绍我往温县前**限公司放一万元钱，月息是1.5分，我得有450元利息，损失9550元。

3、证人证言：

（1）证人郝*证明，我是2012年12月去温县前**限公司上班的，公司法人是郑**，公司在经营期间吸收群众有钱，杨**存存取取有过44万元，有34万元到期还了，现手中的条据是13万元，剩10万元本金，一共付94400元利息；郑**一共存过45万元，手中条据45万元，还25000元本金，付过90200元利息，王**一共存过39万元，手中条据39万元，已付利息129000元，任乐平一共存过6万元，已付利息10800元，王**还吸收吴**、康**有钱。

（2）证人王**证明，郑**在温县开有一个前程汽车租赁有限公司。郑**说在温县干汽车租赁这个行业可以，我就到温县前**限公司干了。郑**一直在郑州、西安跑生意。我到公司先找我姨李霞来管账目，郝*主要是听郑**的，公司有过三笔租车业务，生意不是很好，这样我在2014年8月我不干了。吴**在公司拉业务，公司吸收有吴**、康**的钱，钱给郑**了，公司打有条。

（3）证人康*证明，2013年10月我就去温县前**限公司，王**让我干的工作是给客户介绍让人家拿10万元，开走一辆车，可以免费开三年，然后把车还给公司，公司把钱退给人家。我在公司干有4、5个月，介绍有三个客户，其中一个是我妹妹，一个是王**4万元，一个是晁照政1万元。

4、书证：

（1）郝**记录的郑**以温县**赁公司名义吸收的群众存款被害人名单、数额、支付利息等情况。

（2）前程汽车租赁公司工作人员向存款客户打的借款条据。

本院认为

本院认为，被告人郑**在签订、履行合同过程中，使用伪造的产权凭证及无产权车辆，骗取私人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪；该还违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。郑**使用虚假凭证和租赁的车辆作抵押取得被害人信任，骗取钱财后藏匿，主观上即具有非法占有他人财物的故意，被告人及辩护人辩称郑**不构成犯罪的辩解意见与法律相悖，本院不予采纳；温县**赁公司成立后仅有少量的汽车租赁业务，郑**以该公司的名义吸收公众存款，而所得款项主要由其个人使用，其非法吸收公众存款的行为应当由郑**承担刑事责任，郑**的辩护人辩称郑**非法吸收存款的行为构成单位犯罪的辩解意见与法无据，本院不予采纳；郑**向社会公开宣传并吸收存款，对其吸收雇员的存款亦应认定为犯罪数额，其辩护人辩称吴**的存款数额不应计入犯罪数额的辩解意见本院不予采信。郑**已退还所骗款项，对其非法吸收公众存款罪的事实能够悔罪，酌情从轻处罚；该一人犯数罪，应数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第一百七十六条第一款，第六十九第一、三款之规定，判决如下：

裁判结果

被告人郑**犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金30000元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000万元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金80000元。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月28日起至2019年5月27日止。罚金在判决生效后三个月内交纳。）

如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或直接上诉于河南省**民法院，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。

裁判日期

二〇一六年三月二十三日