被告人邓*甲犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

审理经过

长葛市人民检察院以长检公诉刑诉（2015）371号起诉书指控被告人邓*甲犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，长葛市人民检察院指派检察员黄**、代理检察员尚**出庭支持公诉，被告人邓*甲及其辩护人李**到庭参加了诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

长葛市人民检察院指控：2013年4月至2014年10月期间，被告人邓**在没有取得中**银行和相关金融监管部门批准情况下，以承诺月息3分至9分不等的高息，通过口口相传方式向黄*、谢*、张**、赵**、李**、马**、荡丽笋、杨**、张**、张**、朱**、闫*甲、闫*乙、唐*、张**、李**、岳*等人借款，变相吸收公共存款金额共计300万元左右，期间共计支付利息50万元。借款到期后邓**无法偿还，给众多债权户造成290余万元的重大损失。上述事实，有被告人供述和辩解、证人证言、书证等证据证实，邓**的行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系自首，提请依法判处。

一审答辩情况

被告人邓**对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。

被告人邓**的辩护人的辩护意见是：邓**吸收公众存款的户数并非18户，实际上只有13户。邓**系自首，认罪态度好，且系初犯，建议从轻处罚。

本院查明

经审理查明：2013年4月至2014年10月期间，被告人邓**在没有取得中**银行和相关金融监管部门批准情况下，以承诺支付月息3分至9分不等的高息，通过口口相传方式向黄*、谢*、张**、赵**、李**、马**、荡丽笋、杨**、张**、张**、朱**、闫*甲、闫*乙、唐*、张**、李**、岳*等人借款，非法吸收公共存款金额共计300万元左右，期间共计支付利息50万元左右。借款到期后邓**无法偿还，给众多债权户造成290余万元的重大损失。

另查明，被告人邓*甲于2015年5月26日主动联系长葛市公安局犯罪侦查大队办案民警，并告知其所在地点，其投案后，如实供述其所犯罪行。

上述事实，被告人邓*甲在开庭审理中无异议，且有证人张**、黄*、谢*、李**、李**、马**、荡丽笋、杨**、张**、闫*甲、闫*乙、唐*、孙*、朱**、李**、马**、杨**、张**、岳*、胡*、张**、赵*、贾*、王*、朱**、张**、邓*乙、邓*丙、邓*丁证言、买某、借条、邓*甲已确认债权人情况一览表、邓*甲放款情况一览表、禹州市公安局山货派出所证明、长葛市公安局犯罪侦查大队证明、离婚登记审查处理表、离婚协议书、中**银行合约信息查询、河南省农村信用社客户明细、中国储**限公司长葛支行账户交易信息、中国工**限公司长葛支行账户交易信息、户籍证明、前科情况查询证明、到案经过等证据证实，本院予以认定。

本院认为

本院认为，被告人邓*甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。辩护人所辩邓*甲吸收公众存款的户数为13户。经查，邓*甲非法吸收公众存款以口口相传的方式进行，存在部分资金间接来源于其他人的情形，故该辩本院不予采信。邓*甲犯罪以后，自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。辩护人该辩本院予以支持。根据邓*甲的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：

裁判结果

被告人邓*甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2015年5月26日起至2018年5月25日止。所处罚金于判决生效后十日内履行。）

如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向河南省**民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本六份。

裁判日期

二〇一六年二月二日