王*诈骗、信用卡诈骗一审刑事判决书

审理经过

长春市绿园区人民检察院以长绿检公诉刑诉（2015）第219号起诉书指控被告人王**诈骗罪、信用卡诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春绿园区人民检察院指派岳*、魏*出庭支持公诉。被告人王*到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

长春市绿园区人民检察院指控：【一】2012年7月，被告人王*在长春市宽**业有限公司内，以谎称能办理驾驶证考试为由，骗取被害人张*人民币6000元。

【二】2012年9月，被告人王*在长春市宽**业有限公司内，谎称公司老板陈某某让其查看保险费，从被害人张*手中骗走邮政储蓄卡及密码后取走卡内人民币8300元，卡内有被害人张*3500元及有被害人陈某某4800元。

【三】2012年11月，被告人王*在长春市宽**业有限公司内，先后两次谎称以提货的名义从王某某处骗走人民币共计4000元。

本院查明

公诉机关认定上述事实的证据如下：被告人王*的供述；被害人张*、陈某某的陈述；证人王某某、纪某某的证言；书证等证据。

公诉机关认为：被告人王*以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪；被告人王*以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，已构成信用卡诈骗罪。本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究被告人王*的刑事责任。

被告人王*对公诉机关指控其犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的罪名没有异议，对公诉机关指控的第三起犯罪事实有异议，认为其只骗了800元，另3200元的事实不存在。

经审理查明：【一】2012年7月，被告人王*在长春市宽**业有限公司内，以谎称能办理驾驶证考试为由，骗取被害人张*人民币6000元。

上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：

1.证人王某某证言证实，王*还骗过员工张*的钱。王*走了以后，谁也联系不上，张*说他让王*办驾驶证给了王*6000元钱。

2.被害人张*陈述证实，2012年7月份，王*和我闲谈时提到他认识驾校的人，能办理驾驶证，下证快还包过，说需要6000元钱。2012年7月18日我在单位明塑装**门业有限公司）给了王*6000元钱。之后王*告诉我等信就行。过了一段时间，我问王*什么时候考试，他说等到考科目一时通知我，他开车拉我一起去。这样我就等了一段时间。后来我又问了几次，他总是说驾校正在整顿，等几天再说。这样一直到10月末王*不来单位上班了，电话也关机，人也找不到了，我才发现我被骗了。

3.被告人王*供述证实，2012年7月份左右，我在宽城区**业有限公司工作，我骗过调试员张*的钱，我以给张*办驾驶证为由骗了他6000块钱。我没有给张*办驾驶证，我没有能力办，就是想骗他点钱。这6000块钱我自己买东西花了。张*向我要过考驾照的6000块钱，被我敷衍过去了，然后我就不在单位上班了，手机也换新号了，不和他们联系了。我怕他向我要钱，我也不想给他。

上述证据，经庭审举证、质证，被告人王*表示无异议，可作为本案定案的依据，本院予以确认。

【二】2012年9月，被告人王*在长春市宽**业有限公司内，谎称公司老板陈某某让其查看保险费，从被害人张*手中骗走邮政储蓄卡及密码后取走卡内人民币8300元，卡内有被害人张*3500元及被害人陈某某4800元。

上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：

1.被害人张*、陈某某提供的邮政储蓄活期明细证实，户名为张*的卡内2012年9月15日取款1000元、2012年9月16日取款2000元、2012年9月16日取款500元、2012年9月18日取款2000元、2012年9月27日取款2000元、2012年9月27日取款500元、2012年9月27日取款300元，共计人民币8300元。

2.证人王某某证言证实，张*说把公司理赔保险的储蓄卡和密码给王*了，我们赶紧到银行查询，发现这张卡里钱被王*分多次取走了。这是我们公司给员工办保险提供给保险公司的，是张*名下的邮政储蓄卡。我和陈某某没有安排王*去查询保险理赔到账情况。王*从储蓄卡一共取走8300元，分7次，我到银行查询过了。8300元钱其中有3500元钱是张*自己的，另外4800元钱是保险公司理赔回来的。

3.被害人张*证实，我来报案，我在兴隆山镇办理的邮政储蓄卡内现金被被我单位同志王**走了。2012年9月份，具体时间记不清了，我在上班，王*跟我说老板让他查看我的保险款到卡内没有，我以前求过王*办理驾驶员考试，交给他6000元，正在办理中，我相信他了，就把邮政卡及密码还有身份证都给王*了。之后我向王*要邮政卡及身份证，王*就归还了我的身份证，说邮政卡过几天给我。到现在邮政卡也一直在王*手里。2012年11月6日，我和单位领导来兴隆山邮政所查看卡内现金时，发现被取走8300元，就报案了。王*在我银行卡取走8300元，其中3500元是我的，另外的4800元是保险款。

4.被害人陈某某陈述证实，我没让王*以我的名义查保险款到账情况从张**取走银行卡及密码。王*是打着我的旗号从张*手中取走银行卡和密码的。王*骗我单位员工张*的储蓄卡，骗走8300元，其中有4800元是我的，因为我们单位员工受伤的钱都是我垫付的。

5.被告人王*供述证实，我以老板陈某某的名义从张*手里骗来保险储蓄卡和密码，还有张*的身份证，然后我就从这张卡*入出取钱。当时公司办保险是张*名下的储蓄卡，保险公司赔偿款也是打到张*这张储蓄卡*。我从张*手里骗来的是邮政的储蓄卡，密码我记不住了。我从这张卡*取的具体金额记不清了、取了几次我记不清了。身份证我还给张*了，银行卡没有还他。我没想把银行卡还给张*，我想把保险公司打到这张卡*的钱取出来自己花。我当时对张*说，老板让我查一下保险钱到没到账，张*就把卡和密码还有他的身份证一起都给我了。我是在长春火车站附近的邮政银行提款机取的钱。张*向我要过考驾照的6000块钱和这张储蓄卡，都被我敷衍过去了，然后我就不在单位上班了，手机也换新号了，不和他们联系了。我怕他向我要钱，我也不想给他。

上述证据，经庭审举证、质证，被告人王*表示无异议，可作为本案定案的依据，本院予以确认。

【三】2012年11月，被告人王*在长春市宽**业有限公司内，谎称以提货的名义从公司财务处骗取被害人陈某某800元。

上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：

1.长春市公安局宽城区分局南广场派出所出具的情况说明证实，李*不在本地，无法联系。

2.证人纪某某证言证实，我是明塑**公司的财务员工，我曾告诉陈某某，王*从公司财会提走3200元钱，这个事是老板娘王某某告诉我的。2015年6月的一天，王某某告诉我王*说提货拿走3200元钱，让我走一下公司账目。因为我前一天不在，没有给王*提走这3200元钱出手续，所以我就打电话到工厂核实一下，工厂那边说没有来提货，我就把这件事汇报给老板了。我单位在中东瑞家7厅22号，我这里是明塑**公司设在中东瑞家的经销点，公司提钱提货都从我这里走。王某某是当面告诉我王*提走3200块钱的。这笔钱没有到我们公司账目，因为发现不对劲就报案了。

3.证人人王某某证言证实，我是奥正**限公司老板娘，现在公司改成明塑装饰有限公司。我认识王*，他曾经在我们公司当过几个月司机采购。王*骗过我两次钱。第一次是在2012年11月4日，在奥正达门业，王*说去提贷，然后在公司财务取走800元钱，货也没提回来，人就走了。第二次也是当天下午，王*也是说提货，从我这拿走3200元钱，人就不见了，联系不上了。这次提走钱财会不在，没有票据。当天王*说提货，向我要3200元钱，他开公司面包车拉着我去银行取了3200元钱，我取出后回到车上，将钱交给王*，他拿着钱开车走了。当时把3200元钱交给王*只有我们两个人在场。王*说拿钱去提货，货根本没提回来，他拿着钱走了，我给他打电话也无法接通，找不到他了，我知道被骗了。王*一共骗我4000元钱。

奥正达门业是我和陈**我们两口子经营的，公司的钱就是我们个人的钱。王*骗800元的时候我不在场，王*是从我们单位会计那拿的钱。会计早就从我们单位离职了，我们也找不到那个人。王*骗的800元和3200元钱，都是我们个人的钱。

4.被害人陈某某陈述证实，我第一次询问笔录中讲王*以提货的名义从公司提走3500元钱，而在我妻子王某某的询问笔录中我妻子讲王*是提走3200元钱的，我问过我妻子，她说是3200元钱，当时是因为会计李*的口音问题，我听错了。王*是取走了3200元钱，而不是3500元钱。李*不在我公司干了，现在联系不上了。当时李*找不到王*了，李*就告诉我王*曾经在2012年11月4日以提货的名义从财会取走800元钱，货没提回来，钱也没还财会。当时王*提走这800元钱时财会票据上签字了，但是现在这张票据丢了找不到。

王*以提货的名义从单位财会及我爱人王某某处骗走800元和3200元。王*骗我爱人王某某3200元，当时是我爱人从银行取的钱，时间太长了，我问银行也找不到取款记录了，那个银行折早就找不到了。

5.被告人王*供述证实，我骗过老板娘王某某一次，我是以提货的名义从公司财务提走了800多元钱，具体数记不清了，钱我自己花了，我没有提货。我没有以提货的名义从老板娘那里提走3200元钱。我不在单位干了，手机也换号了，不和老板娘王某某联系了，我也不想还她钱，钱让我花了。

上述证据，经庭审举证、质证，被告人王*表示无异议，可作为本案定案的依据，本院予以确认。

除上述证据外，公诉机关还向法庭提供了下列证据：

1.受案登记表、受案回执及立案决定书证实，公安机关接到被害人张*报案，并对此案立案侦查的事实。

2.抓获经过证实，被告人王*因本案于2014年12月30日被列为网上逃犯，2015年5月29日，长春市公安局宽城区分局奋进派出所经工作发现，王*现在长**月监狱服刑，遂将王*从长**月监狱解回，深挖余罪。

3.刑事判决书、执行通知书证实，被告人王*曾因犯诈骗罪，于2011年4月19日被长春**开发区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币10万元；曾因犯诈骗罪，于2013年6月13日被长春**法院判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币3万元，同时撤销长春**开发区人民法院对王*判处的缓刑部分，与前罪数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币130000元。

4.地市常住人口查询证实，被告人王*出生于1960年10月30日等自然情况。

5.长春市**有限公司营业执照及证明证实，长春**有限公司于2012年末注销，现更名为长春明**限公司，法定代表人为陈**。王*诈骗案所骗取的钱款，为长**达门业的钱款（4800元、800元、3200元）即实际经营人、公司法定代表人陈**的钱款。

6.被害人陈**陈述证实，王*在我公司上班的时候，我公司名叫奥正**限公司，后来这个公司注销了，我在2013年又成立了新的公司，奥**公司是我个人经营的，我公司由我和我爱人王某某经营，现在公司叫明塑**限公司，实际经营者还是我，只不过按公司法的要求，需要有两个出资人，我找了长春的一个朋友充当一个出资人，实际出资者和经营者都是我。

上述证据，经庭审举证、质证，被告人王*表示无异议，可以作为本案的定案依据，本院予以确认。

本院认为

本院认为，被告人王*以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的手段骗取他人财物价值人民币6800元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人王*以非法占有为目的，骗取他人银行卡并使用，涉案金额为人民币8300元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应依法数罪并罚。关于公诉机关指控的被告人王*从王某某处以提货的名义骗取3200元一节，因被告人王*对此予以否认，公诉机关提供的证据，未形成链条，故公诉机关指控的此节事实不清、证据不足，不予支持。被告人王*如实供述其罪行，依法可以从轻处罚。被告人王*曾因诈骗罪被宣判后，刑罚执行完毕以前，发现漏罪，应对新发现的罪判决后，再与前罪数罪并罚。被告人王*将违法所得，应退赔各被害人。综合本案的具体案情，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第四十七条、《最**法院、最高人民检察院u0026lt;关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释u0026gt;》第五条第二款第（二）项之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人王**诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年，并处罚金二万五千元；再与前罪所判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十三万元（其中十万元已缴纳）数罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十五万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月11日起至2019年10月3日止。罚金于判决生效后第二日起十日内缴纳。）

二、责令被告人王*退赔违法所得款人民币九千五百元，返还给被害人张*；退赔违法所得款人民币五千六百元，返还给被害人陈某某。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。

裁判日期

二〇一五年十二月十五日