杨*非法吸收公众存款罪一案一审刑事判决书

审理经过

湖州市吴兴区人民检察院以吴检公诉刑诉[2015]807号起诉书指控被告人杨**非法吸收公众存款罪，于2015年6月29日向本院提起公诉并建议适用简易程序，本院受理后发现本案不宜适用简易程序，故于同年7月13日将本案转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖州市吴兴区人民检察院指派代理检察员赵*出庭支持公诉，被告人杨*及其辩护人王**到庭参加诉讼。期间经湖州**民法院批准，延长审限三个月。本案现已审理终结。

一审请求情况

公诉机关指控，2009年至2012年间，被告人杨*未经有关部门依法批准，以资金周转的名义，以支付高额利息为承诺，向马*、沈**、卢*等人非法吸收存款共计人民币1133万元，被借款项大部分转借他人，从中赚取利息差。至今仍有744.1万元本金未归还。公诉机关当庭宣读了证人证言、被害人陈述、书证、被告人的供述和辩解等证据，据此，公诉机关认为被告人杨*构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。

一审答辩情况

被告人杨*对起诉书指控的罪名和犯罪事实均无异议，提出如下辩解：1、起诉书指控的第4起犯罪事实，其2012年1月7日还给沈*乙70万元，且民事判决书上也认可其还了3万元利息；2、起诉书指控的第7起犯罪事实中经手人是吴**，杨*还了5万元，吴**代为归还了10万元，其写给吴**23万元的借条中有10万元是吴**替他还给伊*的。

被告人杨*的辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，对起诉书指控的罪名有异议，认为被告人杨*的行为属于一般的民间借贷，且局限在亲朋好友以及朋友介绍的亲朋中间，且认为被告人杨*无前科、属于初犯，并已取得被害人谅解，主动投案属于自首，请求法院依法从轻或者减轻处罚。

本院查明

经审理查明，2009年至2012年间，被告人杨*未经有关部门依法批准，以资金周转的名义，以支付高额利息为承诺，向马*、沈**、卢*等18人非法吸收存款共计人民币1133万元，被借款项大部分转借他人，从中赚取利息差，案发前已归还本息共计人民币607.875万元。具体分述如下：

1、2010年11月10日至2011年10月1日期间，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人马*借款人民币50万元，已支付利息人民币11.25万元。

2、2011年7月29日，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人沈**借款人民币25万元，已归还本金人民币0.6万元，支付利息人民币6万元。

3、2011年3月2日，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人卢*借款人民币15万元，已支付利息人民币3.825万元。

4、2010年3月至2011年10月期间，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人沈**借款共计人民币215万元，已归还本金人民币5万元，支付利息人民币7.3万元。

5、2011年6月30日，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人钱*借款人民币8万元，已支付利息人民币1.2万元。

6、2011年2月至6月期间，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人吴某乙借款共计人民币20万元，已支付利息人民币6万元。

7、2011年4月至5月期间，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人伊*借款共计人民币20万元，已归还本金人民币5万元，支付利息人民币4.5万元，吴**代为归还人民币10万元。

8、2009年至2011年期间，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人邱*借款共计人民币250余万元，已归还本金人民币205万元，支付利息人民币40万元。

9、2010年10月20日，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人莫*借款人民币40万元已归还本金人民币5万元，支付利息人民币10.8万元。

10、2010年9月8日，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人朱**借款共计人民币40万元，已归还本金人民币20万元，支付利息人民币8.4万元。

11、2009年至2011年期间，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人严*借款共计人民币95万元，已归还本金人民币20.8万元，支付利息人民币28万元。

12、2011年5月至2012年7月期间，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人朱*乙借款人民币30万元，已支付利息人民币7.2万元。

13、2010年3月至2011年5月期间，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人卞*借款共计人民币20万元，已归还本金人民币5万元，支付利息人民币6.8万元。

14、2011年7月22日，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人虞*借款人民币60万元，已归还本金人民币10.8万元，支付利息人民币31.2万元。

15、2011年7月7日，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人邹*、钟*借款人民币100万元，已归还本金人民币76.7万元，支付利息人民币10万元。

16、2011年7月2日，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人沈**借款人民币50万元，已归还本金人民币20万元，支付利息人民币12万元。

17、2011年7月至12月期间，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人朱**借款人民币80万元，已归还本金人民币20万元，支付利息人民币16.2万元。

18、2011年8月22日，被告人杨*以资金周转为名并承诺支付高额利息，向被害人杜*借款人民币15万元，已支付利息人民币3.3万元。

本案审理过程中，被害人马*、沈**、卢*、沈**、吴**、莫*、虞*、邹*、沈**、朱**、杜*、卞*出具谅解书，请求本院对被告人杨*从轻处罚，判处缓刑。

上述事实，被告人杨*在开庭审理过程中亦无异议，并有：人口信息，调取证据清单，民事调解书，民事判决书，民事裁定书，刑事判决书，扣押清单，收条，谅解书，公司基本情况，变更登记情况，产权证基本信息，协助查询财产通知书，协助查询通知书，银行打款凭证，借条，银行账号情况表，资金变动流水情况表；证人吴某甲、陈**、陈**的证言，公安机关侦查人员出具的到案经过及情况说明；被害人邱*、杜*、朱*乙、钱*、严*、沈**、卢*、沈**、朱*甲、马*、莫*、伊*、吴**、虞*、卞*、邹*、沈**、朱*丙的陈述；被告人杨*的供述和辩解等证据证实，足以认定。

本院认为

关于被告人杨*提出其2012年1月7日还给沈*乙70万元的辩解，本院认为，被告人杨*不能提供相应证据证实。对于被告人的辩解，本院不予采纳。

关于被告人杨*的辩护人提出的被告人杨*的行为属于民间借贷，不应当认定为非法吸收公众存款罪的犯罪事实的辩护意见，本院认为，被告人杨*违反国家规定，向社会不特定人员非法吸收存款的行为扰乱了金融秩序，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。

本院认为，被告人杨*未经金融管理部门批准，向社会不特定对象非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人杨*到案后能如实供述自己的犯罪事实，且能当庭认罪，依法可以从轻处罚。关于辩护人提出的被告人杨*系自首的辩护意见，经查，被告人杨*系被害人报案后公安机关传唤到案，不具有主动投案性，辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人杨*案发前已归还部分借款且已取得大部分被害人谅解，酌情从轻处罚。综上，根据被告人杨*犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及归案后的认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人杨**非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2016年1月12日起至2019年4月11日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。

二、查封在案的财产，依法予以追缴，对被告人杨*的犯罪所得继续予以追缴，发还被害人。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一六年一月十二日