曹*信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

株洲市石峰区人民检察院以株石检刑诉（2015）208号起诉书指控被告人曹**信用卡诈骗罪，于2015年12月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，由审判员张*担任审判长，与人民陪审员刘**、黄显家组成合议庭，于2015年12月23日在本院第八审判庭公开开庭审理了本案。书记员罗**担任记录。株洲市石峰区人民检察院指派检察员刘**出庭支持公诉。被告人曹*到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

株洲市石峰区人民检察院指控：2012年7月3日，被告人曹*在中国银**湘天桥支行办理了一张白金信用卡（卡*为6259074334045598）。2013年间，被告人曹*透支该信用卡用于炒股。至2013年12月，被告人曹*透支银行本金达294650元。后经银行工作人员多次催收，被告人曹*拒不还款。至2015年10月止，被告人曹*透支银行本金294650元，欠缴银行利息159296.6元，合计人民币453946.6元。

案发后，被告人曹**司法机关如实交待上述事实，并已归还银行欠款10万元。

公诉机关认定上述事实的证据有：受理案件登记表、被告人曹*户籍资料、抓获经过、报案材料、催款通知书、还款承诺书、银行卡交易历史查询等书证；被害人单位代表左*的陈述；被告人曹*的供述与辩解。

公诉机关认为，被告人曹*恶意透支银行信用卡，经银行多次催收后超过三个月仍未予归还，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

一审答辩情况

被告人曹*对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。

本院查明

经审理查明：2012年7月3日，被告人曹*在中国银**湘天桥支行办理了一张白金信用卡（卡*为6259074334045598）。2013年间，被告人曹*透支该信用卡用于炒股。至2013年12月，被告人曹*透支银行本金达294650元。后经银行工作人员多次催收，被告人曹*拒不还款。至2015年10月止，被告人曹*透支银行本金294650元，欠缴银行利息159296.6元，合计人民币453946.6元。

案发后，被告人曹**司法机关如实交待上述事实，并已归还银行欠款10万元。同时，被告人曹*与中国**分行达成还款协议，取得了受害单位谅解。

上述事实，被告人曹*在开庭审理过程中均无异议，并有受理案件登记表、被告人曹*户籍资料、抓获经过、报案材料、催款通知书、还款承诺书、银行卡交易历史查询等书证；被害人单位代表左*的陈述；被告人曹*的供述与辩解等证据予以证明。上述证据均经庭审质证属实，事实清楚，证据确实、充分，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人曹*恶意透支银行信用卡，经银行多次催收后超过三个月仍未归还，数额巨大，其行为已经构成信用卡诈骗罪，株洲市石峰区人民检察院指控其犯信用卡诈骗罪的罪名成立。被告人曹*到案后如实供述了自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人曹*到案后归还了受害单位中**行株洲分行10万元，并与受害单位达成还款协议，取得了受害单位谅解，可以酌情从轻处罚。综上所述，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人曹**信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币十万元；

二、责令被告人曹*退赔受害单位中国银**株洲分行经济损失本金294650元及利息。

（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人曹*的刑期自2015年12月3日起至2020年2月28日止。上述罚金、退赔款项限在本判决生效后十日内交纳。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省**民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。（转下页）

裁判日期

二〇一五年十二月二十三日