刘**信用卡诈骗一审刑事判决书

审理经过

长春市朝阳区人民检察院以长朝检刑诉（2015）154号起诉书指控被告人刘**犯信用卡诈骗罪，于2015年5月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年8月13日公开开庭审理了本案，长春市朝阳区人民检察院指派代理检察员周**出庭支持公诉。被告人刘**及其辩护人郑**到庭参加诉讼，现已审理终结。

一审请求情况

长春市朝阳区人民检察院指控：2008年7月至2011年6月间，被告人刘**在长春市多家银行办理信用卡进行恶意透支，其中使用光**行信用卡透支本金人民币41，806.60元，使用中**行信用卡透支本金人民币19，961.44元，使用另一中**行信用卡透支本金人民币59，926.29元，使用中**银行信用卡透支本金人民币17，293.00元，使用交通银行信用卡透支本金人民币120，825.90元。

上述五张信用卡共计透支本金人民币259，813.23元，且经过银行多次催缴，拒不还款。

一审答辩情况

被告人刘**对公诉机关指控的犯罪事实无异议，表示认罪服法。

被告人刘**的辩护人认为，被告人具有坦白情节，系初犯，无前科劣迹，已经偿还交通银行25.00万余元，远远超过透支的12.00万元，被害单位没有及时催款有严重错误。

本院查明

经审理查明：2008年7月至2011年6月间，被告人刘**在长春市多家银行办理信用卡进行恶意透支，其中使用光**行信用卡透支本金人民币41，806.60元，使用中**行信用卡透支本金人民币19，961.44元，使用另一中**行信用卡透支本金人民币59，926.29元，使用中**银行信用卡透支本金人民币17，293.00元，使用交通银行信用卡透支本金人民币120，825.90元。

上述五张信用卡共计透支本金人民币259，813.23元，且经过银行多次催缴，拒不还款。

上述事实，有在庭审中举证、质证的抓捕经过、光**行报案材料、银行流水及催收账单、中**行报案材料银行消费清单及催收记录、中**银行报案材料银行消费清单及催收记录、中**行报案材料银行消费清单及催收记录、交通银行报案材料银行消费清单及催收记录、公民户籍信息及前科情况查询、银行工作人员孙某某、刘某某、吕某某、白某某、张某某的证言、被告人刘**供述，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人刘**恶意透支信用卡，数额巨大，经过银行多次催收，拒不还款，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。但被告人刘**能如实供述自己的罪行，具有坦白情节并能部分返赃，依法可从轻处罚。辩护人关于被害单位有重大过错的观点，不予支持，其他观点予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】、第六十七条三款【坦白】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【缴纳罚金期限】、第六十四条【犯罪物品的处理】之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人刘**犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币40.00万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月24日起至2020年10月23日止，罚金自判决生效后一个月内缴纳）。

二、责令被告人刘**返还被害单位中**银行41，806.60元及利息；中**行19，961.44元及利息；中**银行59，926.29元及利息；中**银行17，293.00元及利息。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省**民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。

裁判日期

二〇一五年十二月三十日