张*甲犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

审理经过

福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2015）276号起诉书指控被告人张*甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察员连洁出庭支持公诉，被告人张*甲到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明，

2010年8月至2011年9月间，被告人张*甲以其本人的名义在本市桐城街道海口路召集吴*等325人次组织10场民间标会，通过优先无息吸收全体会员所缴纳的基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，并标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员。2011年9月，因被告人张*甲资金链断裂，致其组织的民间标会相继解散，造成会员吴*、张*乙、叶*等人无法收回会金，损失共计人民币1078927.5元（币种下同）。具体事实分述如下：

1、2010年8月14日，被告人张*甲组织一场40人次的民间标会，每次缴纳基本会金2500元，会款总额100000元，会期至2012年4月14日。2011年8月29日，该标会解散后，造成会员吴某已缴纳的会金共计65000元无法收回。

2、2010年9月29日，被告人张*甲组织一场50人次的民间标会，每次缴纳基本会金2000元，会款总额100000元，会期至2012年2月19日。2011年9月9日，该标会解散后，造成会员吴某已缴纳的会金共计3387.5元、会员叶*已缴纳的会金共计94817.5元无法收回。

3、2010年10月21日，被告人张*甲组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额180000元，会期至2012年1月21日。2011年9月6日，该标会解散后，造成会员张*乙已缴纳的会金共计143732.5元无法收回。

4、2010年10月29日，被告人张*甲组织一场50人次的民间标会，每次缴纳基本会金3000元，会款总额150000元，会期至2012年11月29日。2011年8月29日，该标会解散后，造成会员张*乙已缴纳的会金共计15525元无法收回。

5、2011年3月2日，被告人张*甲组织一场25人次的民间标会，每次缴纳基本会金6000元，会款总额150000元，会期至2012年3月17日。2011年9月2日，该标会解散后，造成会员张*乙已缴纳的会金共计234000元无法收回。

6、2011年3月10日，被告人张*甲组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金6000元，会款总额180000元，会期至2012年6月10日。2011年9月10日，该标会解散后，造成会员吴某已缴纳的会金共计144000元无法收回。

7、2011年3月30日，被告人张*甲组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额150000元，会期至2012年1月30日。2011年8月30日，该标会解散后，造成会员张*乙已缴纳的会金共计160000元无法收回。

8、2011年4月16日，被告人张*甲组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年2月16日。2011年9月1日，该标会解散后，造成会员吴某已缴纳的会金共计90000元、会员张*乙已缴纳的会金共计21535元无法收回。

9、2011年5月5日，被告人张*甲组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额150000元，会期至2012年3月5日。2011年9月5日，该标会解散后，造成会员张*乙已缴纳的会金共计120000元无法收回。

10、2011年8月5日，被告人张*甲组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金7500元，会款总额150000元，会期至2012年6月5日。2011年9月5日，该标会解散后，造成会员张*乙已缴纳的会金共计30000元无法收回。

另查明，被告人张*甲于2012年8月20日向福鼎市公安局投案。到案后，其通过筹集现金等还款方式挽回相关涉会人员损失共计111000元。其中，挽回会员吴某损失31000元、挽回会员张*乙损失70000元、挽回会员叶*损失10000元。并就余欠款与上述涉会人员达成债权了断协议，取得谅解。在审理过程中，经被告人所在社区对其进行审前调查评估，认为被告人张*甲符合社区矫正条件。

上述事实，被告人张*甲在开庭审理过程亦无异议，且有公诉机关提交并经法庭质证、认证的证人吴*、张*乙、叶*等人证言及辨认笔录，会单、山前街道民间标会涉案人员处理意见表、协议书、审前调查评估意见书、破案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人张*甲未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众325人次组织民间标会，吸收他人资金，造成多名会员的会金无法收回，直接经济损失达1078927.5元。被告人张*甲在吸收资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，扰乱当地金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人张*甲主动投案并能如实供述自己的罪行，具有自首情节，且挽回涉会人员部分损失，取得谅解，可从轻处罚。综合考虑其犯罪情节和悔罪表现，并结合其所在社区的意见，可依法宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条的规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人张*甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年二个月，并处罚金80000元。

（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）

（罚金于本判决生效之日缴纳。）

二、继续追缴被告人张*甲非法吸收的公众资金967927.5元。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。

裁判日期

二〇一五年十一月六日