罗*犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

审理经过

安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检刑诉（2015）505号起诉书指控被告人罗*犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安徽省合肥市庐阳区人民检察院指派检察员何**出庭支持公诉。被告人罗*到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控，被告人罗*在未经中**银行批准的情况下，以高额利息为诱饵，面向社会公众，变相吸收公众存款共计人民币38万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人罗*系自动投案。提请本院依法判处。

一审答辩情况

被告人罗*对指控的犯罪事实没有异议。辩解自己具有自首情节，积极退赔存款人的全部损失，请求从轻处罚。

本院查明

经审理查明：2014年3月，被告人罗*租赁合肥市庐阳区颖上路房屋作为公司办公地点，注册成立安徽广**限公司（下称”广**司”），以朋友张*为法定代表人，自己实际控制该公司。2014年6月至2014年8月期间，罗*招聘几名业务员在公司附近散发宣传单、招揽客户投资，对外谎称”广**司”系为洛阳源**有限公司融资、并为其承担连带保证责任，以月收益率1.25%-1.3%为诱饵，使用伪造的洛阳源**有限公司印章，与存款人签订所谓三方合同，先后向社会不特定公众贾*、高1等6人非法吸收资金共计人民币38万元，支付利息共计人民币25015元。具体如下：

1、2014年6月17日，被告人罗*以月收益率1.25%为条件，向贾1募集资金3万元，支付利息1575元，余款27750元未归还。

2、2014年6月10日及18日，被告人罗某分别以月收益率1.25%及1.3%为条件，向高1募集资金共计12万元，支付利息9300元，余款110700元未归还。

3、2014年7月9日，被告人罗*以月收益率1.35%为条件，向顾*募集资金10万元，支付利息6750元，余款93250元未归还。

4、2014年8月20日，被告人罗*以月收益率1.3%为条件，向李1募集资金7万元，支付利息3640元，余款66360元未归还。

5、2014年6月17日，被告人罗*以月收益率1.3%为条件，向袁1募集资金5万元，支付利息3250元，余款46750未归还。

6、2014年8月19日，被告人罗*以月收益率1.25%为条件，向郑1募集资金1万元，支付利息500元，余款9500元未归还。

2014年8月下旬，被告人罗*将”广**司”转让给同乡吴*、梁*继续经营。

2014年12月初，存款人李*、顾1向公安机关报案，公安机关于同年12月30日予以立案。2015年2月13日、2月15日和3月31日，被告人罗*先后三次委托他人到公安机关退缴人民币38万元（现暂存合肥市公安局庐阳分局）。

同年7月9日罗*到公安机关投案，如实供述了犯罪事实。

上述事实，被告人罗*在开庭审理过程中亦无异议，并有公安机关的受案登记表、立案决定书；存款人的报案材料及其陈述笔录；证人张*的证言笔录及洛阳源**有限公司出具的情况说明材料；安徽**限公司工商登记材料、合肥市公安局刑事科学技术鉴定书；借款担保合同、担保承诺书；归案经过材料、户籍证明、取保候审决定书及本院暂存款收据等证据与被告人罗*的供述相互印证，足以认定。

本院认为

本院认为：被告人罗*以承诺支付高额利息，通过散发宣传单的方式，采用借款担保合同、担保承诺书形式，非法吸收公众存款人民币38万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。被告人罗*主动投案，归案后如实交代罪行，可认定为自首，可对其从轻处罚。案发后，被告人罗*已将退赔款暂存至公安机关，可酌情从宽处罚。被告人罗*具有悔罪表现，适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。案经本院审判委员会讨论决定。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人罗*犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币2万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。

二、对于被告人罗*退赔款38万元发还各存款人。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月三十日