魏*才犯诈骗罪一审刑事判决书
审理经过
被告人魏*才诈骗一案，由淮阳县人民检察院以淮检公诉刑诉（2015）167号起诉书，向本院提起公诉。本院审查后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。淮阳县人民检察院指派检察员胡**、谢*出庭支持公诉，被告人魏*才及其辩护人樊**到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
一审请求情况
淮阳县人民检察院指控：2014年10月份以来，被告人魏*才谎称有关系能办理高额贷款，并以需要贴息和收取相关费用为由，先后收取被害人陈*65000元，范*37000元，仙某40000元，陆*30000元并非法占有。
公诉机关当庭提供了被告人魏银才的户籍证明等书证、证人于某甲、孟*、龙*证言；被害人陈*、仙*、范*等人陈述；被告人魏银才的供述；辨认笔录等证据，认为上述犯罪，事实清楚，证据确实充分，请依法判处。
一审答辩情况
被告人魏**及其辩护人辩称：本案事实不清、证据不足。被告人魏**主观上没有非法占有的故意，客观上没有非法占有被害人陈*等人的财产。马延军是本案的关键人物，应对其依法询问或讯问，查清事实。
本院查明
经审理查明：
一、2014年10月份以来，被告人魏*才，以有关系能贷到高额贷款为由，收取被害人陈*现金65000元，陈*多次催要未果。2015年3月10日晚8时许，被害人陈*将被告人魏*才扭送到淮阳县公安局。
认定上述事实的证据如下：
1、书证：银行个人征信报告显示在2014年10月份之前相关被害人查某过个人征信；被告人魏*才发给仙*的短信照片显示其通知仙*等人去上海办理贷款；淮阳县公安局情况说明：通过向人**行了解，办理贷款及大额贷款必须要有担保程序，没有魏*才所说的贷款业务。
2、证人证言
（1）证人仙*的证言：陈*给魏*才好像有六七万左右，记得有一次在淮阳县西关皇都宾馆陈*一次就交给魏*才三万元。在西关品尚宾馆也给魏*才一两万元，具体多少钱我记不清的。还有一次陈*交给魏*才钱时，魏*才和一个女的在一起，给多少钱忘了。
（2）证人汤*的证言：陈*跟他说通过魏*才能够办理贷款，每人需要一万五千元费用。在皇都809房间，当时交给了陈*两万五千元，魏*才在场，至于陈*给魏*才多少钱不知道。2015年2月份的时候，陈*给他联系说汤**的贷款下来了，要求本人去上海签字，汤**就和陈*去了，过几天没有见到魏*才就回来了。
（3）证人于某甲的证言：2014年9月底，陈*和魏*才刚认识，魏*才对陈*说可以在上海办理高额贷款，每人需要一万两千元资料费。陈*还问通过魏*才办来贷款没有，他当时跟陈*说贷了几百万在家里放着呢，听陈*说给魏*才交过钱，一个人一万二。2014年10月份下旬交了四五个人的，共交给魏*才六万块钱，第二批是2014年11月5号左右又交给魏*才四五个人的资料，但是没有交钱，说是从第一批款里面扣。
（4）证人于某乙的证言：陈*给他说通过魏*才能够办理贷款，每人需要一万五千元的费用。他就把手续交给了陈*，并让陈*帮他垫付了一万五千元的费用。2015年2月份陈*跟我说贷款下来了，要到上海签名，就和陈*一起去了上海，在上海几天也没有见到魏*才，就回来了。在皇都酒店809房，陈*把资料和钱交给了魏*才，具体交多少钱不知道。
3、被害人陈*的陈述：2014年10月份，被告人魏*才打电话说给别人办理的贷款下来了，问办不办。陈*就用黄集乡的焦**、汤*、汤**，于某乙，张*、马少磊的名义找魏*才办贷款。魏*才告诉他，慢办每人需要一千块钱资料费，快办每人需要一万五千元的费用。他先后分三次给魏*才六万五千元。第一次在品尚宾馆给了魏*才两万元，仙*在场；第二次在皇都房间内给魏*才三万元，仙*、汤*在场；第三次在皇都楼下给了魏*才一万五千元，仙*在场，魏*才领的还有一个女的。一直等到春节前腊月十九，贷款还没有下来。后魏*才说贷款下来了让他们到上海签字拿钱。他们六个人和仙*带着几个人就去上海了，到上海一直联系不上魏*才，等了六天就回来了。后见到魏*才，魏*才又推脱说到今年二月初十贷款能下来，就感觉被骗了。
4、被告人魏银才的供述：给陈*办过贷款，是通过朋友马**办理的，我只是做个中间人，共收过陈*8000元资料费。
上述事实有被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证相互印证，被告人魏*才供述只收到8000元的理由不成立。本起事实清楚、证据确实充分，足以认定。
二、2014年12月份，被告人魏*才在淮阳县西关一宾馆内以贷款为由向被害人范*索要身份证及2000元钱。后魏*才以快办为由向其索要15000元钱，范*通过银行向其打款。后魏*才再次索要二万元，范*在西关一宾馆内给魏*才二万元。直至案发，被告人魏*才没贷到款，也未归还范*的钱。
认定上述事实的证据如下：
1、书证：银行个人征信报告显示在2014年10月份之前相关被害人查某过个人征信；被告人魏*才发给仙*的短信照片显示其通知仙*等人去上海办理贷款；淮阳县公安局情况说明：通过向人**行了解，办理贷款及大额贷款必须要有担保程序，没有魏*才所说的贷款业务。被告人魏*才建行账户明细显示2014年12月4日张*通过ATM机在保定定兴支行向魏*才转账一万五千元。
2、侦查机关通过电话约谈的形式补充询问了证人张*，张*证明帮范*在河北转账一万五，同时和范*一起在龙泉水乡交给过魏*才两万元现金。
3、被害人范*的陈述：通过张**认识魏*才的，被魏*才以能办理贷款为由，骗去三万七千元。2014年12月份和张*、张**一起在淮阳西关见的魏*才，当时交给他2000元和身份证；后来通过银行转账给魏*才15000元，后魏*才又要二万元。我和张*一起在淮阳西关交给魏*才二万元。
4、被告人魏银才的供述：2014年12月份，他对范*说，可以办贷款，需要交2000元手续费，之后收2000元钱。过了一段时间，他给范*打电话说快办需要15000元。范*当时同意了，把15000元钱打到他的银行卡上。过了一段时间又给范*要两万块钱，范*让他先垫钱，他没有垫，范*也没给，贷款也没有办成。
上述事实有被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证相互印证，被告人魏*才供述只收到15000元的理由不成立。本起事实清楚、证据确实充分，足以认定。
三、2014年10月份，被告人魏*才以贷款为由，并说办理贷款每人需要一万五千元的费用，分两次收取被害人仙*40000元。后被害人仙*感觉受骗，就到淮阳县公安局报案。
认定上述事实的证据如下：
1、书证：银行个人征信报告显示在2014年10月份之前相关被害人查某过个人征信；被告人魏*才发给仙*的短信照片显示其通知仙*等人去上海办理贷款；淮阳县公安局情况说明：通过向人**行了解，办理贷款及大额贷款必须要有担保程序，没有魏*才所说的贷款业务。
2、证人证言
（1）证人李*的证言：春节前仙*打电话说认识一个朋友可以办贷款，需要一万五千元的费用，后来我就把手续和一万五千元的现金在西关交给了仙*。2015年2月9日仙*跟我联系说贷款下来了，需要本人到上海签名，就和仙*一起去了，在上海几天也没有见到仙*联系的人，就回来了。
（2）证人孟*的证言：帮助仙*在腊月初二的时候汇过两万五千块钱。
（3）证人陈*的证言：和仙*一起在皇都宾馆交给过魏*才钱，知道仙*交给魏*才一万多块钱。仙*第二次给钱是通过孟**的款，当时仙*还跟我借一万块钱。
3、被害人仙*的陈述：通过陈*认识的魏**，交给过魏**李*、蔡**、娄继国、娄**四人的材料。交给过魏**现金一万五千元，当时陈*在场；让孟*帮忙转过两万五千元的款。2015年2月9日魏**发信息说李*的贷款下来了，让去上海签字。就和李*、苏**一起去了上海。在上海见到了陈*，等了四五天也没有见到人，魏**又联系陈*让回去。后来就感觉被骗了。
4、被告人魏银才的供述：辩解不认识仙*，没有给仙*办过贷款。
上述事实有被害人陈述、证人证言及相关书证相互印证，被告人魏*才供述不认识仙*，没有给仙*办过贷款的理由不成立。本起事实清楚、证据确实充分，足以认定。
四、2014年11月份，被告人魏银才以能办理大额贷款为由，向被害人陆*索要30000元，其中汇款30000元，现金3200元，后来就一直联系不上魏银才。
认定上述事实的证据如下：
1、书证：银行个人征信报告显示在2014年10月份之前相关被害人查某过个人征信；被告人魏*才发给仙*的短信照片显示其通知仙*等人去上海办理贷款；淮阳县公安局情况说明：通过向人**行了解，办理贷款及大额贷款必须要有担保程序，没有魏*才所说的贷款业务。
2、被害人陆*的陈述：通过张**认识魏银才的，被魏银才以能办理大额贷款为由骗走33200元，其中现金3200元，转账30000元。
3、被告人魏银才的供述：给陆*办理过贷款，给他要了三万元钱，陆*把钱打到了他妹妹魏*账号上。
上述事实被告人魏*才供认不讳、有被害人陈述及相关书证相互印证，本起事实清楚、证据确实充分，足以认定。
综合书证
1、书证
（1）被告人魏银才的户籍证明、无犯罪前科证明。
（2）补充侦查报告。
（3）魏*才建行账户明细：显示2014年12月4日张*通过ATM在保定定兴支行向魏*才转账15000元。
（4）被害人陆*向魏*才提供的账号转账30000元的农行转账凭证。
（5）资料收据（摘自证据材料卷P92）
（6）补充侦查报告（二）。
（7）个人征信报告、说明。
（8）魏*才境内入住旅客信息。
（9）魏*才2015年2月9日给仙*发短信照片。
（10）情况说明。
本院认为
本院认为，被告人魏**以非法占有为目的，以能办理大额贷款的虚假理由，骗取多名被害人的财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人魏**及其辩护人的辩称理由，经查，被告人魏**是一名在外打工的农民，不具有贷款能力，却虚构办理贷款不需偿还的理由，使被害人陷入错误认识，主动交付财物给被告人，且经被害人多次催要，以各种理由拖延不还，其主观上具有非法占有的故意，客观上实施了骗取被害人财物不予归还的行为，公诉机关定性准确。本案指控的四起犯罪，被告人的作案手段相同，且有被害人陈述、证人证言、书证即取款凭证、征信记录等证据相互印证，事实清楚、证据确实充分，足以认定。被告人魏**及其辩护人的该辩称理由不成立，不予采纳。根据被告人的犯罪情节、手段、认罪态度及社会危害性，为打击犯罪，保护公民的合法权益，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六第一款之规定，判决如下：
裁判结果
被告人魏*才犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金20000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月11日起至2020年3月10日止）（罚金自判决生效后十内履行完毕）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省**民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。
裁判日期
二〇一六年二月一日
