李*信用卡诈骗一审刑事判决书

审理经过

武汉市江汉区人民检察院以武江检公诉刑诉（2015）1494号起诉书指控被告人李*犯信用卡诈骗罪，于2015年11月4日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市江汉区人民检察院检察员陈*、被告人李*及其辩护人曾**到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

本院查明

经审理查明，被告人李*于2011年9月29日向被害单位中国农业**金穗支行（以下简称农业银行金穗支行）申请办理卡号为46×××72的信用卡，2014年1月至2015年6月，被告人李*明持上述信用卡透支，超过规定期限不予归还，并经发卡银行邮寄、电话及委托的武汉盛世**有限公司的催收，被告人李*通过更换手机号码、变更住所的方式拒不还款，截止案发前共透支本金计人民币99469.16元。接被害单位农业银行金穗支行报案，公安机关根据线索于2015年8月7日将被告人李*抓获。

另查明，被告人李*归案后，已向上述被害单位退赔全部透支款并取得谅解。

上述事实，被告人李*在开庭审理过程中亦无异议，且有公安机关的抓获、破案经过及情况说明、被害单位农业银行金穗支行的报案材料及情况说明、身体搜查检查笔录、常住人口基本信息、全国违法犯罪人员信息资源、在逃人员登记信息表、信用卡申请表、信用卡交易明细单、账户信息明细、贷记卡催收函寄送明细表、农业银行金穗支行信用卡委托催收协议、追索情况说明、银行卡存款业务回单、谅解书等书证、周**的证人证言等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人李*以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支信用卡，并且经发卡银行多次催收后超过3个月仍不归还，恶意透支数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人李*信用卡诈骗的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人李*归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人李*在公安机关立案后，人民法院判决宣告前，已偿还全部透支款，可以从轻处罚。辩护人提出被告人李*如实供述罪行，已退赔全部透支款项并取得谅解，请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上所述，在查明犯罪事实的基础上，被告人李*具有归案后如实供述罪行、偿还全部透支款项等量刑情节。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款及最**法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一款、第二款第（一）项、第三款、第四款、第五款的规定，判决如下：

裁判结果

被告人李*犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元（自判决发生法律效力的次日起十五内缴纳）。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月7日起至2016年8月6日止）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一六年一月十一日