被告人王**、贾某某非法吸收公众存款罪一案一审刑事判决书

审理经过

遂平县人民检察院以遂检刑诉（2015）170号起诉书指控被告人王**、贾某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月15日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。遂平县人民检察院指派检察员杨**出庭支持公诉，被告人王**、贾某某及其辩护人王**、潘**到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

遂平县人民检察院指控，2013年6月至2014年12月份，被告人王**在不具有经营银行业金融业务资质的西峡县鑫**驻马店分公司做吸收储蓄业务员期间，以承诺支付高额利息为诱饵，向不特定社会公众128人吸收存款共计5433500元，其中，被告人贾某某帮助王**向不特定社会公众11人吸收存款共计233800元。所吸收的上述资金，绝大部分被王**交给鑫鑫**分公司，部分用于兑付存款人的部分本息。至案发，王**已归还本金36970元，尚有5396530元本金没有归还。对上述指控，公诉机关提供有被告人的供述和辩解、证人证言、鉴定书及相关书证。指控认为，被告人王**、贾某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中王**非法吸收公众存款数额巨大，贾某某参与非法吸收公众存款233800元，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪过程中，王**的行为起主要作用，是主犯，贾某某的行为起辅助作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。请求依法判处。

二被告人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议，并表示认罪，请求对其从轻处罚。

王**的辩护人的辩护意见是，1、起诉书指控王**非法吸收公众存款5433500元中应当扣除其一次性支付给客户的利息；2、王**接公安机关电话通知主动到案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻、减轻处罚；3、王**不是本案的组织者、策划者、领导者，也不是鑫鑫**任公司驻马店分公司的领导、管理人员，在本案中起次要、辅助作用，应当认定为从犯，对其减轻处罚；4、王**当庭认罪，认罪态度较好，具有悔罪表现，并用自己的钱垫付给存款人，在发现被公司欺骗之后，也积极采取措施，尽量挽回被害人的损失；5、王**属于初犯、偶犯。综上所述，基于王**有自首、从犯情节，建议法庭在三年以下量刑处罚。

贾某某的辩护人的辩护意见是，1、贾某某系从犯，且系自首，依法应当从轻或者减轻处罚；2、贾某某涉案金额应当扣除预先支付的利息，且储户刘**的1000元、王**的11800元已还清，并能积极配合公安机关调查，系初犯、偶犯，可以酌情从轻处罚。建议对贾某某免予刑事处罚。

本院查明

经审理查明，2013年6月至2014年12月份，被告人王**在不具有经营银行业金融业务资质的西峡县鑫**驻马店分公司做吸收储蓄业务员期间，以承诺支付高额利息为诱饵，向不特定社会公众128人吸收存款共计5433500元，其中，被告人贾某某帮助王**向不特定社会公众11人吸收存款共计233800元。所吸收的资金，大部分被王**交给鑫鑫**分公司，部分用于兑付存款人的本息。至案发，王**已归还本金36970元，尚有5396530元本金没有归还。

上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：

1、书证

（1）被害人刘某某、王*某、王*、王*甲、王*乙、王*丙、张**、秦*甲、冀*某、冀*、李*甲、贾*、魏某某、王*丁、赵**、王*、王*己、夏某某、张**、王*、楚*某、李*某、楚*、张**等125人提交的存款收据，共计存款金额5433500。证明被害人本人或替亲属在王**存款的时间、期限、金额及收款人签名盖章等情况。

（2）驻马店市**开发区分局出具的私营企业基本注册信息查询单。证实西峡县**责任公司驻马店分公司经营期限为2013年3月25日至2014年7月21日，经营范围是为隶属企业经营提供咨询服务，负责人为苏某某，隶属企业为西峡县**责任公司，法定代表人为郭某某。

（3）从中国邮政**司遂平县支行调取的蔡某某的银行账户（卡号：6210985111008010905）的交易记录。证实了该账户与王**所使用的户名为王*乙的银行账户（卡号：605111111200245457）之间的交易情况。

（4）中国邮政**司遂平县支行出具的根据实名证件查账号／卡号的查询记录、户名为王*乙的银行账户（605111111200245457）交易明细。证实了该账户与蔡某某的银行账户（6210985111008010905）之间的交易情况，与蔡某某的银行账户的交易记录能够相吻合。

（5）王*提供的机动车销售统一发票报税联、德州**限公司产品检验合格证。证实白色富路牌蓄电池观光车的购买人是陶**。

（6）遂平县公安局扣押物品、文件清单。证实2014年12月30日从王**扣押合同书131份。

（7）从安阳市公安局北辰分局复印的受案登记表、立案决定书、郭某某的拘留证及逮捕证、安阳市公安局北辰分局提请批准逮捕书。证实郭某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，现由安阳市公安局北辰分局已立案侦查。

（8）中国银行**马店监管分局出具的关于具有吸收公众存款资格机构情况的说明。证实经查询，该局未批准或初审，西峡县鑫**马店分公司设立银行业金融机构的许可事项。

（9）遂平县公安局经侦大队出具的本案的侦破经过。证实2014年12月30日，夏**等50余户村民报警，称王**非法吸收公众存款500余万元，涉及100余户村民，遂平县公安局电话通知王**接受讯问，同日对王**采取了刑事拘留；次日，电话通知贾某某接受讯问，同日对贾某某采取了刑事拘留。

（10）驻马店市人民检察院出具的驻检技鉴（2015）26号鉴定书，鉴定意见：14张收据上填写的蓝色复写字迹，与送检的贾某某的（检材）样本字迹是同一人书写，其中，王*乙（两张）11800元、王**10000元、钟秀10000元、楚林秀10000元、王*丙（两张）30000元、韩**8000元、夏某某20000元、王*己（两张）75000元、王*30000元、王**10000元、雷国全19000元，共计233800元。

2、证人证言

（1）证人蔡某某的证言。证实2013年4月至2014年11月份期间，其在西峡县**责任公司驻马店分公司任出纳，该公司以其个人的名义开有账户，业务员将吸收的存款汇入其账户，其按照老板郭某某安排，将钱汇到郭某某指定的账户上，业务员拿着汇款小票到公司签订借款合同，公司给业务员的提成4分或3分。王**是公司的业务员，都是王**替他的客户签订合同。根据记录王**共揽储590万元。公司都是每个月的20号给王**支付利息，款汇到王**提供的个人的建行、农行、驻**银行和王*乙的邮政储蓄银行等账户上了。

（2）证人赵某某的证言。证实王**是驻马店**业服务中心的业务员，王**使用的白色四轮电动车是该公司配发的，业务员没有车辆所有权。

3、被害人的陈述

（1）被害人刘某某的陈述。证实在2014年2月份，王**向其宣传将钱存在他那里利息一分，而且很安全，钱是人家厂里用，其分四次以其丈夫张**的名字存到王**处40000元，王**给其出具有收据，其共从王**处领取2100元的利息。

（2）被害人王某某的陈述。证实截止到2014年11月2日，其先后将175000元交给王**进行储存，2014年11月18日才得知他将自己的175000元存到了鑫**公司，其并未在鑫**公司的合同上签字。其从王**处共得到10000余元的利息。

（3）被害人王*的陈述。证实2013年12月份，其通过王*青存的10万元存款到期办理延期时，王*青宣传说有高息存款，利息一分，很安全，让其换成高息存款，其在王*青处存有80000元本金。2014年11月份，其向王*青要钱，王*青说以后给，后来就找不到王*青了。其共从王*青处领取有大约10000元的利息。

（4）被害人王**的陈述。证实听王**宣传后，其先后两次将50000元交给了王**，王**给其出具两张收据。2014年11月份，其和庄上的其他人一起去找王**要钱，王**解释说现在投资的矿上倒闭了，等以后慢慢把钱还给大家，后来王**也不在家了。其总共从王**处领取了7100元的利息。

（5）被害人王**的陈述。证实2013年10月份，其先后两次交给了王**50000元，共领取了3000元的利息。

（6）被害人王**的陈述。证实2014年7月10日其交给王**的妻子贾某某20000元，2014年8月1日又交给贾某某10000元时，贾某某给其出具有两份收据，盖的是王**的印章，其没有领取过利息。

（7）被害人张**的陈述。证实王**给其出具了40000元的收据，王**说钱存到鑫鑫矿业了，现在没法还钱了，只能每月百分之二退还本金，先还其800元，其共从王**处领取1200元的利息。

（8）被害人秦**的陈述。证实其将以前通过王*青存的20000元换成存三个月的高息存款，钱是一个开矿的用，另外一笔60000元也交给了王*青，王*青说被骗了，现在没法还钱。

（9）被害人冀某某的陈述。证实2013年，其陆续把60000元存在王*青处，2014年11月份，王*青被骗后，按每月百分之二退还本金，退给其1200元，共从王*青处领取了3000元左右的利息。

（10）被害人冀*的陈述。证实2013年，其在王**处存45000元高息存款，给其出有两张收据，一张30000元的，一张15000元的，之后三个月一换条；2014年6月19日其又存给王**40000元，到2014年11月份，王**答应每月先给百分之二的本金，归还其1700元本金。其得到5000元左右的利息。

（11）被害人李**的陈述。证实其共存在王**处60000元，后王**退给其1200元本金，共领取1800元的利息。

（12）被害人贾*的陈述。证实其在王**处共存101000元，王**都开具有收据，事发后退其2020元的本金。

（13）被害人魏某某的陈述。证实其存在王**三笔款共计60000元，王**给其出具有收据，每次存款都支付了利息，利息共2100元。

（14）被害人王**的陈述。证实2014年5月份后，其陆续存到王占青处66200元。

（15）被害人赵**的陈述。证实其以公公吴**和其丈夫吴**存之名，在王**存了90000元，王**给其出具了四张收据，吴**的三张收据，共计80000元，吴**的一张收据，金额为10000元，其共领取3000元左右的利息。

（16）被害人王*的陈述。证实其在王**处存70000元，没有给利息，其中30000元的存款是王**的妻子贾某某开的收据。

（17）被害人王**的陈述。证实其陆续在王**存款130000元，后王**说鑫鑫矿业的老板跑了，130000元存款的一部分是王**的妻子贾某某给其出具的收据，贾某某在收据上盖有王**的印章，其共从王**领取10000多元的利息。

（18）被害人夏某某的陈述。证实王**和他妻子贾某某给其开具收据，贾某某开的收据上盖有王**的印章，其共存了75000元，共从王**处领取二、三千元的利息。

（19）被害人张**的陈述。证实其在王**共存了55000元钱，都给其出具了收据，以其名字存5000元，以其妹张**的名字存了40000元，以其父亲张*的名字存了10000元，共领取900元的利息。

（20）被害人王*的陈述。证实其存王**处两笔款共计21000元，王**给其出具两份收据，其共从王**处领取利息320元。

（21）被害人楚某某的陈述。证实其于2014年7月15日存给王**30000元，2014年8月5日以其妻子郑**的名义存20000元，王**分别给其出具了两份收据，共存50000元，领取利息3000元。

（22）被害人李某某的陈述。证实其共存给王**55000元，得利息2400元钱。

（23）被害人楚*的陈述。证实其共在王**存款50000元，共得到1500元利息，王**交给其三张收据。

（24）被害人张*的陈述。证实其将10000元交给了王**，王**给其出具收据，钱要不回来后，王**按其本金的百分之二，退给其200元。

（25）被害人李*的陈述。证实2014年7月份王**的妻子贾某某动员其将钱存她那里，其和妻子楚某某将10000元交给贾某某，贾某某出具了存款人楚某某的收据，并盖了王**的印章，利息也没有得到。

（26）被害人王某某的陈述。证实2014年5月份，其交给王**10000元半年期存款，王**给其出具了收据，付了600元的利息，后其找王**要钱，王**说先还其200元。

（27）被害人王某某的陈述。证实其两次共存给王**20000元，王**给其出具了二份收据，得到600元的利息。

（28）被害人魏某某的陈述。证实其三次共在王**存款50000元，得了3000元的利息。

（29）被害人郑*的陈述。证实其陆续存给王**74000元，王**都给其开有收据，存款人写的是其或丈夫冯某某的名字，钱要不回来后，王**给了1400元的本金，共得到1800元的利息。

（30）被害人王*的陈述。证实2014年9月10日，王**来到其家中，让其把钱存到他那里，并承诺给月息一分的利息，其便陆续存给王**220000元，王**都给其出具了收据，提前支付给其利息，有一张30000元的收据是其妻子朱某某的名字，其他几张是其的名字，2014年12月2日王**按本金的百分之二，退给其5000元。

（31）被害人楚**的陈述。证实其以妻子郭某甲的名字在王**存了10000元，王**给其出具了收据，当场支付给其利息300元，后王**于2014年12月2日退给其存款本金的百分之二，即200元。

（32）被害人夏**的陈述。证实其先后两次将40000元存给王**，王**给其出有收据，存款时支付利息，共1800元，后王**于2014年12月2日退给其百分之二存款本金800元。

（33）被害人楚**的陈述。证实2014年9月6日其先后两次将60000元存给王**，每次出具了收据，存款当时支付利息共1800元，2014年12月2日退给其存款本金的百分之二，即1200元。

（34）被害人李**的陈述。证实2013年12月28日，其以丈夫吴**的名义，存给王**80000元，王**给其出具有收据，本金和利息都没有取。2014年11月16日停止兑付后，王**承许每月退还存款本金的百分之二，当时退给其1600元。

（35）被害人张*的陈述。证实2014年7月份，其以其儿子楚*乙的名字将20000元存给了王**，王**给其出具了收据，其共领取利息1200元。

（36）被害人寇某某的陈述。证实其以其丈夫楚**的名字在王**存了10000元的高息存款，王**给其开具了收据，支付了三个月300元的利息，其共领取利息600元。

（37）被害人曹**的陈述。证实其以其丈夫楚**的名字将15000元存在了王**处，王**出具了收据，当时向其支付了六个月900元的利息，王**出事后，本金没有要回来。

（38）被害人张**的陈述。证实其两次将40000元存给了王**，王**给其出具了收据，向其支付了三个月1200元的利息，本钱没有要回来。

（39）被害人李**的陈述。证实其将20000元存给了王**，王**给其出具了收据，就支付给其三个月的利息600元。

（40）被害人李**的陈述。证实其以其丈夫王*乙的名字三次将65000元存给了王**，王**给其出具了收据，其领取利息2550元。

（41）被害人韩**的陈述。证实其共存给王**38000元，共得1800元的利息。

（42）被害人王**的陈述。证实其将40000元存给王**，存半年期，王**支付利息2400元。

（43）被害人王**的陈述。证实其分别以其、儿子王**、妻子李**的名义在王**存了六笔款，共计150000元，共从王**领取利息4500元。

（44）被害人刘**的陈述。证实2014年4月22日，其在王**存了20000元三个月期的存款，王**支付给其利息600元，后又退还给其本金400元。

（45）被害人许某某的陈述。证实其共存给王**30000元，领取利息600元。

（46）被害人冯**的陈述。证实其在王**存了20000元三个月期限的存款，王**支付给其利息600元。

（47）被害人雷某某的陈述。证实王**把其的60000元存款转成了鑫鑫矿业的投资，当时王**支付给其利息1800元。

（48）被害人李**的陈述。证实其以丈夫晁某某的名义在王**存了三笔共30000元存款，共得到利息1200元。

（49）被害人李**的陈述。证实其共存给王**10000元，得到利息900元。

（50）被害人杨某某的陈述。证实其共存给王**50000元，得到利息900元。

（51）被害人李**的陈述。证实其以丈夫雷**的名义在王**存了20000元的存款，得到利息600元。

（52）被害人耿某某的陈述。证实其三次共存给王**60000元，共领取利息3000元。

（53）被害人王**的陈述。证实其两次共存给王**80000元钱，得到利息2400元。

（54）被害人沈**的陈述。证实其以其和嫂子张*的名两次在王**存了87000元的高息存款，就给了其三个月的利息，本金没有要回来。

（55）被害人雷**的陈述。证实其以其和妻子夏某某的名义在王**三次存款共80000元，后来王**退还了10000元，还有70000元没有退还，总共领取900元的利息。

（56）被害人赵**的陈述。证实其以丈夫楚*己的名义两次共存给王**80000元，共领取2400元的利息。

（57）被害人李**的陈述。证实其以丈夫许**的名义在王**处两次存了20000元高息存款，共领取600元的利息。

（58）被害人王**的陈述。证实其两次共存在王*青处40000元，共领取1200元的利息。

（59）被害人张**的陈述。证实其存给王**10000元，得到利息600元，2014年12月5日王**退还给其本金200元。

（60）被害人贾**的陈述。证实其存给王**20000元，共领取1200元的利息，2014年12月1日王**退还给其本金400元。

（61）被害人王*的陈述。证实其两次共存给王**90000元，共领取2700元的利息。

（62）被害人楚*的陈述。证实其陆续向王**共存了110000元存款，给多少利息记不清了，钱取不出来后，王**也找不到了。

（63）被害人王**的陈述。证实其共存给王**30000元，没有得到利息。

（64）被害人张**的陈述。证实其在王**存款10000元，得到利息300元，后又支付给其200元本金。

（65）被害人王**的陈述。证实其在王**存款10000元，共得到600元的利息，后又支付给其200元本金。

（66）被害人魏**的陈述。证实其共存给王**40000元，后王**只按百分之二退给其本金880元。

（67）被害人冀**的陈述。证实其以其丈夫楚*中的名字在王**存款10000元，领取了300元的利息。

（68）被害人陈某某的陈述。证实其以妻子张**的名义存在王**处存14000元，存期三个月，领取420元的利息。

（69）被害人雷**的陈述。证实2014年7月14日，其在王**处存19000元，存期一年，王**的妻子贾某某给其出具的存款手续。

（70）被害人陈**的陈述。证实其两次向王**存款共计36000元，得到利息1560元，王**被骗了，现在没钱了，没法还钱了，只能按每月百分之二退还本金。

（71）被害人楚**的陈述。证实其在王**存了40000元，存期三个月，王**向其支付利息1200元。

（72）被害人王某某的陈述。证实其三次在王**存款共计100000元，三次存款王**都没有支付利息，后王**被别人骗了，没法还钱了，只能按每月百分之二退还本金。

（73）被害人魏某甲的陈述。证实其交给王**30000元，存期三个月，王**给其出具了两张收据，支付给其利息900元。

（74）被害人王**的陈述。证实其五次共在王**存款39000元，听说王**出事后，遂到公安机关报案。

（75）被害人孟某某的陈述。证实其在王**处存10000元钱，支付给其300元的利息，并出具了收据，后来就找不到王**了。

（76）被害人贾**的陈述。证实2014年11月12日其交给王**20000元，王**支付给其三个月600元的利息，并给其出具了收据。后王**说钱取不出来了，每月支付百分之二的本金，支付给其400元。

（77）被害人贾**的陈述。证实其在王**存款50000元，当时王**支付给其1500元的利息，并出具了收据，2014年11月份，王**出事了说一次给不完钱，每个月支付本金的百分之二，支付给其1000元。

（78）被害人李**的陈述。证实其四次在王**共计存70000元，给其开具了收据，部分利息是当场支付的，2014年11月份王**停止支付本金和利息。

（79）被害人王**的陈述。证实其在王**处存10000元，三个月期，王**出具了收据，支付了300元利息。

（80）被害人孙某某的陈述。证实其以丈夫王*乙的名义在王**三次存款30500元，王**都给其出具了收据，出事后，王**给其610元。

（81）被害人贾**的陈述。证实其以丈夫王*乙的名义存给王**30000元，王**出具有收据。

（82）被害人郑**的陈述。证实其交给王**存款20000元，王**出具有收据。

（83）被害人楚**的陈述。证实其以丈夫李*乙的名义存在王**10000元，王**出具了收据，并支付利息300元，2014年12月2日王**退给其本金的百分之二，给其200元本金。

（84）被害人李**的陈述。证实其交给王**20000元，存了半年期，王**给其出具了收据，并支付了1200元的利息。

（85）被害人雷**的陈述。证实其在王**处两次存款20000元，并写了收据，共领取600元的利息。

（86）被害人王**的陈述。证实2013年9月份，其交给王**10000元，王**支付其三个月的利息300元，并写了收据。

（87）被害人董*的陈述。证实2014年7月10日，其以公公门军彦的名义交给王**20000元，存期半年，王**给其出具了收据，并说到期后给其利息。2014年11月份，王**不能付本金和利息，只承诺每月退还存款户百分之二的本金，退给其400元。

（88）被害人赵**的陈述。证实其交给王**10000元，存期三个月，王**给其出具了收据，支付利息300元，2014年12月份，退给其本金200元。

（89）被害人雷**的陈述。证实2014年10月30日，其交给王**40000元，王**给其出具了收据，说到期再给利息，2014年12月份，王**只退给其800元本金。

（90）被告人李**的陈述。证实其于2014年8月2日、2014年9月14日、2014年10月3日分三次往王**处存款60000元，存期三个月，都给其开具有收据，支付其利息1800元，2014年11月，王**承诺每月退本金的百分之二，退给其本金1200元。

（91）被害人李**的陈述。证实2014年9月16日，其以丈夫李**的名义存在王*青处20000元，存期三个月，给其开具了收据，支付其利息600元，后退还本金的百分之二，只退给其400元，就再没退过。王*青还让其妗子魏**存了23000元，利息都是现场给的，最后按本金的百分之二退还给魏**460元。

（92）被害人李**的陈述。证实2014年5月30日其存在王**15000元，存期一年，王**出具了收据，出事后，王**说每月退还本金的百分之二，退给其300元。

（93）被害人徐某某的陈述。证实2014年8月9日其存在王**处50000元，2014年9月21日存10000元，存期三个月，王**开具了收据。2014年11月份王**说老板跑了，他承诺每月退还本金的百分之二，退给其1200元。

（94）被害人楚某某填的调查表。证实其于2014年3月21日存在王**10000元存款，存期一年，其没有得到利息，也没有收回本金。

（95）被害人王某丁填的调查表。证实其于2014年10月18日存王占青处5000元，存期三个月，领取利息300元，本金未收回。

（96）被害人晁*乙填的调查表。证实2014年9月9日其存在王*青处8000元，存期三个月，领取利息640元，本金未收回。

（97）被害人吴某甲的陈述。证实其于2014年10月7日交给王**50000元，存期三个月，出具有收据，支付利息1800元，王**出事后，多次联系都不给面见，其报案也没给其退钱。

（98）被害人王**的陈述。证实2014年7月4日，王**劝其把钱存成高利息的投资，其交给王**10000元，存期半年，给出具了收据，说到期后再付利息。2014年11月份，存款不能支付本金和利息后，王**承诺每月退还百分之二的本金，退给其200元，后没再退钱。

（99）被害人周某某的陈述。证实2014年6月10日，其交给王**10000元，存期一年，王**给出具了收据，到期后付利息，2014年11月份，王**承诺退每月本金的百分之二，退给其200元，后没再退钱。

（100）被害人李**的陈述。证实2014年3月9日，王**劝其把钱存成高息的投资，其交给王**10000元，存期一年，王**出具了收据，说等到期后付利息。2014年11月份，其追着他要钱，王**承诺每月退还每个人百分之二的本金，2014年12月份退给其200元。2014年10月1日其还在王**处存10000元活期存款，没有约定利息，王**给其出有收据。

（101）被害人李**的陈述。证实2014年2月25日，王**劝其把钱存成高利息的投资，其遂交给王**10000元，存期一年，王**给其出具了收据，说到期后付利息，2014年11月份，王**承诺退还每个人本金的百分之二，退给其200元，后没再退钱。

（102）被害人毛某某的陈述。证实其分别于2014年1月5日存在王**10000元，支付利息1200元；2014年1月14日存在王**15000元，存期一年，支付利息1800元；2014年7月3日存在王**15000元，存期半年，未支付利息，共计向在王**存款40000元，后王**承诺退还本金的百分之二，退给其800元，以后没再退钱。

（103）被害人冯**的陈述。证实2014年11月11日其交给王**20000元，存期半年，王**给其出具了收据，后王**承诺退还储户本金的百分之二，2014年12月份只退给其200元，以后没再退钱。

（104）被害人李**的陈述。证实其分别于2014年10月3日、2014年10月20日各存在王*青处40000元钱，共在王*青处存款80000元，存期三个月，每次当场支付利息1200元，后王*青只退给其1600元。

（105）被害人黄**的陈述。证实2014年10月2日，其交给王**20000元，存期三个月，王**给其出具了收据，并当场支付600元的利息，2014年12月份退给其400元。

（106）被害人王**的陈述。证实2014年3月5日，其在王**存了10000元，存期一年，王**不在家，是贾某某给其写的收据，盖的王**的印章，没有支付利息。

（107）被害人冯某甲的陈述。证实2014年10月16日，其在王**存了10000元钱，存期三个月，向其支付利息300元；之后其又在王**存款20000元，存期六个月，王**支付其利息1200元，后王**说被别人骗了，没法还钱了。

（108）被害人张**的陈述。证实2014年10月28日，其以丈夫冯**的名义在王**存了12000元，存期一年，没有支付其利息。

（109）被害人周**的陈述。证实2014年10月8日，其在王**存了15000元，存期三个月，支付其利息450元。

（110）被害人王**的陈述。证实2014年10月29日，其在王**存了30000元，存期三个月，支付其利息900元。

（111）被害人赵**的陈述。证实其分别于2014年8月2日、10月20日存给王*青处各10000元，存期三个月，每次支付利息300元；2014年10月21日存给王*青30000元，存期三个月，当时支付利息900元，其共存给王*青50000元，领取利息1500元。

（112）被害人楚**的陈述。证实其于2014年9月19日，以妻子魏**的名义在王**存了40000元，存期三个月，并支付给其利息1200元；2014年10月13日，其以自己的名义在王**存了40000元，并提前向其支付了利息，两次存款王**都给其出具了收据，共在王**存款80000元。

（113）被害人耿**的陈述。证实2014年7月15日，其存在王*青处20000元，给其出具了收据，没有支付利息，2014年12月2日，王*青退给其本金的百分之二，退还给其1000元（当时多退给其600元）。

（114）被害人王*填的调查表。证实其于2014年10月24日在王**存款7000元。

（115）被害人楚*的陈述。证实2014年8月28日其投入30000元、2014年9月20日投入30000元、2014年10月7日投入50000元、2014年10月21日投入50000元、2014年11月7日投入30000元，期限均为三个月，月息一分，合计投入190000元，每次投资的钱交给了王**后，王**都给其签有一套合同。后王**说老板跑了，王**说老板在安阳被公安机关抓住了，鑫鑫矿业停止支付了，2014年12月2日，王**支付了百分之二的本金，退还给其3800元。

（116）被害人王某某的陈述。证实其于2014年8月至2014年10月份，分四次存到王**处50000元，其中三次40000元交给了王**，王**给其出具了收据，一次交给了贾某某10000元，贾某某给其写的收据，收据上没有签名，只盖了王**的印章，共领取利息1500元。其哥哥王**在王**处也存款20000元，有收据。

（117）被害人雷某某填的调查表。证实其于2014年12月18日存给王**40000元，存期一年，约定利率是5%，王**支付给其利息2000元。

（118）被害人钟*填的调查表。证实其在王**存款共计26000元，利率是1分，收款人有王**和贾某某，其领取利息1920元。

（119）被害人王*乙填的调查表。证实2014年8月19日，其在王**处存10000元，存期三个月，利率是一分，只领取利息300元。

（120）被害人王*丙填的调查表。证实2014年10月2日，其在王**存款10000元，存期三个月，利率是一分，只领取利息300元。

（121）被害人董某某的调查表。证实2014年6月25日，其在王**处存20000元，存期三个月，利率是1%，共领取利息1600元。

（122）被害人张*填的调查表。证实2014年9月25日，其在王**存款10000元钱，存期三个月，利率是1%，只领取利息300元。

（123）被害人冀*的证言，证实其两次共计在王**存款90000元，王**向其支付利息900元，并给其出具了两张收据。

（124）被害人王*乙填的调查表。证实其交给贾某某11800元，存期一年。

（125）被害人李某某填的调查表。证实2014年8月22日，其在王**处存10000元，存期三个月，利率是1%，只领取300元的利息。

（126）被害人乔某某的陈述。证实2014年11月份，其交给王**20000元，存期三个月，王**给其一套合同，说到期后再给利息，才存了三天，其听说鑫鑫矿业出事了，老板跑了，2014年12月30日王**的妻子贾某某到其家中，把合同收走了。

上述被害人所证在王**、贾某某处存款的时间、数额与提交的书证存款收据相印证，证实王**、贾某某吸收储户存款共计5433500元，已退还部分被害人百分之二的本金共计36970元，尚有5386530元本金没有归还。

4、同案人郭某某的供述和辩解。证实西峡县鑫**驻马店分公司是其在2013年3、4月份设立的，该公司是其个人的独资企业，负责人是苏某某，苏某某离开后，其让邢某某管理公司吸收公众存款业务，该业务自2014年3月开始至2014年10月份结束，鑫鑫矿业**店分公司没有吸收公众存款的资格。公司吸收存款业务，是业务员吸收到资金后扣下应得的三个月利息，把剩下的钱汇到其本人或者公司的会计蔡某某的账户上，邢朝再根据其的安排进行转款，公司的业务员拿着汇款小票到公司签订借款合同，王**是其公司的业务员之一。

5、被告人的供述与辩解

（1）被告人王**的供述和辩解。证实2013年6月份，其经潘**介绍为鑫***分公司揽储，给储户月息1分，比银行的利息高，并保证随用随取。储户交钱后，其以个人名义给储户开具收据，并将应支付储户的利息和其应得的报酬从储户交的存款中扣除后，再将剩余的款汇给鑫***分公司蔡某某的账户上，然后拿着汇款小票到蔡某某处换取借款合同，合同上储户签名是其代签的。其2014年10月份以后储户交的款其直接用于支付取钱的储户了，为鑫***分公司共计揽储590万元，其不知道该公司是否具有融资的资质。关于乔**2014年11月份存了20000元钱，其给她出具有收据，后来乔**听说要兑付不了，非要看存钱的合同，其就给了乔**一份合同，其看公司快要出事，就让妻子贾某某找乔**把合同要了回来，乔**本金至今没有兑付。

（2）被告人贾某某的供述和辩解。证实其丈夫王**为鑫鑫**分公司的业务员，为该公司吸收公众存款，王**不在时，其替王**给储户开收据，代收存款，支付利息，其经手办理的储户有韩**、王*、雷**、王**、王**、魏**、周**等人的存款，出事后韩**的部分存款已退。对其笔迹鉴定没有异议。关于乔玉花存款经过与王**所证内容基本一致。

上述证据经当庭举证、质证，证据来源合法，被告人及其辩护人均不持异议，证据所证事实客观真实，且能相互印证，本院予以确认。

本院认为

本院认为，被告人王**、贾某某违法国家金融管理法规，为经有关部门批准，以高息揽储为诱饵，公开向不特的社会公众进行宣传并吸收存款，其中王**吸收128人存款共计5433500元，数额巨大；被告人贾某某协助王**进行宣传并吸收11人存款共计233800元，至案发，尚有存款5396530元本金不能归还，严重扰乱了金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立，请求惩处予以支持。在共同犯罪过程中，王**的行为积极主动起主要作用，是主犯；贾某某的行为起辅助作用，是从犯，依法可以从轻处罚。二被告人犯罪后，经电话通知均能主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，均系自首，辩护人所辩二被告人系自首，依法可以从轻或减轻处罚的理由成立，本院予以采纳。所辩二被告人发现被骗后，积极采取措施，尽可能的弥补储户损失，且系初犯、偶犯，可以酌情从轻处罚的理由成立，本院予以采纳。关于二辩护人辩称，二被告人非法吸收公众存款的数额应扣除已支付给储户利息的意见，与最**法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（四）项规定的经“非法吸收或变相吸收公众存款数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节考虑”相抵触，故该辩护意见理由不成立，本院不予采纳；王**在非法吸收公众存款的过程中，利用其曾是信贷员的便利主动向储户进行宣传并高息揽储，其行为积极主动，故辩护人所辩应当认定王**为从犯，对其减轻处罚的理由不能成立，本院不予采纳。贾某某的辩护人所辩刘**存1000元，王*乙存11800元均已还清，经查，公诉机关未指控吸收刘**的存款，所谓王*乙存款已偿还，查无实据，本院不予采纳。根据二被告人的犯罪事实、犯罪数额、悔罪表现、危害后果等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款和最**法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（四）项之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人王**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月30日起至2018年6月29日止；罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）

被告人贾某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币二万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月31日起至2016年1月30日止；罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）

二、责令被告人王**、贾某某退赔被害人涉案赃款。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省**人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。

裁判日期

二〇一六年一月七日