李*犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

江苏省扬州市江都区人民检察院以扬江检诉刑诉（2015）754号起诉书指控被告人李*犯信用卡诈骗罪，于2015年12月25日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。江苏省扬州市江都区人民检察院检察员林**，被告人李*到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

江苏省扬州市江都区人民检察院指控：2011年6月21日，被告人李*在江苏江都农村商业银行申请办理了一张卡号62×××08的信用卡，超过规定期限透支，经发卡行多次催收后超过三个月仍不归还。截止发卡行报案前，该卡共计透支本金人民币30205.86元。案发后，被告人李*还清全部透支本息。

2015年12月2日，被告人李*主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实。

上述事实，被告人李*在庭审中亦无异议，并有公诉机关当庭提供的证人吴某、闫*的证言；被告人李*的供述与辩解；江苏**业银行出具的还款情况说明及存款凭条；江苏**业银行提供的报案材料及申办信用卡材料、交易记录、催收材料；发破案经过；户籍证明等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人李*以非法占有为目的，超过规定期限透支，经发卡银行多次催收超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人李*在案发后能主动投案，并如实供述犯罪事实，依法认定为自首，予以从轻处罚；主动退出全部透支本息，酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人李*犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请从轻处罚的理由成立，予以采纳。在本案中，鉴于被告人李*系初犯，主观恶性不深，在案发后能自首，并积极退赃，故对其适用缓刑，给予一定的缓刑考验期限。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：

裁判结果

被告人李*犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）

如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省**民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一六年一月七日