李*信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

太原市迎泽区人民检察院以并迎检公诉刑诉（2015）585号起诉书指控被告人李*犯信用卡诈骗罪，于2015年10月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院检察员秦**出庭支持公诉，被告人李*到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明：2014年1月29日，被告人李*向中国农**行营业部申请办理了一张卡号为62×××84“金穗”爱购美特好信用卡，于2014年2月21日激活使用。于2014年7月4日开始逾期，经发卡银行多次催收后，被告人李*未在法定期间内归还，截止2015年5月18日，卡内共计欠款本金人民币14994.32元。2015年6月1日，被告人李*归还银行透支本金及其它费用共计人民币17637.23元。

上述事实，被告人李*在开庭审理过程中亦无异议，且有被害单位员工伍*的陈述，被告人李*的庭前供述，中国**西省分行出具的委托书，农业银行信用卡业务回单，还款证明，申请办理信用卡的相关资料，信用卡交易明细，催收明细、催收通知单，违法犯罪嫌疑人基本情况调查表，抓获经过，常住人口基本信息等证据证实，证据间能够相互印证，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人李*以非法占有为目的，申领信用卡后，超过规定期限透支，并且经**银行两次以上催收后，三个月内仍不归还，数额较大，危害国家金融管理秩序，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人李*如实供述犯罪事实，自愿认罪，可从轻处罚。其在本案侦查期间能如数退还所欠透支款项和缴纳其它费用，亦可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第五十二条、第六十七条第三款、第六十一条、第七十二条第一款、第三款，最**法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一款、第二款第（六）项、第三款、第四款、第五款的规定，判决如下：

裁判结果

被告人李*犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（已缴纳）

（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）

如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原**民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十一月三十日