陈某某信用卡诈骗一案一审刑事判决书

审理经过

辽中县人民检察院以辽中检公诉刑诉（2015）395号起诉书指控被告人陈某某犯信用卡诈骗罪于2015年12月18日向本院提起公诉，本院于同年12月21日立案并依法组成合议庭适用简易程序，公开开庭审理了本案。辽中县人民检察院指派检察员张**出庭支持公诉，被告人陈某某到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

辽中县人民检察院指控，2013年9月19日，被告人陈某某在生意经营不善并拖欠十几万外债的情况下，向中国**中支行申请办理信用卡，该卡于2013年10月1日办理成功并开通。2013年10月18日至2014年9月28日期间，被告人多次使用该信用卡进行透支，截至2014年10月1日，共计透支人民币44978.48元。经发卡行工作人员于2014年11月17日和2015年2月4日两次上门催收和多次电话催要后，被告人陈某某仍未偿还。截至立案前，被告人陈某某尚未归还本金人民币44978.48元、利息人民币3818.70元。

对上述事实，公诉机关向法庭提供了相关的证据，证明被告人陈某某信用卡诈骗的事实。公诉机关认为，被告人陈某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。

本院对公诉机关指控的事实予以确认。

一审答辩情况

上述事实，被告人陈某某在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供的证人陈某某、赵某某、侯某某、王某某、曹某某的证言，中国农**限公司辽中县支行催款记录、催收回执及信用卡诈骗报案材料，涉案信用卡基本信息及账户信息明细，涉案信用卡消费明细表，办理涉案信用卡资料及个人信用报告，电话查询记录，情况说明，人口基本信息登记表，案件来源及抓捕经过等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人陈某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经**银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控被告人陈某某犯信用卡诈骗罪成立，应予支持。被告人陈某某自愿认罪，对其可酌情从轻处罚。本院为维护国家金融票证管理制度和公私财产所有权，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元（限本判决生效后十日内一次性缴纳）；

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月22日起至2017年3月20日止，已扣除先行羁押1日。）

二、责令被告人陈某某向被害单位中国农**限公司辽中县支行退赔人民币四万四千九百七十八元四角八分（此款限本判决生效后十日内给付）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。

裁判日期

二〇一六年一月八日