苏依干犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

审理经过

苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉（2015）1079号起诉书指控被告人苏**犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月16日向本院提起公诉，本案于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派代理检察员王**出庭支持公诉。被告人苏**及其辩护人陈**到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

苍南县人民检察院指控：2008年3月份开始，被告人苏*干未经政府相关部门批准，以转借别人赚取利息差、做生意需要资金等名目，以高息为诱饵，采用借款形式向陈**、陈**、虞**、虞*乙、林*、陈**、虞*丙、陈**、陈**、陈**、陈**、郑*等社会不特定人员借款，承诺在一定期限内还本付息。至2012年1月，被告人苏*干共非法吸收存款达人民币896万元，期间已偿还本金33万元，支付利息约109.265万元。具体事实如下：

1.2011年3月4日，被告人苏**向陈**借款20万元，期间已支付利息约1.5万元。

2.2010年3月份开始，被告人苏依干分十三次向陈*戊共借款270万元，期间已支付利息约15万元。

3.2010年4月份开始，被告人苏*干分三次向虞*甲共借款100万元，期间已归还本金18万元，支付利息约8万元。

4.2008年3月份开始，被告人苏**共向虞*乙借款40万元，期间已归还本金10万元，支付利息约22万元。

5.2009年6月份开始，被告人苏**共向林*借款93万元，期间已支付利息173150元。

6.2011年3月份开始，被告人苏**共向陈**借款230万元，期间已支付利息约22.1万元。

7.2010年8月份开始，被告人苏**二次向虞*丙共借款35万元，期间已归还本金5万元，支付利息约10.2万元。

8.2010年12月30日，被告人苏**向陈**借款10万元，期间已支付利息约1.5万元。

9.2011年3月27日，被告人苏**向陈**、陈**夫妻借款20万元，期间已支付利息2.4万元。

10.2011年10月8日，被告人苏**向陈**借款15万元，期间已支付利息约22500元。

11.2010年开始，被告人苏**共向郑*借款63万元，期间已支付利息约7万元。

对上述事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并据此认为，被告人苏**的行为构成非法吸收公众存款罪。被告人苏**在归案后能如实供述主要犯罪事实，可以从轻处罚，建议本院对其在有期徒刑四年至六年之间判处。

一审答辩情况

被告人苏*干辩称：1.其并没有以高息为诱饵向他人借款；2.其与陈*戊之间只是现金来往，其向陈*戊支付的利息不止15万元。3.其仅欠林*75万元。其辩护人提出：1.被告人苏*干主观恶意不深，并没有刻意地宣传，同时本案的被害人都是被告人的亲友；2.借款的金额和还款数额不清。（1）被告人苏*干欠陈**20万元；（2）被告人苏*干欠陈*戊270万元，后利息支付约100万元，本金不过几十万；（3）被告人苏*干欠虞*甲82万元，原于2009年向虞*甲借款100万元，后于2011年偿还本金18万元。在写还款协议前，共支付了40余万元的利息；（4）被告人苏*干欠虞*乙应为5万元；（5）被告人苏*干向林*借款93万元，已偿还本金18万元及利息五、六十万元，尚欠本金75万元；（6）被告人苏*干欠陈*己应为170万元；（7）被告人苏*干欠虞*丙35万元已经清偿，其中5万元由杨**偿还给了虞*丙，另30万元系将林**的借款转让给了虞*丙；（8）被告人苏*干向陈*庚借款10万元；（9）被告人苏*干向陈*辛、陈*丙夫妻借款20万元，利息已支付六、七万元；（10）被告人苏*干向陈*壬借款15万元，已支付利息2.25万元；（11）被告人苏*干向郑*借款63万元，利息已偿还几十万元。3.被告人的危害结果轻微，被告人向他人借款的利息并未超过最高院的司法解释规定的标准，同时他所偿还的利息超过了该标准，超出部分应认定偿还本金；4.被告人归案后能如实供述，可以从轻处罚并适用缓刑。

本院查明

经审理查明：2008年3月份开始，被告人苏*干未经政府相关部门批准，以转借别人赚取利息差、做生意需要资金等名目，以高息为诱饵，采用借款形式向陈**、陈**、虞**、虞*乙、林*、陈**、虞*丙、陈**、陈**、陈**、陈**、郑*等社会不特定人员借款，承诺在一定期限内还本付息。至2012年1月，被告人苏*干共非法吸收存款达人民币891万元，期间已偿还本金33万元，支付利息约109.265万元。具体事实如下：

1.2011年3月4日，被告人苏**向陈**吸收资金20万元，期间已支付利息约1.5万元。

2.2010年3月份开始，被告人苏依干分十三次向陈*戊共吸收资金270万元，期间已支付利息约15万元。

3.2010年4月份开始，被告人苏*干分三次向虞*甲共吸收资金100万元，期间已归还本金18万元，支付利息约8万元。

4.2008年3月份开始，被告人苏**共向虞*乙吸收资金40万元，期间已归还本金10万元，支付利息约22万元。

5.2009年6月份开始，被告人苏**共向林*、陈**夫妻吸收资金93万元，期间已支付利息173150元。

6.2011年3月份开始，被告人苏**共向陈**吸收资金225万元，期间已支付利息约22.1万元。

7.2010年8月份开始，被告人苏*干分两次向虞某丙共吸收资金35万元，期间已归还本金5万元，支付利息约10.2万元。

8.2010年12月30日，被告人苏**向陈**吸收资金10万元，期间已支付利息约1.5万元。

9.2011年3月27日，被告人苏**向陈**、陈**夫妻吸收资金20万元，期间已支付利息2.4万元。

10.2011年10月8日，被告人苏**向陈**吸收资金15万元，期间已支付利息约22500元。

11.2010年开始，被告人苏**共向郑*吸收资金63万元，期间已支付利息约7万元。

另查明：案发后，被告人苏*干妻子陈*乙名下牌号为浙C×××××的宝马牌轿车一辆被公安机关查控。

上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证的下列证据予以证实：

1.被害人陈**、陈**、虞**、虞*乙、林*、陈**、虞*丙、陈**、陈**、陈**、陈**、郑*的陈述、欠条和银行转账记录，证实被告人苏**以借款方式吸收存款的数额、返还本金及付息情况。

2.证人陈**的证言，证实2011年12月份的一天，虞*甲找到其，称自己将钱借给苏**，苏**已经两个月未付利息，想让其帮忙要钱。经过协调，几天后，双方到其办公室内，苏**称自己有在重庆市开发房地产，并将相关纸质文件拿出来给虞*甲看，苏**称自己钱借给他人未收回来，钱一时无法偿还，并让其担保了其中10万元。

3.证人陈**的证言，证实苏*干将钱借给他人，尚有五六百万元未收回的事实。2011年左右，苏*干开始在重庆市做房地产生意。

4.苍南县住房和城乡规划建设局房屋权属登记信息查询证明，证实未查询到被告人苏**及其妻子陈*乙在苍南县范围内房屋权属登记信息。

5.苍南县公安局函，证实公安机关查封了被告人苏*干妻子陈*乙名下车辆的事实。

6.浙江**业银行、中**银行账户明细对账单，证实被告人苏依干名下账户的款项往来情况。

7.抓获经过，证实被告人苏*干系抓获归案的事实。

8.人口信息，证实被告人苏**及各被害人的身份情况。

上列证据经审查，均符合刑事诉讼证据的基本特征，可以作为本案定案根据。

归纳控辩双方所争议的焦点，本院综合评判如下：

一、关于公诉机关指控“向陈**吸收资金270万元，期间已支付利息15万元”的问题。经查：根据被害人陈**的陈述，该款系被告人苏*干自2010年4月起至2011年9月期间所借，共计270万元，后支付利息15万元。该陈述内容由被告人苏*干出具的共十三份借条印证。被告人及其辩护人辩称利息已支付100万元，但未提供证据予以证实，理由不足，不予采信。

二、关于公诉机关指控“向虞*乙吸收资金40万元，期间已归还本金10万元，支付利息22万元”的问题。经查：根据被害人虞*乙的陈述，该款系被告人苏*干自2008年3月份起至2009年6月期间所借，共计40万元，后归还本金10万元，支付利息22万元。该陈述内容由被告人苏*干出具的借条印证。被告人及其辩护人辩称仅欠款5万元，但未提供证据予以证实，理由不足，不予采信。

三、关于公诉机关指控“向林*吸收资金93万元，期间已归还本金10万元，支付利息22万元”的问题。经查：根据被告人苏**出具的借条，该借款系以“虞*乙”的名义出借给被告人苏**75万元，以林*丈夫“陈**”的名义出借给被告人苏**18万元。结合林*的陈述以及被告人苏**的供述，双方均认可75万元系向林*所借，本院予以认定。但另18万元，应认定向林*、陈**夫妻借款18万元。被告人苏**及其辩护人辩称该18万元已偿还及支付利息五、六十万元，但未提供证据予以证实，理由不足，不予采信。

四、关于公诉机关指控“向陈**吸收资金230万元，期间已支付利息22.1万元”的问题。经查：被告人苏**共向陈**出具借款协议书及借据各六份，可以证实于2011年4月4日借款30万元，于2011年7月28日借款100万元，于2011年8月4日借款10万元，于2011年9月15日借款10万元，于2011年9月20日借款20万元，于2011年11月22日借款5万元。被害人陈**陈述于2011年10月份，被告人苏**向其借款5万元，未有其他证据予以印证，本院不予认定。2011年9月份，被告人苏**向其借款50万元，虽未提供借条，但被告人苏**也予以认可，本院予以认定。综上，应认定被告人苏**向陈**吸收资金225万元，期间已支付利息22.1万元。

五、关于公诉机关指控“向虞**吸收资金35万元，期间已归还本金5万元，支付利息10.2万元”的问题。经查：根据被害人虞**的陈述，该款系被告人苏*干于2010年分二次向其所借，共计35万元，该陈述由被告人苏*干出具的两份借条印证。被告人苏*干辩称其中5万元由杨**代为偿还，该事实被害人虞**亦予认可，本院予以认定。但被告人苏*干辩称另30万元已通过债权转让的方式，即将债务人为林**的30万元债权转让并将该借条交给了给被害人虞**，但并未提交证据予以证实，同时被告人苏*干也未将原借条予以收回，与常理不符。对此辩解，本院不予采纳。

本院认为

本院认为，被告人苏**违反国家法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人苏**归案后能如实供述罪行，可以从轻处罚。根据相关规定和司法实践，集资参与人本金尚未归还的，被告人以吸收的资金向集资参与人支付的利息可予折抵本金。对辩护人关于从轻处罚的意见予以采纳。公诉机关的量刑建议，符合法律规定和本案案情，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人苏依干犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币15万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月30日起至2018年11月29日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。

二、责令被告人苏*干于本判决生效之日起一个月内退赔违法所得人民币748.735万元，返还各被害人（清单列后）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月八日