刘**信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

湖北省武汉市青山区人民检察院以武*检刑诉（2015）584号起诉书指控被告人刘**信用卡诈骗罪，于2015年12月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。湖北省武汉市青山区人民检察院检察员李*、被告人刘*及其辩护人沈**到庭参加了诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

湖北省武汉市青山区人民检察院指控，2010年12月，被告人刘*在中国民**青山区支行申办了卡号为4230的信用卡，同年7月该卡信用额度临时调至人民币100万元，信用额度为人民币33万元。该信用卡开通后，被告人刘*多次使用该信用卡在武汉南洋大华（青山店）等地刷卡消费，截止2014年10月29日，被告人刘*共拖欠银行本金共计人民币297，217.97元，后经发卡银行多次催收，其超过三个月仍不归还。

2015年6月23日，被告人刘*被公安机关抓获。归案后，其如实供述了上述事实。

一审答辩情况

上述事实，被告人刘*在开庭审理过程中亦无异议，且有公安机关出具的破案、抓获经过，被害单位的报案材料，身份材料，中**银行信用卡申报材料，银行情况说明，交易记录，信用卡缴款提示函，催收凭证，扣押决定书，扣押笔录，扣押清单，相关书证等证据证实，足以认定。

对于被告人刘*及其辩护人提出“被告人刘*有自首情节，请求对其从轻或减轻处罚”的辩解和辩护意见，经查，2015年6月18日被害单位就被告人刘*涉嫌信用卡诈骗罪向公安机关报案，2015年6月23日，公安民警在武汉市**民生银行内，将被告人刘*抓获。被告人刘*系被公安机关抓获归案，没有自动投案的行为，不符合自首的法定构成要件，故对此辩解和辩护意见，本院不予采纳。

本院认为

本院认为，被告人刘*以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支人民币297，217.97元，数额巨大，破坏了金融管理秩序，侵犯了单位的财产所有权，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人刘*归案后能如实供述自己的所犯罪行，可以从轻处罚；其在本院审理过程中，自愿认罪，还具有可酌情从轻处罚的情节。对于被告人刘*的辩护人提出“被告人刘*归案后能如实供述所犯罪行，系初犯，庭审中自愿认罪，请求对其从轻处罚”的辩护意见，本院予以采纳；其他辩护意见，因与本院查明的事实及相关法律规定不符，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及最**法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人刘**信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50，000元（未缴纳）。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月23日起至2021年6月22日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）

二、责令被告人刘*向被害单位中国民生银**信用卡营销中心退赔人民币297，217.97元。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月二十三日