贾*信用卡诈骗一审刑事判决书

审理经过

义马市人民检察院以三义检公诉刑诉（2015）83号起诉书指控被告人贾*犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义马市人民检察院指派代理检察员韩*出庭支持公诉，被告人贾*到庭参加诉讼。现本案已审理终结。

检察机关指控：2013年6月24日，被告人贾*伙同王某某（另案处理）通过伪造职务身份及收入证明在中国银行**千秋路支行办理了一张卡号为6259074111267779的信用卡，该信用卡信用额度为10万元，后贾*将该信用卡交由王某某套现使用。截止2015年3月13日，被告人贾*恶意透支该信用卡本金达146457.92元。后经中国银行**千秋路支行多次多途径催收，被告人贾*以各种理由拒不还款。案发后，被告人贾*之子贾*甲于2015年3月20日在中国银**支行柜台存入现金20000元。

为证实上述事实，公诉机关当庭出示并提供了被告人贾*的供述与辩解；证人王某某的证言；被害人路某某的陈述；书证：户籍证明、无违法犯罪证明、中**行提供的证明材料、义煤集团供水供暖有限责任公司证明、中共河南大有能源**公司证明、洛阳市**信息中心证明等。公诉机关认为，被告人贾*恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

一审请求情况

被告人贾*对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，表示认罪。

本院查明

经审理查明：2013年6月24日，被告人贾*伙同王某某（另案处理）通过伪造职务身份及收入证明，描述自己系河南大有能源股**销售中心副处长，月固定收入6500元，年收入100000元，在中国银行**千秋路支行办理了一张卡号为6259074111267779的信用卡，该信用卡信用额度为10万元，后贾*将该信用卡交由王某某套现使用。截止2015年3月13日，被告人贾*恶意透支该信用卡本金达146457.92元。后经中国银行**千秋路支行多次多途径催收，被告人贾*以各种理由拒不还款。案发后，被告人贾*之子贾*甲于2015年3月20日在中国银**支行柜台存入现金20000元。

另查明，2015年3月16日，被告人贾*经办案民警电话通知，主动到办案机关接受讯问，如实供述自己的犯罪事实。

上述事实，被告人贾*并无异议当庭认罪，被告人贾*的供述与辩解；证人王某某的证言；被害单位工作人员路某某的陈述；书证：户籍证明、无违法犯罪证明、中国**秋路支行提供的证明材料、信用卡交易明细，义煤集**责任公司证明、中共河南大有能源**公司煤炭销售中心证明、洛阳市工商行政管理局信息中心证明、到案经过等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人贾*通过伪造职务信息，骗领信用卡，恶意透支信用卡146457.92元，经发卡银行两次以上催收后逾期三个月仍不归还，数额巨大，其行为触犯刑律，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人贾*在接到办案民警电话通知后，主动到公安机关接受讯问，并如实供述了自己的犯罪事实，应认定自首，依法可以从轻或减轻处罚。

我国刑法规定，以恶意透支形式进行信用卡诈骗活动，数额巨大，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万以上五十万以下罚金。被告人贾*犯信用卡诈骗罪，依法应在上述幅度内定罪量刑。同时，本院又考虑以下情节：被告人贾*有自首情节；被告人贾*系初犯；被告人亲属部分退赔被告人犯罪所得。综上，决定对被告人贾*减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第一款，第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人贾**信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。

（罚金限判决书生效之日起十日内缴纳）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于三门**民法院。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。

裁判日期

二〇一五年十二月二十一日