陈某某信用卡诈骗一审刑事判决书

审理经过

上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）1166号起诉书指控被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，于2015年11月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年12月14日公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员吴某某出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人张**到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

上海市浦东新区人民检察院指控被告人陈某某于2006年4月，向上**行申领信用卡一张（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX）后，在明知无还款能力的情况下，于2006年4月22日至2014年9月30日期间多次透支消费及取现，累计透支本金共计人民币36，406.88元。2014年7月25日，被告人陈某某最后一次有效还款后，经发卡行多次催收超过三个月，仍未归还。

2015年10月8日，被告人陈某某主动到公安机关投案，并如实供述上述事实，且在家属的帮助下退还了全部本金。

一审答辩情况

上述事实，被告人陈某某在开庭审理过程中亦无异议，且有证人曹*（上海**卡中心工作人员）的证言、上海**卡中心出具的报案书、信用卡申请表、消费明细、催收记录和清账通知函、上**行个人业务回单、上海市公安局浦东分局出具和调取的案发及抓获经过、常住人口基本信息及被告人陈某某的供述等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人陈某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并且经**银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，指控成立。被告人陈某某犯罪后能自动投案，如实供述自己的罪行的，系自首，并退还全部本金，依法从轻处罚并可适用缓刑。辩护人提出的相应意见，符合事实和法律规定，本院予以采纳。据此，为保护公私合法财产不受侵犯，维护金融管理秩序，严肃国家法制，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，罚金人民币二万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后一个月内向本院缴纳。）

被告人陈某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海**人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月十四日