被告人陈*、蔡**、潘**、李*、江某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

克拉玛依市克拉玛依区人民检察院以克市克区检公诉刑诉（2015）222号起诉书指控被告人陈*、蔡**、潘**、李*犯信用卡诈骗罪、被告人江某某犯妨害信用卡管理罪，于2015年10月28日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理，克拉玛依区人民检察院指派检察员王*依法出庭支持公诉，被告人陈*、蔡**、潘**、被告人李*及其辩护人廖*、被告人江某某到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

公诉机关指控，1、2015年5月底一天，在广东省中山市三乡镇，经被告人陈*提议并与被告人蔡**商定，二人欲将实施利用伪造的他人银行卡（以下简称“伪卡”）盗刷卡内资金牟利的行为，并明确分工，确定由陈*负责介绍联系伪卡，蔡**负责提供POS机转账。2015年6月1日，在被告人陈*的安排下，被告人蔡**携带作案用POS机前往广东**桂园酒店会同掌握“伪卡”资料的国平（另案处理），并以盗刷方式将被害人王某某所有的工商银行卡（卡号：622208300200189xxxx）内的195445元转账至主要由陈*提供的银行卡中。随后被告人陈*联系被告人潘**取现。被告人潘**接到信息后，伙同被告人李*将银行卡内的钱款经二次转账后在广东省中山市ATM机取现。事后，被告人按比例分赃牟利；

2、2015年5月至6月期间，被告人江某某从互联网上购买他人提供的信用卡9张并非法持有。

本院查明

据此，公诉机关认定被告人陈*、蔡**、潘**、李*的行为已构成信用卡诈骗罪、被告人江某某的行为已构成妨害信用卡管理罪，要求依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第一百七十七条第一款第（二）项的规定予以定罪处罚。

被告人陈*提出，其仅是联系、介绍掌握信用卡信息的国平，只提供担保、分赃3%，在共同犯罪中不是组织、领导作用，不是主犯的辩解意见。

被告人蔡**提出，其是从犯，本案的赃款都退回，应当减轻处罚的辩解意见。

被告人潘**提出，其取现的金额为169000元，应以其取现金额作为犯罪数额的辩解意见。

被告人李*的辩护人提出，李*系从犯，协助公安机关抓获其他同案犯，具有一般立功情节，建议适用缓刑的辩护意见。

经审理查明，1、2015年5月底某日，被告人陈*召集被告人蔡**、潘**至广东省中山市三乡镇商议盗刷伪卡牟利。经商议，由陈*负责介绍联系伪卡、蔡**提供盗刷用POS机、潘**负责转账取现，并确定蔡**分赃10%至15%左右、潘**分赃5%左右。2015年6月1日，在被告人陈*的安排下，由蔡**携带盗刷用POS机至广东省电白县碧桂园酒店，会同提供信用卡信息的国平（谐音，在逃）盗刷被害人王某某所有的工商银行卡（卡号：622208300200189xxxx）卡内的资金195445元，并转账至事先准备好的潘**持有的银行卡中。之后，陈*通知潘**取现。潘**伙同被告人李*将卡内钱款经二次转账后在广东省中山市ATM机取现，扣除分红后，将剩余钱款交予陈*。

另查，公安机关通过技术侦查确定被告人潘**、李*所住宾馆，在深圳市龙岗区维也纳酒店将二人抓获。案发后，潘**缴纳了全部赃款195445元，已发还被害人王某某；公安机关扣押李*18500元已随案移送本院。

2、2015年5月至6月期间，被告人江某某非法持有从网上购买的他人提供的银行卡9张。

另查，公安机关已扣押被告人江某某非法持有的银行卡9张。

被告人陈*、蔡**、潘**、李*、江某某在开庭审理过程中对上述事实无异议，并有接受刑事案件登记表、被害人王某某报案材料及陈述、银行卡明细、证人颜某某证言、扣押、发还物品清单、监控视频、被告人身份信息、抓获经过、深圳市罗湖区人民法院（2014）深罗法刑一初字第1138号刑事判决书等证据在案予以佐证，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人陈*、蔡**、潘**、李*盗刷伪造的信用卡牟利，数额达195445元，属数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，依法应处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；被告人江某某非法持有他人信用卡9张，属数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。公诉机关出示的证据，经当庭质证，充分确凿，能够证明其指控的犯罪事实和罪名成立，本院依法予以支持。

关于被告人陈*提出的其仅是联系、介绍掌握信用卡信息的国*，并提供担保，只分赃3%，在共同犯罪中不是组织、领导作用，不是主犯的辩解意见。经查，有被告人潘**、蔡**供述可与被告人陈*供述相互印证，可以证实经陈*联系掌握信用卡信息的国*，参与盗刷伪卡，国*才提供信用卡信息，并且在陈*安排下蔡**会同陈*进行盗刷伪卡、潘**转账取现，并将余款全部交予陈*，故陈*在共同犯罪中起主要作用，属主犯；被告人蔡**、潘**、李*起次要作用，属从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人陈*的辩解意见本院依法不予支持。

关于被告人潘**提出的其取现的金额为169000元，应以其取现金额作为犯罪数额的辩解意见。经查，被告人陈*、蔡**、潘**、李*系共同实施信用卡诈骗犯罪，仅是分工不同，四被告人应对共同犯罪数额195445元负责，故被告人潘**的辩解意见本院依法不予支持。

关于被告人李*及其辩护人提出李*协助公安机关抓获其他同案犯，具有一般立功情节的辩解辩护意见。经查，公安机关通过技术侦查确定被告人潘**、李*所住宾馆，掌握二人具体住址，在前往深圳市龙岗区维也纳酒店抓获二人时，遇到欲驾车离开的李*，随即将其抓获。之后李*在公安机关的安排下指出潘**所住楼层、房间。故公安机关在抓获二人前，已经掌握二人藏匿地点等线索，并非李*主动带领公安机关抓获被告人潘**，故不属于一般立功情节。被告人及其辩护人的辩解辩护意见，本院依法不予支持。

鉴于被告人陈*、蔡**、潘**、李*、江某某当庭能够如实供述全部犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人潘**曾因犯信用卡诈骗罪被判处刑罚，再次犯同种罪行，可酌情从重处罚。同时考虑到本案赃款全部被退回，弥补了被害人的全部经济损失，可酌情从轻处罚。为了维护正常的金融秩序，保护他人合法的财产权利，综合本案的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十六条、第二十七条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人陈**信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币50000元；

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月19日起至2021年1月18日止）

二、被告人蔡*标犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元；

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月19日起至2019年1月18日止）

三、被告人潘**信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币25000元；

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月28日起至2017年12月27日止）

四、被告人李*犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元；

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月28日起至2016年12月27日止）

五、被告人江某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元；

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月28日起至2016年6月27日止）

六、被告人江某某非法持有的银行卡9张依法予以没收。

上述所判罚金于本判决生效之日起三日内向本院缴纳。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区克拉**人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

裁判日期

二〇一五年十二月十日