黄**集资诈骗罪二审刑事裁定书

审理经过

江西**民法院审理江西省上栗县人民检察院指控原审被告人黄*甲犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年10月19日作出（2015）栗刑初字第126号刑事判决。原审被告人黄*甲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。

一审法院查明

原判认定，被告人黄*甲原先和他人合伙经营新安城汽车修理厂，后来散伙，于是被告人黄*甲打算搬迁汽车修理厂。2012年10月，萍乡市**有限公司租赁吴**的房子作为被告人黄*甲的汽车修理厂。被告人黄*甲在上栗**管理局将汽车修理厂申请登记为萍乡市**有限公司汽车服务中心，作为该公司的分公司时，该公司的法定代表人张**在登记申请书上加盖了公司的公章，并任命被告人黄*甲为萍乡市**有限公司汽车服务中心的负责人。随后被告人黄*甲以扩大经营规模、购买汽车配件、设备等名义，以高额利息作为回报，向社会上不特定的公众借款，其中以月利息2.5%向梁某某借款8万元，以月利息5%向周某某借款11万元，以月利息3%向黄*乙借款10万元，以月利息2%向叶某某借款3万元，以月利息2%向周某某借款15万元，以月利息1500元向杨某某借款5万元，以月利息2.4%向陈某某借款12万元，通过吴**介绍，以月利息约2%向张**借款5万元，以月利息2.5%向文某某提出借款，文某某将此事告诉其初中同学张某某，张某某将20万元现金分两次通过文某某借给被告人黄*甲，以月利息2.5%向黎某某提出借款，黎某某将此事告诉刘某某，刘某某将10万元现金通过黎某某借给被告人黄*甲，随后刘某某和黎某某又各出资5万元借给被告人黄*甲。后因刘某某的孩子读书需要3万元，刘某某将3万元债权转让给黄*某。以月利息5000元向佘*借款15万元，以月利息3%向吴**借款3万元。综上，被告人黄*甲通过承诺支付高额利息借得款额共计127万元。在借款时，黄*乙、杨某某提出以萍乡市**有限公司汽车服务中心的资产作为担保。被告人黄*甲在周某某的3万元借条、佘*的15万元借条、黎某某的7万元借条、黄*某的3万元借条、周某某的10万元借条和吴某某的3万元借条上均加盖了萍乡市**有限公司汽车服务中心的公章。被告人黄*甲一边借款，一边支付利息，因越借越多，支付的利息也越借越高，终因无力支付本钱和利息，导致资金链断裂。被告人黄*甲于2014年7月9日潜逃，于2014年7月28日在贾某某的陪同下自动到上栗县公安局经侦大队投案自首。

上述事实，有下列经庭审质证的证据证实：

1、证人贾某某的证言，证实2014年7月28日，因黄*甲借了别人的钱后，支付不起高额利息，他带黄*甲到上栗县公安局投案自首。

2、被害人陈某某的陈述，证实2012年3月份，黄*甲跟他说厂房要搬迁并向他借钱，月利息2分4厘，由于新厂房施工拖延了几个月，等到同年6月，黄*甲又向他借钱，他借了5万元给黄*甲，随后黄*甲又分别于同年8、9月和年底向他借款2万元和5万元，2014年1月31日，黄*甲付清了借款利息，并出具了一张12万元的欠条，并将月利息修改为2分5厘。2014年6月1日，黄*甲又出具了一张欠款加24000元的房租以及利息一共是152000元的欠条。

3、借条，证实黄*甲于2014年6月1日向陈某某借款152000元，月利息2.5%。

4、被害人黄**的陈述，证实2013年上半年，黄*甲缠着他要向他借钱，说联系了新业务，做了京兆汽车上栗维修代理，需交5万元给厂里做担保金，另外还要向厂里买5万元配件，同年6月4日，他借了10万元给黄*甲，每月利息3000元，刚过两个月，因他店里被盗，黄*甲还了3万元给他。

5、借条，证实黄*甲于2013年6月4日向黄*乙借款10万元，借期6个月，黄*甲的妻子贾**做担保人。

6、被害人梁某某的陈述，证实2013年阴历2月13日前几天，黄*甲跟她说自己这里可以放息，有2分5厘的息钱，于是她从阴历2013年2月13日开始先后7次借给黄*甲8万元。

7、借条，证实黄*甲于2014年4月11日向梁某某借款8万元，月利息2000元。

8、被害人周某某的陈述，证实2012年，她通过欧**认识了黄*甲，后来黄*甲就以厂里经营的名义向她借钱，开始她没有同意，后来看到黄*甲确实有修理厂经营，就借钱给黄*甲，她从2013年4月14日开始先后5次借款11万元给黄*甲。

9、借条五张，证实黄*甲从2013年4月15日起至2014年6月4日止分5次向周某某借款共计11万元。

10、被害人佘*的陈述，证实2014年4月份，黄*甲跟他说修理厂需要扩建，想向他借点钱周转一下，利息为3分，他就借了10万元给黄*甲，同年6月份，他又借了5万元给黄*甲，并将以前那张10万元的借条换成了15万元的借条。

11、借条，证实黄*甲于2014年6月4日向佘*借款15万元，月利息5000元。

12、被害人杨某某的陈述，证实2014年4月份，黄*甲跟他说修理厂需要扩建，厂里要进新设备，要他借10万元给其周转一下，他借了5.9万元给黄*甲，借款期限为6个月。

13、借款协议和借条，证实黄*甲于2014年4月24日向杨某某借款59000元，借期6个月。

14、被害人刘某某的陈述，证实2013年9月底，她在黎某某家里，黄*甲打电话过来向黎某某借钱，黎某某就向她讲了黄*甲借钱的事情，并一起到黄*甲的修理厂去看了一下，觉得比较可靠，就答应借10万元给黄*甲，黄*甲承诺给月利息2.5%。同年9月28日，她转了10万元给黎某某，黄*甲打了欠条给黎某某。同年11月份，黄*甲又向黎某某借钱，她和黎某某又各出5万元借给黄*甲，黄*甲又打了一张10万元的欠条给黎某某，2014年5月份，她的孩子读书需要3万元，就要黄*甲还3万元，黄*甲没有钱，她就向朋友黄*某借，并让黄*甲各打了一张借黄*某3万元的欠条和借黎某某7万元的欠条，黄*甲收回了11月份借款10万元的欠条。

15、被害人黎某某的陈述，证实2013年9月28日，因黄*甲承诺给月利息2.5%，于是刘某某转账10万元给她借给黄*甲，同年11月份，她和刘某某又各出5万元借给黄*甲，黄*甲两次都是打欠她10万元的欠条。2014年5月份，刘某某因孩子读书需要3万元，黄*甲没有钱还，就将3万元的债务转给了黄*某。

16、借条，证实黎某某分别于2013年9月28日和2014年案发前共借款17万元给黄*甲，月息2.5%。

17、被害人黄*某的陈述，证实2014年6份，她姨妈黎某某跟她讲认识一个叫黄**的人，在上栗经营汽车修理厂，需要资金周转，月利息2.5%，于是她就借了3万元给黄**，黄**打了一张借条给她，并加盖了萍乡市京**司服务中心的章子。

18、借条，证实黄*甲于2014年6月6日向黄*某借款3万元，月息2.5%。

19、被害人张某某的陈述，证实2013年9月14日，他在开发区金碧辉煌拿了10万元现金给文某某，文某某打了张借条给他，年利息30%，之后文某某就把10万元拿给了黄老板，同年12月26日，他又在金碧辉煌拿了10万元现金给文某某，文某某同样打了张借条给他，并告诉他将钱借给黄老板了。

20、证人文某某的证言，证实2013年9月初，黄*甲来到她办公室，对她说修理厂接了许多公司或者单位的单子，想扩大规模，多租几个门面，现资金困难，向她借点钱，月利息二分五，于是她找到同学张某某，建议张某某借点钱给黄*甲，2013年9月17日和12月27日，张某某先后2次借款10万元给黄*甲，月利息二分五。

21、借条四张，证实文某某于2013年9月14日和12月26日从张某某处借到现金共计20万元。黄*甲于2013年9月17日和12月27日从文某某处借到现金共计20万元。

22、被害人张**的陈述，证实2014年6月，黄*甲跟吴**讲，想借几万元钱将汽车修理厂扩大销售农用车，吴**没有钱，就想让他借钱给黄*甲，并愿意在欠条上签名，同年6月12日，他让侄子打了5万元到黄*甲的账上，黄*甲写了一张借据，承诺2分左右的利息，吴**在借据上签了名，朱**做了担保。

23、借据和中**银行个人业务凭证，证实黄*甲于2014年6月12日向他人借款5万元，张**转账5万元给黄*甲。

24、被害人叶某某的陈述，证实2013年9月份，他借款3万元给黄*甲，月息二分，从2013年10月至2014年4月，共7个月，黄*甲每次拿600元息钱给他。

25、被害人吴某某的陈述，证实他是在黄*甲的修理厂修车时认识黄*甲的，2014年3月份，黄*甲打电话给他说，向他借几万元钱扩大修理厂的门面，同年3月20日，他在上栗县滨河小区借了3万元给黄*甲，黄*甲承诺给他月利息3%。

26、借条，证实黄*甲于2014年2月20日向吴某某借款3万元。

27、被害人周某某的陈述，证实2014年1月28日，在黄*甲处修车时，黄*甲提出借款10万元，每月2%的利息，然后他就借了10万元给黄*甲，同年4月2日，黄*甲又向他借款5万元。

28、借条三张，证实黄*甲分3次向周某某借款共计15万元。

29、被告人黄**的供述，证实他从2012年4月1日开始，准备将汽车修理厂搬迁开始借款，一开始是想借钱将汽车修理厂建起来，后来因为借款比较多，利息很高，以他汽车修理厂的收入无法支付高额的利息，他就只能再去借钱支付利息和维持修理厂的经营。之后他就越借越多，利息也越来越高，到现在资金链断裂无法经营了。他借来的钱一部分用于支付借款人的利息，另一部分用于汽车修理厂的经营。他借钱的对象通常都是多次到他厂里修车的人，而且他还会通过让别人去问哪里有钱借，他可以出利息，借款的名义都是用于汽车修理厂进配件、买设备等。他还证实他向上述被害人借了被害人陈述的款额，但向杨某某借款是5万元。

30、办案说明，证实经侦查人员查找，未能查实“黄总”、“余*”、“海哥”、“黎总”的真实身份，未能找到胡*、魏**、黄**、张**、石**等人。

31、门面租赁协议、公司设立登记申请书、指定代表或者共同委托代理人的证明以及任命书，证实萍乡市**有限公司租赁吴**的房子作为萍乡市**有限公司汽车服务中心办公场所，同意该汽车服务中心设为分公司，并任命黄*甲为该中心负责人。

32、萍乡市公安司法鉴定中心公（萍）司*（文检）字（2015）002号文件检验鉴定书，证实检材印文与样本印文是同一枚印章盖印形成；检材笔迹与样本笔迹不是同一人所写。

33、归案说明，证实被告人黄*甲于2014年7月28日主动到上栗县公安局经侦大队投案。

34、常住人口基本信息表，证实被告人黄**的性别、年龄等基本情况。

一审法院认为

原判认为，被告人黄*甲违反国家金融管理法律规定，以支付高额利息为回报，向社会上不特定的公众借款，扰乱金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款的行为，构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。被告人黄*甲自动归案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。经江西省**审判委员会第120次会议讨论决定，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第一款，以及《最**法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决：被告人黄*甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。

二审请求情况

上诉人黄*甲上诉提出：1、上诉人是向熟人借钱，并不具有公开性和不特定性，其不构成非法吸收公众存款罪。2、原判量刑过重，请求从轻处罚。

本院查明

经审理查明，上诉人黄*甲以扩大经营规模、购买汽车配件、设备等名义，通过承诺高额利息作为回报，向社会上不特定数十余人借款共计127万元，后上诉人黄*甲因越借越多，无力支付本金和利息，于2014年7月28日投案自首。

上述事实，有下列经庭审质证的被害人陈述，证人证言，借条，银行凭证，办案说明，司法鉴定书，归案说明，以及上诉人的供述等证据证实。

关于上诉人提出其没有向不特定的人公开宣传高息借款的意见，经查，根据证人证言，被害人的陈述以及上诉人的供述等证据，证实上诉人黄*甲以扩大汽车修理厂经营规模、购买汽车配件等名义，通过“口口相传”的形式将高息吸收资金的信息传播给不特定的公众，以达到更多集资的目的，故上述意见，不予采纳。

本院认为

本院认为，上诉人黄*甲违反国家金融管理法律规定，以支付高额利息为回报，向社会上不特定的公众借款，扰乱金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款的构成要件，构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。关于上诉人提出不构成非法吸收公众存款罪的意见，与本案事实、证据及法律规定不符，不予采纳。上诉人黄*甲自动归案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，审判程序合法，根据上诉人的犯罪事实、性质及情节，量刑适当，应予维持。关于上诉人提出原判量刑过重，请求二审法院从轻处罚的意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：

二审裁判结果

驳回上诉，维持原判。

本裁定为终审裁定。

裁判日期

二〇一五年十二月十一日