张*非法吸收公众存款一审刑事判决书

审理经过

河南省洛阳市西工区人民检察院以洛西检诉刑诉（2015）243号起诉书指控被告人张*犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市西工区人民检察院指派代检察员焦**出庭支持公诉，被告人张*及其辩护人张*到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

洛阳市西工区人民检察院指控：2011年3月29日，袁*、张**（均另案处理）在洛阳市西工区注册成立了河南**限公司（以下简称河**公司），经营范围为对房地产业、商业、工业、服务业、旅游业、交通运输业、矿业项目的投资。2011年8月，被告人张*加入河**公司任副总经理，负责公司的日常管理。袁*、张**、张*等人在公司不具备融资资格的情况下，通过公开对外宣传，许诺高额的利息回报，面向社会不特定人群吸收存款。经审计，河**公司累计吸收存款123672500.00元，根据被害群众的报案合同未兑付本金29700000.00元。其中，被告人张*个人非法吸收公众存款27430000.00元，获得提成77020.00元。

本院查明

认定上述事实的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见及补充说明等。

本院认为

公诉机关认为，被告人张**同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人张*三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

被告人张*对起诉书的指控无异议。

辩护人张**提出的辩护意见是：1.被告人张*对外吸收存款是以元**司的名义进行的，该公司实际控制人袁*等人另案审理。在单位犯罪案件中，自然人承担刑事责任的基础不同，程度也明显不同；2.本案实际受害客户的数量和本金小于审计报告的机械累计，该报告未考虑本金的重复计算；3.被告人张*主观恶性不大，非法获利较少，主动投案，认罪态度好。建议合议庭在量刑时予以从轻考虑。

经审理查明：2011年3月29日，袁*（另案处理）注册成立河南**限公司（以下简称元**司），经营范围为对房地产业、商业、工业、服务业、旅游业、交通运输业、矿业项目的投资。袁*为元**司实际投资人和实际控制人，张**（另案处理）为该公司总经理。2011年8月份，张*应聘到元**司工作，先后担任业务经理、公司副总经理等职。袁*、张**、张*等人在明知该公司不具备融资资格的情况下，指使公司员工采取公开宣传和熟人介绍的方式，以高额固定收益为诱饵，公开向社会上不特定人群吸收存款。因资金链断裂，元**司无力兑付投资客户，袁*、张**先后到公安机关投案。2015年3月17日，被告人张*主动到公安机关投案。

洛阳市公安局西工局在对袁*、张**、张*等人涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查过程中，集资参与人郭某某等146人向公安机关报案，提供的232份借款合同、资金管理协议、收据显示在元**司投资3040.02万元，已兑付本金562.4195万元，未兑付本金2477.6005万元。

另查明，2011年8月至2013年8月期间，被告人张*在元**司任职期间，伙同他人非法吸收公众存款，涉案金额3040.02万元（含其亲属75万元），造成集资参与人经济损失2477.6005万元。

洛阳天**有限公司根据洛阳市公安局西工分局提供的元**司的记账凭证、借款合同等鉴定材料，认为元**司累计吸收存款总额12367.25万元（注：含续约重复金额），未兑付资金4545.05万元。

本案在审理过程中，被告人张*的亲属主动退赔张*非法所得7.702万元。

上述事实，有如下证据证实：1.书证：立案决定书、投案自首证明、拘留证、逮捕证、情况调查表、借款合同、收据、承诺函、收款计划书，居民身份证复印件、元**司注册信息查询单；2.被告人张*供述；3.证人袁*、张*某证言；4.集资参与人马某某、蔡*等人陈述；5.司法会计鉴定意见书及补充说明等。

本院认为，被告人张**同他人违反金融管理法规，以借款合同的方式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张*犯罪以后主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以减轻处罚。张*的亲属主动退赔张*非法所得，有悔罪表现，量刑时予以酌情从轻。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。辩护人提出的辩护意见，理由充分，本院予以采纳。根据被告人张*犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十一条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：

裁判结果

一、被告人张*犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月17日起至2017年3月16日止）。

二、本案已冻结、扣押、退缴的赃款赃物，按照集资额的比例发还集资参与人；本案未追回的赃款赃物，依法继续追缴或责令退赔。

罚金限本判决生效后十日内一次性缴纳。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省**民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。

裁判日期

二〇一六年三月二十三日