樊佳祺信用卡诈骗一审刑事判决书

审理经过

大连市旅顺口区人民检察院以旅检公诉刑诉（2015）213号起诉书指控被告人樊*祺犯信用卡诈骗罪，于2015年8月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连市旅顺口区人民检察院指派代理检察员张*出庭支持公诉，被告人樊*祺到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。

本院查明

经审理查明，2014年3月份，被害人张某某通过刘某某申请办理信用卡，刘某某经连某某介绍，由其儿子刘＊＊驾车载着张某某来到大连**开发区＊＊大厦并找到被告人樊**，樊**让张某某填写了《中**银行金穗贷记卡申请表》，后樊**将张某某申请办理信用卡的全部资料交给了赵某某，并通过赵某某在中**银行为张某某申请办理信用卡。银行发卡后，樊**领取了张某某的卡号为625996004097＊＊＊＊的中**银行信用卡。2014年4月5日，樊**未经持卡人同意，在商户名称为大连**开发区＊＊商店（商户编号为30722205998＊＊＊＊）的终端机具上用该信用卡套取现金人民币30000元，至今未归还。

2014年4月份左右，被害人蔡*在李某某的介绍下，通过连某某申请办理信用卡，连某某让蔡*填写了《中**银行金穗贷记卡申请表》，并将蔡*申请办理信用卡的全部资料交给了被告人樊**，后樊**将蔡*申请办理信用卡的资料交给了赵某某，并通过赵某某在中**银行为蔡*申请办理信用卡。银行发卡后，樊**领取了蔡*的卡号为625996004781＊＊＊＊的中**银行信用卡。2014年5月7日，樊**未经持卡人同意，分别在商户名称为大连市旅顺口区＊＊电器（商户编号为83422205722＊＊＊＊）、朝阳市＊＊南店（商户编号为86923405039＊＊＊＊）的终端机具上用该信用卡套取现金人民币8975元、11000元供个人使用，至今未归还。

2014年4月份，被害人赵*通过徐*申请办理信用卡，徐*让赵*填写了《中**银行金穗贷记卡申请表》，并将赵*申请办理信用卡的全部资料交给了被告人樊**，后樊**将赵*申请办理信用卡的资料交给了赵*某，并通过赵*某在中**银行为赵*申请办理信用卡。银行发卡后，樊**领取了赵*的卡号为625996004781＊＊＊＊的中**银行信用卡。2014年5月8日，樊**未经持卡人同意，分别在商户名称为大连市金州区＊＊（商户编号为52761608260＊＊＊＊）、大连市旅顺口区＊＊电器（商户编号为83422205722＊＊＊＊）的终端机具上套取现金人民币19900元、4475元供个人使用，至今未归还。

上述事实，被告人樊**在庭审过程中亦无异议，且有户籍证明、签购单、申请表、资信证明材料、银行交易明细、个体工商户营业执照及说明、平安银行交易明细、情况说明，案件来源、抓捕经过、抓获经过、收押登记表、在逃人员登记和撤销表、（2004）津铁刑初字第25号刑事判决书等书证；证人朱*、赵*某、李**、连某某、陶*、刘某某、刘**、徐*的证言笔录；被害人蔡*、赵*、张某某的陈述笔录；朱*辨认笔录及照片、连某某辨认笔录及照片、刘某某辨认笔录及照片等证据予以证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人樊**以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，骗取他人财物数额巨大，核其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人樊**到案后能如实供述其犯罪事实，对其酌情予以从轻处罚。被告人违法所得的财物应如数退赔给被害人。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人樊*祺犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50，000元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月15日起至2019年12月14日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）

二、被告人樊**于本判决生效后十日内，退赔被害人张某某人民币30，000元、退赔被害人蔡*人民币19，975元、退赔被害人赵*人民币24，375元。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大连**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

裁判日期

二〇一五年十一月三日