王*甲犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

枞阳县人民检察院以枞检公诉刑诉（2015）164号起诉书指控被告人王*甲犯信用卡诈骗罪，于2015年9月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年10月13日公开开庭审理了本案。枞阳县人民检察院指派代理检察员郑**出庭支持公诉，被告人王*甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

枞阳县人民检察院指控：被告人王*甲于2013年1月在中国**支行申请办理了一张中银万事达信用卡（卡号51u0026times;u0026times;u0026times;32），信用额度为5万元，并于2013年2月持有该卡。王*甲开始使用该卡取现、消费时还能正常还款，但到了2014年3月份以后开始逾期不能还款。2014年5月份以来，中**行采取邮寄送达、上门催收等方法多次催收，但其一直未归还透支款。截止2015年3月9日，王*甲共非法占有中**行本金20828.65元。公诉机关就指控的事实向法庭出示并宣读了相关书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人王*甲以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。

一审答辩情况

被告人王*甲对指控的事实、罪名及当庭出示的证据均无异议，并自愿认罪。

本院查明

经审理查明：2013年1月，被告人王*甲在中国银**枞阳支行申请办理信用卡，于2013年2月领取了1张卡号为51u0026times;u0026times;u0026times;32的中**行万事达信用卡，信用额度为人民币5万元。2013年2月至2014年3月，王*甲持该信用卡先后以取现、消费、套现等方式透支。中国银**枞阳支行分别于2014年5月22日、7月28日向被告人王*甲邮寄催缴还款通知书、于2014年5月至9月多次电话催收，并到王*甲位于枞阳县周潭镇澄英村永北组255号的家中上门催收。期间，王*甲外出务工并更换手机号码，一直未归还透支款。截止2015年3月9日，王*甲拖欠信用卡本金共计20828.65元。

另查明：2015年6月11日，被告人王**的亲属代为偿还全部透支款。

证明上述事实的证据有：枞阳县公安局受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、取保候审决定书、释放通知书，抓获经过、羁押证明，户籍信息，安庆市人民检察院司法鉴定中心庆检技鉴（2015）3号文件检验鉴定书，接受证据清单、催缴还款通知书及邮寄催缴还款通知书的挂号信、中银白金信用卡申请表、申办信用卡的个人信用报告、资信调查函、信用卡申请人声明、户籍证明、营业执照、税务登记证、行驶证、机动车销售发票，交易明细查询，中国**支行的情况说明、电话催收记录，证人丁*、王**、胡*的证言，被告人王**的供述。所列证据均经当庭举证、质证，证据之间相互印证，足以认定本案的事实，本院予以确认。

本院认为

本院认为：被告人王*甲以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。王*甲归案后如实供述犯罪事实，属坦白，依法可以从轻处罚。王*甲在庭审中自愿认罪，具有一定的悔罪表现，且其亲属已代为偿还全部透支款，亦可酌情从轻处罚。结合王*甲的社区影响评估意见，并可适用缓刑。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和《最**法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第六条第一款、第二款第（一）项、第（三）项、第三款、第四款、第五款之规定，判决如下：

裁判结果

被告人王*甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月三日