徐**诈骗罪一审刑事判决书
审理经过
湖南省涟源市人民检察院以涟检公诉刑诉（2015）352号起诉书指控被告人徐**诈骗罪，于2015年9月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年11月12日、12月18日两次公开开庭审理了本案。湖南省涟源市人民检察院指派代检察员刘**出庭支持公诉，被告人徐*及其辩护人肖**均到庭参加诉讼。现已审理终结。
一审请求情况
湖南省涟源市人民检察院指控，2013年7月份，刘*甲（已判决）在河北省石家庄的燕赵都市报上刊登一则“信誉贷款、无抵押、无担保、月息1％、下款快、贷款额度5-200万、联系电话l8332167571”的虚假广告。河北**保险公司驻农业银行红楼分理处的工作人员陈*看到该广告后，告诉了急需贷款的被害人邢*。2013年7月23日，刘*甲在与邢*通电话时谎称在中**银行有关系，能够帮邢*办理200万元的贷款，从而取得邢*的信任。随后，刘*甲以办理贷款需要验资、作流水为由，要求邢*办理了两张民**行的银行卡，其中一张存入60万元，另一张为空卡，并要求邢*开通手机银行、大额转账功能，且将一张户名为张*的农业银行卡指定为空卡的大额转账账户，并将空卡的卡号、密码发给自己。后刘*甲要求邢*拨打其事先安装有窃取密码木马软件的40007××××8电话，查看存有60万元的民**行卡是否升级。邢*按刘*甲的要求拨打该号码后，刘*甲获得了邢*存有60万元的民**行卡的密码。随后，刘*甲找到被告人徐*，要徐*帮自己找人取款。徐*明知刘*甲在进行诈骗活动，仍帮刘*甲介绍了贺**（另案处理）为刘*甲转账、取款。当晚23时许，刘*甲通过手机银行将邢*存有60万元的银行卡内的60万元转入邢*的空卡内，在贺**家中通过大额转账将钱存入户名为张*的农业银行卡内，再由贺**将户名为张*的银行卡内的60万元中的约55万元转入贺**提供的两张农业银行卡上，再分转至27张银行卡。次日凌晨，贺**、刘*甲一起在湘乡城区的ATM机上取走约55万元。事后，刘*甲分给贺**3.68万元，分给徐*1000元。
2015年7月6日，被告人徐*在K80次列车上被昆明**乘警支队民警抓获。
针对上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了被害人邢*的陈述，证人陈*等人的证言，户籍证明、抓获经过、银行流水单、刑事判决书等书证，共同作案人刘**、贺**的供述、被告人徐*的供述和辩解等证据，据此认为，被告人徐*诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人徐*在共同犯罪中系从犯，还应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定，诉请依法判处。
被告人徐*对公诉机关指控的犯罪事实和适用的法律均没有提出异议。
被告人徐*的辩护人提出：1、被告人徐*在共同诈骗犯罪中起辅助作用，系从犯，依法可以减轻处罚；2、被告人徐*具有坦白情节，依法可以从轻处罚。
本院查明
经审理查明，2013年7月份，刘*甲（已判决）在河北省石家庄的燕赵都市报上刊登一则“信誉贷款、无抵押、无担保、月息l％、下款快、贷款额度5-200万、联系电话183××××7571”的虚假广告。河北**保险公司驻农业银行红楼分理处的工作人员陈*看到该广告后，告诉了急需贷款的被害人邢*。2013年7月23日，刘*甲在与邢*通电话时谎称在中**银行有关系，能够帮邢*办理200万元的贷款，从而取得邢*的信任。随后，刘*甲以办理贷款需要验资、作流水为由，要求邢*办理了两张民**行的银行卡，其中一张存入60万元，另一张为空卡，并要求邢*开通手机银行、大额转账功能，且将一张户名为张*的农业银行卡指定为空卡的大额转账账户，并将空卡的卡号、密码发给自己。后刘*甲要求邢*拨打其事先安装有窃取密码木马软件的40007××××8电话，查看存有60万元的民**行卡是否升级。邢*按刘*甲的要求拨打该号码后，刘*甲获得了邢*存有60万元的民**行卡的密码。随后，刘*甲找到被告人徐*，要徐*帮自己找人取款。徐*明知刘*甲在进行诈骗活动，仍帮刘*甲介绍了贺**（另案处理）为刘*甲转账、取款。当晚23时许，刘*甲通过手机银行将邢*存有60万元的银行卡内的60万元转入邢*的空卡内，在贺**家中通过大额转账将钱存入户名为张*的农业银行卡内，再由贺**将户名为张*的银行卡内的60万元中的约55万元转入贺**提供的两张农业银行卡上，再分转至27张银行卡。次日凌晨，贺**、刘*甲一起在湘乡城区的ATM机上取走约55万元。事后，刘*甲分给贺**3.68万元，分给徐*1000元。
2015年7月6日，被告人徐*在K80次列车上被昆明**乘警支队民警抓获。到案后，被告人徐*如实供述了自己的罪行。
2015年12月11日，被告人徐*的家属退还被害人邢*人民币10万元，被害人邢*对徐*的行为表示谅解。
上述事实，有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明：
1、被害人邢*的陈述证明，2013年7月21日，石家庄**农业银行红楼分理处的工作人员陈*告知邢*，他认识的民**行的王先生（即刘**）能帮邢*贷款。邢*与王先生取得联系后，其按照王先生的要求办理了两张银行卡，一张卡存了60万，另一张卡为空卡，空卡开通了大额转账服务，转账的指定账户为张*的农业银行账户。*先生以做流水为名索要了空卡的卡号及密码，还要邢*拨打40007××××8查询银行信息。邢*手机收到了民**行的服务信息称其预存卡上的60万元被转到了其空卡上，后卡上的钱以5万一次的频率被转走。
2、证人陈*的证言证明，2013年7月21日中午，陈*在燕赵都市报2013年7月18日第29版上看到了一则能提供贷款的广告，陈*跟王先生（即刘**）电话了解了贷款的流程等相关信息，并约定由陈*介绍客户给他，但要抽成l％。陈*将该消息告知了急需贷款的被害人邢*。后陈*得知邢*被骗走60万元，陈*没有拿到l％的抽成。
3、报刊广告证明，刘*甲于2013年7月18日在河北省石家庄市的燕赵都市报第29版上登出一则广告，内容为：“信誉贷款、无抵押、无担保、月息l％、下款快、贷款额度5-200万、联系电话183××××7571”。
4、电话清单证明，刘*甲与被害人邢*多次电话联系的情况。
5、短信证明，刘*甲通过短信要求被害人邢*办理一张民**行的银行卡空卡，并索要该张**的卡号及密码。
6、交易明细单、回单凭证、转账流程草图、短信证明，被害人邢*在民生银行卡上的60万元被转至其另一张空的民生银行卡上后以5万一次，共转账12次的方式转至户名为张*的农业银行账户内。后该60万元中的约55万元转入两张农业银行卡上，再分账至27张银行卡上。
7、扣押决定书、扣押物品清单、照片、领条证明，公安机关依法从共同作案人刘*甲处扣押湘K×××××号起亚智跑越野车一辆、赃款24000元、手机四台、银行卡三张、其他物品若干，从被告人徐**扣押笔记本电脑4台、平板电脑2台、手机3台、银行卡7张、其他物品若干。从刘*甲处扣押的赃款24000元已发还给被害人邢*，其他涉案物品已入库的事实。
8、监控录像证明，贺**通过乔装后从ATM机上取走赃款的过程。
9、协助冻结财产通知书证明，户名为张*，账号为62×××79的账户于2013年7月28日被公安机关冻结存款49997.50元。
10、娄底市娄星区人民法院（2013）娄星刑初字第535号刑事判决书证明，刘*甲因犯诈骗罪于2014年2月26日被该院判处刑罚，并对涉案存款49997.50元作出处理。
11、谅解书、收条证明，2015年12月11日，被告人徐*的家属退还被害人邢*人民币10万元，被害人邢*对徐*的行为表示谅解。
12、抓获经过证明，2015年7月6日，被告人徐*在K80次列车上被昆明**乘警支队民警抓获。
13、户籍资料证明，被告人徐*出生等基本情况。
14、共同作案人贺**的供述证明，贺**通过徐*的介绍帮刘*甲去取赃款。贺**与刘*甲一起将被害人邢某卡上的60万元转账至邢某的另一张空卡上，在将60万元分12次（每次5万元）转至户名为张*的农业银行卡上后，将其中约55万元转至贺**所提供的两张银行卡上，再分别转至贺**所提供的11张银行卡上，贺**通过简易装扮后在ATM机上将钱取走，贺**分得3.68万元。事后，刘*甲分给徐*l000元。
15、共同作案人刘**的供述证明，刘**在报纸上登出一条可以提供贷款的虚假广告。2013年7月21日，陈*向刘**询问贷款的相关事宜，并与其约定由陈*介绍一个客户给刘**，但要收取l％的手续费。陈*将被害人邢*介绍给刘**，刘**以提供贷款、做流水为由要求邢*办理了两张民**行的卡，一张卡内预存60万元，一张为空卡，空卡开通了大额转账服务，转账的指定账户为张*的农业银行账户。刘**又以做流水为名，要求邢*将空卡的账户、密码告知刘**。刘**又要邢*拨打刘**预先准备好的40007××××8虚假民**行电话号码查询，从而通过木马软件获取了邢*存有60万元的银行卡的密码。尔后，刘**通过徐*找到贺**与其一起转账、取钱，刘**分给徐*1000元，分给贺**3.68万元。
16、被告人徐*的供述证明，徐*明知刘**骗取了他人钱财60万元，仍介绍贺程亮给刘**帮刘**转账、取钱，徐*分得1000元。
全案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
在审理过程中，本院依法委托涟源市司法局对被告人徐*是否适宜社区矫正进行了社会调查，涟源市司法局调查后认为被告人徐*标符合社区矫正条件，同意接收为社区矫正对象。
本院认为
本院认为，被告人徐*诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人徐*起辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人徐*如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人徐*积极退赃，取得了被害人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人徐*的辩护人提出被告人徐*在共同诈骗犯罪中系从犯、具有坦白情节，请求减轻处罚的辩护意见与本案事实相符，本院予以采纳。根据被告人徐*的犯罪情节、悔罪表现以及被告人徐*居住地所在社区矫正机构所作的调查评估，对被告人徐*判处有期徒刑且适用缓刑没有再犯罪的危险，对所居住的社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第五十二条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
裁判结果
被告人徐**诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金从判决发生法律效力第二日起三个月内缴清。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省**民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。
裁判日期
二〇一五年十二月十八日
