张*信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

东莞市第三市区人民检察院以东三区检刑诉（2014）2366号起诉书指控被告人张*犯信用卡诈骗罪，于2014年12月23日向本院提起公诉，本院于同月24日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，于2014年12月31日公开开庭审理了本案。东莞市第三市区人民检察院指派代理检察员陈**出庭支持公诉。被告人张*到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

东莞市第三市区人民检察院指控称，2012年1月7日，被告人张*向中国**莞分行申办一张万事达沃尔玛信用卡（卡号：5288），用于消费及套现。截止2012年7月30日，张*欠银行本金人民币24664.68元。经银行多次催收，张*仍拒不归还并且变更联系方式及地址以躲避银行追款。2014年10月30日8时许，中国**莞分行报案，民警经侦查于2014年10月30日11时许将张*抓获归案。

公诉机关提供了被害单位员工桂涛的陈述、到案经过，常住人口基本信息，交**行信用卡申请表等材料，交**行催收台账，张*交**行信用卡交易明细，张*卡号为6246的交易清单，交**行东莞分行营业执照等材料及委托书，侦查说明，证人宋*的证言，被告人张*的供述、辨认笔录等证据。公诉机关据此认为被告人张*无视国法，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。

被告人张*对公诉机关起诉指控的事实、罪名均无异议，没有提出辩解意见。

本院查明

经审理查明，公诉机关指控被告人张*犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。

本院认为

本院认为，被告人张*恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关提请本院以信用卡诈骗罪对被告人张*定罪处罚，罪名成立，本院予以支持。被告人张*归案后能如实供述犯罪事实，认罪态度较好，依法可从轻处罚。

关于本案被告人张*的身份问题。根据被告人归案后所供述的身份情况，经向其户籍所在地的公安机关发函核实，至今未得到回复。根据《中华人**诉讼法》第一百五十八条第二款”对于犯罪事实清楚，证据确实、充分的，确实无法查明其身份的，也可以按其自报的姓名审判”，以及《最**法院关于适用﹤中华人**诉讼法﹥的解释》第一百八十一条第（七）项”被告人真实身份不明，但符合刑事诉讼法第一百五十八条第二款规定的，应当依法受理”的有关规定，本院依法对本案被告人张*以其自报身份予以判决。

根据被告人张*的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第五十三条的规定，判决如下：

裁判结果

被告人张*犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月30日起至2015年10月29日止；罚金从本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，上缴国库）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向东莞**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年一月六日