陈*信用卡诈骗一审刑事判决书

审理经过

上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉（2015）69号起诉书指控被告人陈*犯信用卡诈骗罪，于2015年12月22日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员潘某某出庭支持公诉，被告人陈*到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明，2007年11月，时住本市杨浦区眉州路XXX号XXX楼的被告人陈*向中**银行申领了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。2013年7月，被告人陈*使用该卡透支消费本金共计人民币78，000元。经中**银行多次催收，被告人陈*还款人民币10，000元，剩余欠款本金人民币68，000元仍未归还。

2014年4月8日，被告人陈*被民警抓获。同年4月28日，被告人陈*在亲属帮助下向中**银行还款共计人民币57，000元。

以上事实，被告人陈*在开庭审理过程中亦无异议，且有中国**银行出具的报案材料、办卡材料、交易明细表、催收材料、《业务受理单》，公安机关出具的《工作情况》，被告人陈*的供述等证据证实，足以认定。

公诉机关根据上述证据确认被告人陈*的行为已构成信用卡诈骗罪。被告人陈*到案后如实供述自己的罪行并已归还大部分欠款，提请依法惩处。

本院认为

本院认为，被告人陈*使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，对被告人陈*依法应予惩处。被告人陈*到案后如实供述自己的罪行并自愿认罪，且退出大部分赃款，依法可以从轻处罚。为严肃国法，维护金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人陈*犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币三万元；

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。）

陈*回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。

二、责令被告人陈*退赔违法所得人民币11，000元。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海**人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

裁判日期

二〇一五年十二月三十一日