被告人刘*意犯信用卡诈骗罪一案一审刑事判决书

审理经过

梅州市梅江区人民检察院以区检诉刑诉（2014）126号起诉书指控被告人刘*意犯信用卡诈骗罪，于2014年7月9日向本院提起公诉。送达起诉书副本时，被告人刘*意认罪，在庭审中表示同意适用简易程序审理。本院适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。梅州市梅江区人民检察院代理检察员郑**出庭持公诉，被告人刘*意到庭参加了诉讼。现已审理终结。

一审答辩情况

被告人刘**对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议；提出从轻处罚的辩护意见。

本院查明

经审理查明：

2012年1月13日，被告人刘**提供虚假的梅州市江南丽都中路客都新村C区401房的房产证，向中国**分行申请办理一张卡号为5149581846607810，信用额度为人民币10万元的白金信用卡。从2012年3月2日起，刘**用该卡在梅州市梅江区嘉恒茶行和联动优势**限公司等处消费，之后亦陆续有还部分款项。2012年11月份始，刘**在未告知中国**分行的情况下变更了办理信用卡登记时的住址和手机号码。直至2013年3月25日最后一次还款后，便一直未归还银行欠款，截至2014年4月25日，刘**仍未归还恶意透支款125742.13元，其中本金83927.24元，利息、滞纳金合计41814.89元。2013年5月30日起，银行工作人员通过信函的方式多次催促刘**还款均未果。

2014年5月27日，被告人刘*意主动到广州铁路公安局惠州公安处梅州站派出所投案自首。

案发后，被告人刘*意归还了中**行信用卡欠款本息共计人民币10万元。余欠款已另行协商解决。

上述事实，被告人刘*意在开庭审理过程中亦无异议，且有书证中国**分行报案材料，客户回单，广州铁路公安局惠州公安处梅州站的到案经过，身份证明；证人温*的证言；被告人刘*意的供述等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人刘*意无视国家法律，恶意透支信用卡，数额较大，经发卡行2次催收后，超过3个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘*意主动到广州铁路公安局惠州公安处梅州站派出所投案，如实交代其犯罪事实，属自首，依法可以从轻处罚。鉴于被告人刘*意归案后归还了中**行信用卡欠款本息共计人民币10万元。余欠款已另行协商解决。综上，本院决定对被告人刘*意从轻处罚；并适用缓刑。被告人刘*意提出从轻处罚的辩护意见，经查，其辩护理由正当，予以采纳。

根据本案的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条，第七十三条第二、三款及最**法院《关于处理自首和立功应用法律若干问题的解释》第一、三条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人刘*意犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年；并处罚金人民币二万元。

（已缴纳罚金人民币一万元，未缴纳罚金人民币一万元，在本判决生效后30日内缴纳。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省**民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。

裁判日期

二〇一四年八月十九日