李**信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

鄂州市鄂城区人民检察院以鄂城检公诉刑诉（2016）2号起诉书指控被告人李**犯信用卡诈骗罪，于2016年1月7日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。鄂州市鄂城区人民检察院指派检察员严*出庭支持公诉，被告人李**到庭参加诉讼，现已审理终结。

一审请求情况

鄂州市鄂城区人民检察院指控：2015年至2013年间，被告人李**以本人和其弟李*甲的名义，先后向中国工商**鄂州分行及下属网点申领信用卡6张，后持卡透支消费、取现，至案发拖欠上述银行本金共计579，430.50元，经上述银行多次催收，超过三个月仍未归还。具体事实如下：

1、2005年9月17日，被告人李**在中国工商银**行银行卡中心办理牡丹信用卡一张，卡号为45×××46，信用额度15万元。至2014年5月12日止，被告人李**多次刷卡消费、还款，后经银行催收人员通过电话、短信等方式多次催款，截止到2015年3月13日公安机关立案之日，仍欠本金107，505.92元尚未归还。

2、2009年4月3日，被告人李**在中国工商银**行信用卡中心办理牡丹信用卡一张，卡号为62×××55。2011年1月18日，李**申请将该信用卡额度调整为20万元。至2014年5月12日止，被告人李**多次刷卡消费、还款，后经银行催收人员通过单位催收协助函、电话、短信等方式多次催款，截止到2015年3月13日公安机关立案之日，仍欠本金199，255.08元尚未归还。

3、2009年10月27日，被告人李**在中国工商银**行信用卡中心办理牡丹信用卡一张，卡号为62×××20，信用额度5万元。至2014年4月25日止，被告人李**多次刷卡消费、还款，后经银行催收人员通过单位催收协助函、电话、短信等方式多次催款，截止到2015年3月13日公安机关立案之日，仍欠本金40，725.25元尚未归还。

4、2010年4月19日，被告人李**在中国工商银**行明堂支行办理牡丹信用卡一张，卡号为42×××02。2010年4月27日，李**申请将该信用卡额度调整为5万元。至2014年5月27日止，被告人李**多次刷卡消费、还款，后经银行催收人员通过单位催收协助函、电话、短信等方式多次催款，截止到2015年3月13日公安机关立案之日，仍欠本金43，425.12元尚未归还。

5、2011年2月22日，被告人李**以其弟李*甲的名义在中国工商**鄂州分行程*支行办理牡丹信用卡一张，卡号为62×××00。2011年3月3日，李**申请将该信用卡额度调整为3万元。至2014年2月18日止，被告人李**多次刷卡消费、还款，后经银行催收人员通过单位催收协助函、电话、短信等方式多次催款，截止到2015年3月13日公安机关立案之日，仍欠本金27，021.05元尚未归还。

6、2013年1月9日，被告人李**以其弟李*甲的名义在中国工商银**行明堂支行办理牡丹信用卡一张，卡号为42×××53。2013年1月23日，李**申请将该信用卡额度调整为30万元。2013年2月，李**最后一次透支30万元并分期还款至2014年7月10日。后经银行催收人员通过单位催收协助函、电话、短信等方式多次催款，截止到2015年3月13日公安机关立案之日，仍欠本金161，498.08元尚未归还。

上述事实，被告人李**在开庭审理过程中均无异议，并有书证户籍证明、抓获经过、报案材料、信用卡申请表、信用额度调整申请书、信用卡交易明细表、催收明细表、凭证等；证人余*、李**、李*乙、卫*等人的证言等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人李**以非法占有为目的，恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人李**构成犯罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人李**当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人李**违法所得依法应予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人李**犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币五万元。

二、追缴被告人李**违法所得人民币579，430.50元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人李**的刑期自2015年9月2日起至2022年1月1日止）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一六年一月二十二日