原告李**诉被告代昊天、云南龙**有限公司、云南龙**有限公司一审民间借贷纠纷一案民事判决书

审理经过

原告李**诉被告代昊天、云南龙**有限公司、云南龙**有限公司民间借贷纠纷一案，本院于2015年7月2日立案受理后，依法由代理审判员李**适用简易程序于2015年8月28日公开开庭进行了审理。原告李**及其委托代理人罗有祖，被告代昊天，被告云南龙**有限公司、被告云南龙**有限公司共同委托代理人许**、田**到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

原告诉称

原告李**起诉称：2012年3月31日，原告与被告代昊天、云南龙**有限公司签订《投资担保书》，原告以代昊天名义投入云南龙**有限公司控股的云南龙**有限公司投资款人民币100万元，《投资担保书》同时对投资回报、退款事宜等权利义务进行了约定，同日，云南龙**有限公司向原告出具了《承诺书》，原告按约向云南龙**有限公司提供了款项，云南龙**有限公司向原告出具了《收据》。云南龙**有限公司承诺的支付第一期回报时间逾期几日后，云南龙**有限公司向原告支付了第一期回报及滞纳金，就再也没有按约向原告支付过回报及“投资款”，因此提起诉讼，请求判令：一、被告连带退还原告“投资款”本金人民币100万元及自2012年8月1日起至退清之日止按年息20%计算回报；二、被告自2012年11月1日起至退清“投资款”本金之日以应付回报为基数从应付之日按日息1%连带支付滞纳金给原告；三、被告承担本案诉讼费用。

被告辩称

被告代*天答辩称：原告的资金是以代*天的名义投到云南龙**有限公司的，代*天只是名义上的投资人，不是向原告支付投资回报款及退还投资款的义务主体。不管依照投资约定还是依照法律规定，本案的责任主体都应该是云南龙**有限公司，原告要求被告代*天承担连带责任，没有事实与法律依据，因此，请求人民法院驳回原告对被告代*天的诉讼请求。

被告云南**有限公司答辩称：原告诉讼请求所依据的事实基本属实，被告云南**有限公司不能垵约向原告支付投资收益及退款，是因为公司财务困难所致。本案的责任主体是云南龙**有限公司，与其他两个被告没有关系，本案的责任应当由被告云南**有限公司独立承担。

被告云南**有限公司答辩称：被告云南**有限公司与原告之间没有任何合同关系，双方之间没有法律上的权利义务关系，原告把云南龙**有限公司列为被告是错列当事人。被告云南**有限公司虽然是云南龙**有限公司的股东，但股东的独立行为产生的后果应当由股东独立承担责任，不应由股东所在公司承担责任。云南龙**有限公司与原告之间的行为是其独立行为，与云南龙**有限公司无关。原告对被告的诉请没有事实和法律依据，请求人民法院驳回原告的对被告的诉讼请求。

原告李**向本院提交了以下证据材料：

一、《投资担保书》、《承诺书》、《收据》、《银行回单》、《结算表》；二、《函》。

经质证，被告代昊天对原告提交的两组证据的三性均认可；云南龙**有限公司对证据一的三性均认可，对证据二不认可；云南龙**有限公司对原告提交的两组证据的真实性、合法性认可，关联性不认可，认为与云南龙**有限公司无关。

被告代**、云南龙**有限公司、云南龙**有限公司均未向本院提交证据。

本院查明

本院审核证据后认为：一、当事人对真实、合法性未持异议的证据，本院对证据效力依法予以确认；二、原告提交的证据材料，被告代昊天、云南龙**有限公司对原告提交的证据的真实性、合法性均予以认可，云南龙**有限公司对第一组证据三性均认可，故本院对原告提交的第一组证据予以确认，云南龙**有限公司对原告提交的第二组证据不认可，与被告代昊天、云南龙**有限公司对该份证据的真实性、合法性予以确认的意见相反，又没有提交相反的证据予以反驳，故本院对该份证据予以采信。

根据原、被告双方的诉辩主张、举证、质证及对证据的分析认定，本院依法确认以下法律事实：

原告李**与被告代昊天系朋友关系，2012年3月31日，原告李**与被告代昊天、被告云南**有限公司签订了《投资担保书》，担保书约定：1、被告云南**有限公司为被告代昊天向投资人（李**）提供担保，原告李**以被告代昊天名义投入资金壹佰万元人民币；2、每三个月（一个季度）支付一次效益分配；3、满一年投资人可自由退股。同日，被告云南**有限公司向原告李**分别出具了85万元、15万元的收款《收据》，当日被告云南**有限公司还向原告出具了《承诺书》，载明：1、被告云南**有限公司分别于2012年8月1日前、2012年11月1日前、2013年2月1日前、2013年5月1日前分别支付原告李**伍万元入股回报；2、2013年5月1日后，原告李**可退股或继续入股；3、在规定时间内，被告云南**有限公司如果不能按规定的时间支付给原告李**回报，每推后一天，则按照应付回报金额的1%支付滞纳金给原告李**。2012年8月7日被告云南**有限公司向原告李**支付了5.3万元回报，之后陆续支付7万元回报。

本院认为

本院认为，借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同，自然人之间的借款合同，自贷款人提供借款时生效。首先，原告投资行为的性质，第一，本案庭审过程中，原、被告均认可原告的收益固定按投资款总额20%的年息计算，原告在被告云南龙**有限公司经营过程中不承担任何风险，故原告与被告云南龙**有限公司之间属于借贷关系，原告李**系出借人，被告云南龙**有限公司系借款人；第二，《投资担保书》、《承诺书》系原告与被告云南龙**有限公司设立和履行借款合同的凭证，该凭证在法律上属于合同文件，故根据法律对合同效力的规定，结合原告已支付借款的事实，本院依法确认本案的借款合同依法成立并生效，对原告与被告云南龙**有限公司具有法律约束力。其次，关于本案的责任主体，第一，庭审中原、被告都认可原告是借用被告代**的名义向被告云南龙**有限公司进行投资，被告代**不是权利义务的承担主体，故被告代**不在本案中承担责任，原告要求被告代**承担责任的的诉请本院不予支持；第二，关于被告云南**有限公司的责任，原告主张认为原告的资金是投入到被告云南**有限公司，且被告云南龙**有限公司是云南光**限公司的控股股东，因此要求被告云南**有限公司对本案借款承担连带还款责任，但被告云南**有限公司抗辩认为，云南龙**有限公司系云南龙**有限公司的股东之一，双方系两个独立的法人，独立结算，本案的责任人是云南龙**有限公司。本院认为，原告向被告云南龙**有限公司汇入投资款，被告云南龙**有限公司向原告出具了收款《收据》及《承诺书》，且《投资担保书》也是原告与被告云南龙**有限公司签订的，故本案的义务主体是被告云南龙**有限公司，关于《投资担保书》中涉及到云南龙**有限公司，仅只是表明资金的用途系投入到云南龙**有限公司，但借款人仍然是云南龙**有限公司，故原告要求云南龙**发有限公司承担连带赔偿责任的诉请本院不予支持。第三，根据《投资担保书》的约定，自2013年5月1日后，原告可以要求退股，故原告可以要求被告云南龙**有限公司偿还借款。第四，关于利息及滞纳金，原告与被告云南龙**有限公司约定以借款总额20%的年息计算利息，该约定并未违反我国相关法律的限制性规定，故该约定合法有效；关于滞纳金，被告云南龙**有限公司自2012年11月1日起未履行按时支付利息的行为构成违约，应当承担支付滞纳金的违约责任，但利息及滞纳金的计算之和不得超过中**银行同期同类贷款基准利率的四倍，超过部分本院不予保护，同时，在支付时应当扣除已经支付的7.3{7万元＋（5.3万元-5万元）}万元。

据此，本院依照《中华人民共和国合同法法》第八条、第一百九十六条、第二百一十一条和《诉讼费用交纳办法》第十六条、第二十九条之规定，判决如下：

裁判结果

一、由被告云南**有限公司于本判决生效后十五日内偿还原告李**借款人民币100万元，并支付利息、滞纳金（1、利息计算：自2012年8月1日起至2012年10月31日止，按年息20%计算；2、利息及滞纳金合并计算：自2012年11月1日起至本判决确定的履行期限届满之日止，按中**银行同期同类贷款基准利率的四倍计算，在支付时应当扣除已经支付的7.3万元）；

二、驳回原告李**的其他诉讼请求。

案件受理费人民币9530.50元（减半收取），由被告云南**有限公司负担。

如不服本判决，可于判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于云南省**民法院。

申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。

如果义务人未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，则应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。

裁判日期

二〇一五年十一月二十五日