陈*非法吸收公众存款一审刑事判决书
审理经过
福州市台江区人民检察院以台检公诉刑诉（2015）114号起诉书指控被告人陈**非法吸收公众存款罪，于2015年3月4日向本院提起公诉。本院当日予以立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员潘**出庭支持公诉，被告人陈*及其辩护人到庭参加诉讼。期间因公诉机关申请补充材料延期审理。现已审理终结。
一审请求情况
福州市台江区人民检察院指控，2012年2月1日被告人陈*以零存整取的方式，在福州市台江区台江路118号茂泰商贸大厦某室陆续组织群众参与七班民间标会，非法变相吸收公众存款。至2014年5月14日倒会，造成陈**等会员损失共计3319560元人民币（币种，下同）。倒会后，被告人陈*拒不偿还会员损失，严重扰乱了金融秩序，社会影响恶劣。
就以上指控，公诉机关当庭出示并宣读了相关的证据材料，认为被告人陈*非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，依法追究其刑事责任。
一审答辩情况
被告人陈*当庭对指控的犯罪事实供认不讳。
其辩护人提出：1、被告人陈*到案后认罪态度较好；2、赔偿了部分被害人损失，取得了部分被害人的谅解。建议从轻处罚。
本院查明
经审理查明，2012年2月至2014年5月间，被告人陈*在福州市台江区台江路118号茂泰商贸大厦某室陆续组织群众参与七班民间标会，以零存整取为主要形式，以高于银行利息为诱饵，变相吸收公众存款。至2014年5月14日倒会，造成16名会员损失达3319560元，其中被害人陈**的损失为924450元，被害人黄**的损失为522550元，被害人陈**的损失为110590元，被害人陈**的损失为63380元，被害人张某某的损失为37260元，被害人蒋**的损失为113460元，被害人黄*乙的损失为515560元，被害人罗某某的损失为4810元，被害人施某某的损失为153110元，被害人林**的损失为32700元，被害人林**的损失为189080元，被害人陈**的损失为19080元，被害人余*甲的损失为216440元，被害人叶某某的损失为289910元，被害人林**的损失为42560元，被害人蒋**的损失为84620元。被告人陈*至今仍无法偿还会员损失。案发后，被告人陈*的家属已赔偿被害人余*甲216440元，被害人余*甲对被告人陈*表示谅解。
认定上述事实的证据如下：
1、被害人陈**、黄**、陈**、陈**、张某某、蒋**、黄**、罗某某、施某某、林**、林**、陈**、余*甲、叶某某、林**、蒋**的陈述、辨认笔录及会单、银行交易明细、会员损失情况一览表，均证实其各自参加的“会头”被告人陈**组织的标会的规则、程序、时间、加会等情况以及会员各自的的损失金额。
2、被害人余*甲的谅解书，证实被告人陈*的家属已赔偿被害人余*甲216440元，被害人余*甲对被告人陈*表示谅解。
3、被告人陈*在公安机关的供述及当庭供述，证实以上认定的事实。
4、抓获经过，证实被告人陈*的到案情况。
5、户籍证明，证实被告人陈*的户籍情况。
本院认为
本院认为，被告人陈*以组织标会的形式非法吸收公众存款，造成会员损失达3319560元，严重扰乱了金融管理秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人陈*到案后认罪态度尚好，赔偿了部分被害人损失，取得了部分被害人的谅解，依法予以从轻处罚；其辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条，《最**法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项的规定，判决如下：
裁判结果
一、被告人陈**非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币8万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月26日起至2018年9月25日止。罚金应在判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）
二、责令被告人陈*在判决生效后十日内退出非法所得人民币3103120元，分别退赔给各被害人，其中退赔给被害人陈*甲924450元人民币、被害人黄*甲522550元人民币、被害人陈*乙110590元人民币、被害人陈*丙63380元人民币、被害人张某某37260元人民币、被害人蒋**113460元人民币、被害人黄*乙515560元人民币、被害人罗某某4810元人民币、被害人施某某153110元人民币、被害人林*甲32700元人民币、被害人林*乙189080元人民币、被害人陈*丁19080元人民币、被害人叶某某289910元人民币、被害人林*丙42560元人民币、被害人蒋*乙84620元人民币。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
裁判日期
二〇一五年十一月二十五日
