汪*、王**、陈*等保险诈骗罪二审刑事判决书

审理经过

江苏省**人民法院审理江苏省常州市钟楼区人民检察院指控原审被告人王**、陈*、倪*、朱**、王*、赵*、周*、沈*、汪*、钱*、马*、孟*、朱**、杨*、袁*甲犯保险诈骗罪一案，于2015年1月27日作出（2014）钟**初字第176号刑事判决，原审被告人汪*不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年3月26日公开开庭审理了本案，江苏省常州市人民检察院指派代理检察员朱*出庭履行职务，上诉人汪*及其辩护人许**到庭参加诉讼，现已审理终结。

一审法院查明

原审人民法院判决认定，被告人王**、陈*、倪*、朱**、王*、赵*、周*、沈*、汪*、钱*、马*、孟*、朱**、杨*、袁*甲为骗取保险公司事故保险金，经事先预谋，于2013年1月至2014年3月间，利用投保人、被保险人以及受益人的身份，故意造成车辆相撞的保险事故9次，骗取保险公司保险金人民币368750元。其中被告人王**参与全部犯罪，保险诈骗数额人民币368750元；被告人陈*参与3起，保险诈骗数额人民币148810元；被告人倪*参与2起，保险诈骗数额人民币121400元；被告人朱**参与2起，保险诈骗数额人民币121400元；被告人王*参与1起，保险诈骗数额人民币121400元；被告人赵*参与2起，保险诈骗数额人民币96890元；被告人周*参与3起，保险诈骗数额人民币70250元；被告人沈*参与1起，保险诈骗数额人民币77400元；被告人汪*参与1起，保险诈骗数额人民币48800元；被告人钱*参与1起，保险诈骗数额人民币48800元；被告人马*参与2起，保险诈骗数额人民币40000元；被告人孟*参与2起，保险诈骗数额人民币30250元；被告人朱**参与1起，保险诈骗数额人民币31410元；被告人杨*参与1起，保险诈骗数额人民币19490元；被告人袁*甲参与1起，保险诈骗数额人民币10900元。具体犯罪事实分述如下：

1.被告人赵*、沈*经事先预谋故意制造事故骗取车辆保险金，后被告人王**分别与赵*、陈*预谋故意制造事故，并于2014年3月6日10时许，由赵*安排沈*驾驶车牌为苏D红色奔驰C180型轿车，在常州市遥观镇南岸路后庄41号门口的村道上，与陈*驾驶的苏D红色东本思域型轿车故意相撞制造交通事故，并对交通事故的发生编造虚假原因，骗取中国人**有限公司常州分公司保险赔偿金共计人民币77400元。

2.被告人王**、孟*、袁*甲经事先预谋故意制造事故骗取车辆保险金，于2013年6月28日由被告人王**驾驶被告人孟*提供的车牌为苏D黑色比亚迪轿车在常州市遥观镇新南村委史家塘地道口，与袁*甲驾驶的车牌为苏D银色奇瑞轿车故意相撞制造交通事故，并对交通事故的发生编造虚假原因，骗取中国人**有限公司常州分公司保险赔偿金共计人民币10900元。

3.被告人王**、孟*、周*经事先预谋故意制造事故骗取车辆保险金，于2013年3月20日由被告人孟*驾驶车牌为苏D黑色比亚迪轿车在常州市遥观镇南岸路剑湖磨具厂门口，与周*驾驶的苏D马自达3型轿车故意相撞制造交通事故，并对交通事故的发生编造虚假原因，骗取中国人**有限公司常州分公司保险赔偿金共计人民币19350元。

4.被告人杨*、赵**事先预谋故意制造事故骗取车辆保险金，后被告人王**分别与赵*、周*预谋故意制造事故，并于2012年12月18日由被告人赵*驾驶车牌为苏D黑色雪铁龙轿车在在常州市**横山桥段，与周*驾驶的苏D红色东本思域型轿车故意相撞制造交通事故，并对交通事故的发生编造虚假原因，骗取中国人**有限公司常州分公司保险赔偿金共计人民币19490元。

5.被告人王**、钱*、汪**事先预谋故意制造事故骗取车辆保险金，并于2012年10月23日由钱*驾驶牌号为苏D银色奇瑞轿车在常州市232省道遥观段，与汪*驾驶的苏D红色东本思域型轿车故意相撞，并对交通事故的发生编造虚假原因，骗取中华联**有限公司常州分公司保险赔偿金共计人民币48800元。

6.被告人王**、王*、倪*经事先预谋故意制造事故骗取车辆保险金，并于2013年12月26日13时许由王*驾驶车牌号为苏D本田雅阁轿车在常州市武进区遥观镇史家塘地道，与朱**驾驶的倪*的牌号苏D宝马轿车故意相撞，并对交通事故的发生编造虚假原因，骗取中国人**有限公司常州分公司保险赔偿金共计人民币121400元。

7.被告人王**、马*、陈*经事先预谋故意制造事故骗取车辆保险金，并于2013年12月13日9时许由王**驾驶陈*的车牌号为苏D本田雅阁轿车在常州市武进区横山桥镇星辰村，与马*驾驶的苏D桑塔纳2000型轿车故意相撞，并对交通事故的发生编造虚假原因，骗取位于常州市钟楼区的中国太**份有限公司常州分公司保险赔偿金共计人民币40000元。

8.被告人王**、朱**、周*、陈*经事先预谋故意制造事故骗取车辆保险金，并于2013年1月18日9时许由朱**驾驶陈*的车牌号为苏D本田雅阁轿车轿车在常州市武进区横山桥镇星辰村，与周*驾驶的苏D红色马自达3轿车故意相撞，并对交通事故的发生编造虚假原因，骗取位于常州市钟楼区的中国大**有限公司保险赔偿金共计人民币31410元。

9.被告人王**、朱**、倪*、马*经事先预谋故意制造事故骗取车辆保险金，并于2014年3月28日9时许由马*驾驶牌号为苏D桑塔纳2000型轿车在常州市武进区横山桥镇星辰村，与朱**驾驶的倪*的牌号苏D宝马轿车故意相撞，并对交通事故的发生编造虚假原因，企图骗取位于常州市钟楼区的中国太**份有限公司常州分公司保险赔偿金，因上述被告人被公安机关抓捕，诈骗犯罪未能得逞。

案发后，被告人倪*、朱**、王*、赵*、沈*、周*、汪*、钱*、孟*、杨*、袁*甲主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行。案发后，被告人王**、马*、陈*、朱*乙如实供述自己的罪行。

被告人退赔保险诈骗理赔金人民币368650元均由公安机关发还给保险公司，其中王**退赃人民币228650元、陈*退赃人民币18700元、倪*退赃人民币30000元、朱*甲退赃人民币8000元、王*退赃人民币23300元、赵*退赃人民币7000元、周*退赃人民币11500元、沈*退赃人民币25000元、马*退赃人民币5000元、孟*退赃人民币7000元、杨*退赃人民币2000元、袁**退赃人民币2500元。

在审理中，被告人倪*退出赃款人民币50元；被告人王*退出赃款人民币50元。

上述事实有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：

1、未到庭证人袁**、吴*等人的证言笔录，机动车保险损失计算书、机动车辆保险索赔申请书、工商银行帐户明细清单、出险车辆信息表、赔案调查笔录等书证证实了被告人王**、陈*、倪*、朱**、王*、赵*、周*、沈*、汪*、钱*、马*、孟*、朱**、杨*、袁**故意造成财产损失的保险事故，进行保险诈骗，共同骗取保险金的事实，与各被告人的供述相吻合并有辨认笔录及照片等证据相佐证。

2、扣押、发还清单证实了各被告人退出赃款并已发还保险公司的事实。

3、常州市公安局钟楼分局南大街派出所出具的发破案经过、情况说明证实了本案的案发及各被告人到案的情况。

一审法院认为

原审人民法院认为，被告人王**、陈*、倪*、朱**、王*、赵*、周*、沈*、汪*、钱*、马*、孟*、朱**、杨*、袁**故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，其中被告人王**、陈*、倪*、朱**、王*、赵*、周*、沈*数额巨大，被告人汪*、钱*、马*、孟*、朱**、杨*、袁**数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪，属共同犯罪。被告人王**在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人陈*、倪*、朱**、王*、赵*、周*、沈*、汪*、钱*、马*、孟*、朱**、杨*、袁**在共同犯罪中起次要作用，是从犯，对于被告人陈*、倪*、朱**、王*、赵*、周*、沈*应当减轻处罚，对于被告人汪*、钱*、马*、孟*、朱**、杨*、袁**应当从轻处罚。被告人倪*、朱**、王*、赵*、周*、沈*、汪*、钱*、孟*、杨*、袁**犯罪后自首，可以从轻处罚。被告人王**、陈*、马*、朱**如实供述自己罪行，可以从轻处罚。起诉指控的第9起，因被告人意志以外的原因未得逞，是犯罪未遂，对该部分犯罪，对被告人王**、朱**、倪*、马*可比照既遂犯从轻处罚；各被告人认罪态度较好，退出赃款，均可以酌情从轻处罚。根据被告人陈*、倪*、朱**、王*、赵*、周*、沈*、钱*、马*、孟*、朱**、杨*、袁**的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会，可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，作出如下判决：一、被告人王**犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币七万元；二、被告人陈*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，罚金人民币六万元；三、被告人倪*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，罚金人民币五万元；四、被告人朱**犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，罚金人民币五万元；五、被告人王*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，罚金人民币四万元；六、被告人赵*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，罚金人民币四万元；七、被告人周*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，罚金人民币三万五千元；八、被告人沈*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，罚金人民币二万五千元；九、被告人汪*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，罚金人民币二万元；十、被告人钱*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，罚金人民币二万元；十一、被告人马*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，罚金人民币二万元；十二、被告人孟*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，罚金人民币二万元；十三、被告人朱**犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，罚金人民币一万元；十四、被告人杨*犯保险诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑七个月，罚金人民币一万元；十五、被告人袁**犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑五个月，罚金人民币五千元；十六、被告人倪*、王*共退出赃款人民币一百元，发还被害人。

汪某以其有悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会为由提出上诉。

辩护人提出如下辩护意见：汪*有悔罪表现，积极缴纳罚金，综合其犯罪情节对其适用缓刑不致再危害社会，希望二审法院对其适用缓刑。

江苏省常州市人民检察院出庭检察员认为，原审人民法院判决认定的事实清楚，证据确实、充分，审判程序合法，但鉴于汪*的认罪、悔罪态度及其在本案中的作用和犯罪情节，建议法庭对其改变刑罚执行方式。

经审理查明的事实与原审人民法院判决认定的事实一致，且上述事实有经庭审质证、认证的证据予以证实，本院予以确认。二审期间，辩护人提交了汪**居委会出具的帮教证明以及钟楼区人民法院暂存款处理单，证明汪**居委会同意对汪*进行社区矫正，及在本院审理期间汪*已主动让其家属代为缴纳罚金人民币2万元的事实。上述证据亦均经庭审质证、认证，足以认定。

本院认为

本院认为，上诉人汪*、原审被告人王**、陈*、倪*、朱**、王*、赵*、周*、沈*、钱*、马*、孟*、朱**、杨*、袁**故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，其中原审被告人王**、陈*、倪*、朱**、王*、赵*、周*、沈*数额巨大，上诉人汪*、原审被告人钱*、马*、孟*、朱**、杨*、袁**数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪，属共同犯罪。原审被告人王**在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。上诉人汪*、原审被告人陈*、倪*、朱**、王*、赵*、周*、沈*、钱*、马*、孟*、朱**、杨*、袁**在共同犯罪中起次要作用，是从犯，对原审被告人陈*、倪*、朱**、王*、赵*、周*、沈*应当减轻处罚，对上诉人汪*、原审被告人钱*、马*、孟*、朱**、杨*、袁**应当从轻处罚。上诉人汪*、原审被告人倪*、朱**、王*、赵*、周*、沈*、钱*、孟*、杨*、袁**犯罪后自首，可以从轻处罚。原审被告人王**、陈*、马*、朱**如实供述自己罪行，可以从轻处罚。起诉指控的第9起，因原审被告人意志以外的原因未得逞，是犯罪未遂，对该部分犯罪，对原审被告人王**、朱**、倪*、马*可比照既遂犯从轻处罚；各原审被告人认罪态度较好，退出赃款，均可以酌情从轻处罚。根据上诉人汪*、原审被告人陈*、倪*、朱**、王*、赵*、周*、沈*、钱*、马*、孟*、朱**、杨*、袁**的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会，可以宣告缓刑。关于上诉人及其辩护人所提“综合汪*的悔罪态度及犯罪情节可以对其适用缓刑”的上诉理由及辩护意见，经查，上诉人在本案中系从犯，有自首情节，在本院审理期间积极缴纳罚金，认罪态度较好，且其所在居委会出具了帮教证明，对其适用缓刑不致再危害社会，故该上诉理由及辩护意见成立，本院予以采纳。江苏省常州市人民检察院出庭检察员的出庭意见成立，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）、（二）项、《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

二审裁判结果

一、维持江苏省钟楼区人民法院（2014）钟**初字第176号刑事判决书第（一）、（二）、（三）、（四）、（五）、（六）、（七）、（八）、（十）、（十一）、（十二）、（十三）、（十四）、（十五）、（十六）项，即被告人王**犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年；罚金人民币七万元。被告人陈*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年；罚金人民币六万元。被告人倪*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年；罚金人民币五万元。被告人朱*甲犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年；罚金人民币五万元。被告人王*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年；罚金人民币四万元。被告人赵**保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年；罚金人民币四万元。被告人周*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年；罚金人民币三万五千元。被告人沈*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年；罚金人民币二万五千元。被告人钱某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月；罚金人民币二万元。被告人马*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月；罚金人民币二万元。被告人孟*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年；罚金人民币二万元。被告人朱*乙犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年；罚金人民币一万元。被告人杨**保险诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑七个月；罚金人民币一万元。被告人袁*甲犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑五个月；罚金人民币五千元。被告人倪*、王*共退出赃款人民币一百元，发还被害人。

二、撤销江苏省常州市钟楼区人民法院（2014）钟**初字第176号刑事判决第（九）项即被告人汪某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年；罚金人民币二万元。

三、上诉人汪某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。

（缓刑考验期自本判决确定之日起计算）

本判决为终审判决。

裁判日期

二〇一五年四月八日